Получите скидку 40%
Новинка! 💥 Приобретите ProPicks и узнайте стратегию, опередившую S&P 500 более чем на 1,183% Получить СКИДКУ 40%

Реалити “Инвестиции в России”. Цели на 2023 год

Опубликовано 15.12.2022, 13:27
Обновлено 06.10.2023, 15:08

Я убежден в том, что в любом деле нужно ставить четкие цели, иначе результата не будет.

С одной стороны, цели должны быть достаточно амбициозными, с другой они должны быть достижимыми. Ставить слишком простые цели – бессмысленно, потому что при достижении такой цели у вас не будет всплеска воодушевления, который необходим для постановки новых, еще более амбициозных целей.

Обычно я предпочитаю планировать на долгосрочную перспективу ставя перед собой одну большую цель и потом делаю декомпозицию этой большой цели до более мелкого временного горизонта, чтобы визуально был виден прогресс. Это же сделаем и в рамках реалити “Инвестируем в России”.

Для реалити “Инвестируем в России” я решил поставить себе достаточно амбициозную цель: “За 15 лет (до 31 декабря 2037 года), инвестируя по 1 000 000 рублей ежегодно в рамках ИИС, создать капитал, который позволит мне получать пассивный денежный поток в виде купонов и дивидендов не менее среднемесячной начисленной зарплаты по Москве на отчетную дату.

Например, в сентябре 2022 года среднемесячная начисленная зарплата в Москве составила 113 900 рублей (данные МОССТАТА).

Достижима ли такая цель? - Давайте оценим.

Ниже представлен график достижимости цели при следующих вводных:

  • среднегодовая ставка купона по ОФЗ будет на уровне 8% годовых;
  • среднегодовая доходность портфеля акций будет на уровне 13% годовых;
  • среднегодовой рост заработной платы в МСК составит 5% годовых.


Оранжевая линия - это динамика средней начисленной заработной платы по МСК.
Синяя линия - планируемая динамика размера купонных и дивидендных выплат от портфеля.Реалити “Инвестиции в России”. Цели на 2023 год
Как видим, с такими вводными цель достижима примерно через 14 лет. Но, откровенно говоря, сильно сомневаюсь, что каждый новый миллион рублей я смогу разместить в ОФЗ под ставку 8% годовых. А если снизим норму купонного дохода по ОФЗ до 6%, без изменения всех других показателей модели, то видим, что на достижение цели потребуется почти 20 лет.
Реалити “Инвестиции в России”. Цели на 2023 год

Вывод
: цель по созданию пассивного денежного потока в виде купонов и дивидендов в размере не менее среднемесячной начисленной зарплаты по МСК достижима на горизонте от 14 до 20 лет. Но, как уже говорил, цель должна быть амбициозной, поэтому будем пробовать достичь этой цели за 15 лет.

А вот так мог бы выглядеть график роста капитализации ИИС (синяя линия), если бы доходность наших инвестиций шла строго по плану. Ну а то, как он будет двигаться в реальной жизни, нам поможет оценить оранжевая линия, которая будет отображать реальную динамику роста капитализации ИИС

Реалити “Инвестиции в России”. Цели на 2023 год.

А теперь перейдем к декомпозиции этой цели до конкретных шагов на 2023 год.

Цели на 2023 год:

  1. В январе инвестировать дополнительный 1 000 000 рублей в ОФЗ, что позволит увеличить совокупный купонный доход по портфелю примерно до 160 000 рублей в год.
  2. На поступающие в течение года купоны купить акции не менее чем 12-и компаний, как минимум в 6 различных секторах, чтобы получить хорошо сбалансированный портфель акций, который теоретически сможет обогнать индекс полной доходности МосБиржи. Эта цель тоже достаточно амбициозна, т.к. я планирую покупать “временных аутсайдеров”, которые по тем или иным причинам проигрывают индексу на краткосрочном интервале. И очень хороший вопрос, смогу ли я найти 12 таких компаний в 2023 году.
  3. Опубликовать не менее 26 статей в рамках реалити (в среднем по 2 статьи в месяц):12 статей с новыми покупками акций (по 1-й в месяц);
    12 статей с промежуточными итогами (по 1-й в месяц);
    1 статья с обзором итогов 2023 года;
    1 статья с планами на 2024 год.
  4. Спекулятивная часть портфеля по общей доходности должна превзойти индекс полной доходности IMOEX. Цель хоть и второстепенная, т.к. ключевая задача все же создать устойчивый пассивный денежный поток. НО, если на дистанции в 3-5 лет я увижу, что спекулятивная часть портфеля будет отставать от индекса, тогда разумнее конечно повторять индекс, а это будет уже не так интересно, поэтому здесь для меня тоже будет определенный челлендж.


По целям для реалити “Инвестируем в России” у меня все. В новом году меня ждет большая работа. Ну а в конце следующего года подведем итоги и посмотрим, каких целей удалось достичь, а каких нет. Разберем причины и будем думать как их устранить, ну и разумеется поставим новые цели уже на 2024 год.

Представленная в статье информация
является личным мнением автора и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, а финансовые инструменты, либо операции, упомянутые в статье, могут подходить и быть комфортны автору, но не соответствовать инвестиционному риск-профилю и инвестиционным целям (ожиданиям) читателя.

Предыдущие статьи из цикла «Инвестиции в России»:

Часть 1. Начало
Часть 2. Покупаю ОФЗ
Часть 3. Стратегия
Часть 4. Начинаю спекулятивные покупки
Часть 5. Результаты за ноябрь
Часть 6. Покупка в спекулятивный портфель

Последние комментарии по инструменту

поправочку на инфляцию не вижу. 15 лет долгий срок. потребительская инфляция за 4 года составила 100% в РФ. что от портфеля останется за 15 лет? ещё и должен будешь)
Обогнать индекс легко. Я инвестирую всего 1.5 года, и выиграл у индекса почти 41%.
Выиграл потому что мало времени прошло. И зашел ты удачно. Через 5 лет инднкс тебя умоет легко
У меня похожая цель, но выбор инструментов и горизонт иной. Давайте порассуждаем, горизонт большой, а что будет если инфляция будет значительно выше/ниже, будет девальвация/рост стоимости нац. валюты, падение/рост экономики? Понятно, что не возможно создать всепогодный портфель. Но ваш не защищает от высокой инфляции, девальвации, а от них возможно частично защититься. К примеру ОФЗ-ИН, ОФЗ-ПК (если мы считаем, что ЦБ будет увеличивать ставку при девальвации), как и другими инструментами в виде небольшой части портфеля замещающих облигаций (и облигаций в юанях) золота, валюты, индексного фонда (вы можете не обогнать индекс) и т.д.
спасибо большое за статью. буду наблюдать за вашими, надеюсь, успехами. удачи вам!!!!
 👌
Добрый день Роман, добавьте интриги по купонам, Роснефть, Сбер, Инарктика и т.д., там купоны под сотню, пусть 2-4 раза в год, но выше ОФЗ на 20-30%, что скажете?
вы в России , ваша цель выжить и не сойти с ума !
Как одна из целей точно да :)
Цели просмартованы
100%, иначе это были уже не цели...
что вы черти приуныли! вспомните 2008 год когда Сургут преф до 4 рублей скатился. вот эта была бы инвестиция!!!
Такова, к сожалению, психология частного инвестора... Пока рынок растет, вроде все понимают, что самое лучше время покупать когда все шарахаются от рынка... Но когда настает такое время, начинают шарахаться сами...
Я снимаю перед вами шапку. 15 лет-горизонт за который даже посмотреть страшно. Мне бы ваш оптимизм. За последний год, кроме разочарований и нервов наш рынок ничего не принес. Дно, второе дно, третье дно, опять дно. Если вам удасться, хотя бы побороть инфляцию, которая при данном раскладе нам светит на ближайшее будущее, то вы уже герой!👍
К сожалению да, разочарований на российском рынке в последнее время слишком много. НО можно сидеть и жаловаться как все плохо, а можно принять реальность такой, какая она есть и пытаться что-то делать с тем, что у нас есть. Я всегда выбирал второе и ни разу в жизни не пожалел.
не очень понял вашу мысль… но лично у меня и счет вполне себе реальный и в зарплате уже давно не нуждаюсь :)
Какой смысл инвестировать в экономику аутсайдера, с правилами игры, котррые меняються через день?! Если посмотреть rtsi то с 2008 мы хай даже не пепебивали)) То есть 14 лет ни каких преспектив у цены индекса мы не увидели, наверно теперь при этой геополитики и инвестиционной привлекательности точно полем😉вопрос, только куда ?!
Спасибо!
👌
Молодец. План достойный. Внимательно следим.
👍
спасибо, очень интересно
Спасибо, что читаете.
👍
👍
главное чтобы стабильность была 🤠✌️
хотя да, ядро ваше бы не пострадало в этот кризис , аблигации почти не пострадали 🙂👍
Твоя Аблинация, даже от Инфляции не защитит тебя🤡
👍
👍
Установите наши приложения
Предупреждение о риске: Торговля финансовыми инструментами и (или) криптовалютами сопряжена с высокими рисками, включая риск потери части или всей суммы инвестиций, поэтому подходит не всем инвесторам. Цены на криптовалюты чрезвычайно волатильны и могут изменяться под действием внешних факторов, таких как финансовые новости, законодательные решения или политические события. Маржинальная торговля приводит к повышению финансовых рисков.
Прежде чем принимать решение о совершении сделки с финансовым инструментом или криптовалютами, вы должны получить полную информацию о рисках и затратах, связанных с торговлей на финансовых рынках, правильно оценить цели инвестирования, свой опыт и допустимый уровень риска, а при необходимости обратиться за профессиональной консультацией.
Fusion Media напоминает, что информация, представленная на этом веб-сайте, не всегда актуальна или точна. Данные и цены на веб-сайте могут быть указаны не официальными представителями рынка или биржи, а рядовыми участниками. Это означает, что цены бывают неточны и могут отличаться от фактических цен на соответствующем рынке, а следовательно, носят ориентировочный характер и не подходят для использования в целях торговли. Fusion Media и любой поставщик данных, содержащихся на этом веб-сайте, отказываются от ответственности за любые потери или убытки, понесенные в результате осуществления торговых сделок, совершенных с оглядкой на указанную информацию.
При отсутствии явно выраженного предварительного письменного согласия компании Fusion Media и (или) поставщика данных запрещено использовать, хранить, воспроизводить, отображать, изменять, передавать или распространять данные, содержащиеся на этом веб-сайте. Все права на интеллектуальную собственность сохраняются за поставщиками и (или) биржей, которые предоставили указанные данные.
Fusion Media может получать вознаграждение от рекламодателей, упоминаемых на веб-сайте, в случае, если вы перейдете на сайт рекламодателя, свяжитесь с ним или иным образом отреагируете на рекламное объявление.
Английская версия данного соглашения является основной версией в случае, если информация на русском и английском языке не совпадают.