Главные новости
Investing Pro 0
Новогодняя РАСПРОДАЖА: скидка ДО 40% на InvestingPro+ ПРИНЯТЬ ПРЕДЛОЖЕНИЕ

Реалити «Инвестиции в России». Результаты за ноябрь

ru.investing.com/analysis/article-200298708
Реалити «Инвестиции в России». Результаты за ноябрь
От Роман Романюк   |  02.12.2022 15:59
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили эту статью в Закладки
 
 
US500
+0,25%
Добавить/Убрать из портфеля
Добавить в список
Добавить позицию

Позиция успешно добавлена:

Введите название портфеля активов
 
IMOEX
+0,39%
Добавить/Убрать из портфеля
Добавить в список
Добавить позицию

Позиция успешно добавлена:

Введите название портфеля активов
 
CHMF
+2,32%
Добавить/Убрать из портфеля
Добавить в список
Добавить позицию

Позиция успешно добавлена:

Введите название портфеля активов
 

Специально для Investing.com  

Сегодня продолжаю серию статей под названием “Инвестиции в России”. Это своего рода реалити по созданию устойчивого пассивного денежного потока на российском фондовом рынке. Раньше я никогда не инвестировал в России, но за плечами у меня колоссальный опыт инвестирования на рынке США

Портфель формируется с нуля, и я решил публиковать все свои действия, полученные результаты, аналитику компаний и ход моих мыслей при принятии инвестиционных решений. Публично сопровождая этот портфель, я планирую показать, что создать устойчивый денежный поток, инвестируя исключительно в России, можно, а насколько это окажется эффективным с точки зрения общей доходности — покажет время.

Инвестиции планируются долгосрочные, поэтому все действия буду совершать в рамках ИИС. Ежемесячно буду подводить итоги и фиксировать результаты совокупного портфеля, а также отдельно оценивать результаты спекулятивной части портфеля в сравнении с IMOEX и с индексом полной доходности S&P 500.

Стратегически люблю делать ставку на компании “временные аутсайдеры”, которые по тем или иным причинам временно показывают результаты хуже индекса, но на длинной дистанции обычно его опережали. Очень часто бывает так, что инвесторы сильно переоценивают временные проблемы бизнеса и на фоне этого сильно недооценивают возможные бустеры. Как говорится, “у страха глаза велики”, поэтому я предпочитаю идти туда, где другие боятся. Такая стратегия отлично зарекомендовала себя на рынке США, как она поведет себя на российском рынке — покажет время.

Закончился ноябрь 2022 года, а значит пришло время подводить первые итоги.

Ключевые события ноября 2022 года:

• 08.11.2022 — открыл ИИС и перевел туда 1 000 000 рублей;

• 14.11.2022 — купил первые ОФЗ в портфель;

• 25.11.2022 — поступили купоны по ОФЗ 26225;

• 25.11.2022 — на поступившие купоны купил акции Северстали (MCX:CHMF).


Вот так выглядит статистика портфеля в приложении брокера за период 14.11.2022 - 30.11.2022. Чистый доход составил +14 463,6 рублей. Купонный доход составил +14 062,35 рублей.



На графике ниже представлено наглядное сравнение совокупной доходности портфеля с индексом полной доходности МосБиржи, инфляцией и доходностью по депозитам. Как видим, на текущий момент доходность портфеля опережает и инфляцию, и доходность по депозитам, и даже индекс полной доходности МосБиржи (хотя с индексом полной доходности портфель сравнивать некорректно, но об этом чуть позже).



Как уже отметил выше, сравнивать полную доходность портфеля с индексом полной доходности МосБиржи не корректно, т.к. ядро совокупного портфеля — это ОФЗ, и тут не нужно никаких сравнений, чтобы понять, что на длинной дистанции портфель с существенной долей облигаций будет отставать от портфеля акций.

А вот сравнение динамики доходности спекулятивной части портфеля с индексом полной доходности МосБиржи не только корректно, но и имеет для нас практическую пользу, т.к. позволит точно ответить на вопрос: “А действительно ли стратегия “временных аутсайдеров” работает на российском фондовом рынке и опережает индекс, или в России все же лучше тупо покупать индекс целиком и не заморачиваться с выбором отдельных эмитентов?”

Здесь важно отметить, что первые покупки в спекулятивную часть портфеля я сделал 25 ноября 2022 года, поэтому сравнительный анализ спекулятивной части портфеля с бенчмарками будет проводиться именно от этой даты.

Вот что получилось по состоянию на 01.12.2022:



Но и этого сравнения, считаю, не достаточно, потому что для того, чтобы реалити было максимально объективным, считаю важным сравнивать полученные результаты еще и с инвестициями на американском фондовом рынке, разумеется, с учетом валютной переоценки.

В итоге полученные результаты я решил сравнивать еще и с индексом полной доходности S&P 500, а также с одной из стратегий, которую используют резиденты моего клуба BeatMarkets на американском фондовом рынке.

Вот что получилось по состоянию на 01.12.2022:



Какие-то выводы, разумеется, пока делать рано, т.к. уж очень мало времени прошло. Но, тем не менее, индекс IMOEX пока впереди планеты всей, поэтому давайте немного за него порадуемся.

На сегодня у меня все. До новых встреч!

Предыдущие статьи из цикла «Инвестиции в России»:

Часть 1. Начало
Часть 2. Покупаю ОФЗ
Часть 3. Стратегия
Часть 4. Начинаю спекулятивные покупки

Реалити «Инвестиции в России». Результаты за ноябрь
 

Интересное

Реалити «Инвестиции в России». Результаты за ноябрь

Комментировать

Правила дискуссии

Investing.com — это финансовый портал, чья основная цель — предоставление своевременной информации по инструментам и фондовому рынку. Обращаем ваше внимание, что в связи со сложившейся геополитической ситуацией мы просим участников форума воздержаться от комментариев на политическую тематику.

Участвуйте в форуме для взаимодействия с пользователями, делитесь своим мнением и задавайте вопросы другим участникам или авторам. Обратите внимание: во время торговых сессий все комментарии тщательно проверяются модератором, поэтому их публикация занимает определенное время. Комментарии, размещенные в нерабочие часы, могут рассматриваться в течение более длительного времени, чем обычно.

На данный момент к публикации допускаются комментарии, которые касаются экономической тематики, а также фондового рынка. Неуместные комментарии не будут допущены до публикации.

Пожалуйста, используйте стандартный письменный стиль и придерживайтесь наших правил.

Категорически запрещается:

  • Размещение ссылок, рекламы и спам;
  • Ненормативная лексика, а также замена букв символами;
  • Оскорбления в адрес участников форума и авторов;
  • Разжигание межнациональной и расовой розни;
  • Комментарии, состоящие из заглавных букв;
  • Допускаются комментарии только на русском языке;

Размещение комментария на Investing.com автоматически означает Ваше согласие с правилами комментирования и с необходимостью их соблюдения.



Investing.com оставляет за собой право модерировать и удалять комментарии посетителей сайта, нарушающие правила, а при повторном нарушении — блокировать доступ на сайт и запрещать дальнейшую регистрацию на Investing.com.

Ваш комментарий
 
Вы действительно хотите удалить этот график?
 
Опубликовать
Опубликовать также в :
 
Заменить данный график на новый?
1000
В связи с жалобами других пользователей вам временно запрещено добавлять новые комментарии. Ваш статус будет проверен нашим модератором в ближайшее время.
Пожалуйста, подождите минуту, прежде чем оставить комментарий.
Спасибо, ваш комментарий добавлен и появится на форуме после проверки модератором.
Комментарии (12)
вахтанг филиппов
вахтанг филиппов 06.12.2022 15:28
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили этот комментарий в Закладки
За 2 недели 1.4% на ОФЗ . Это как? Что то здесь не клеиться.
Риелтор Москва
Риелтор Москва 05.12.2022 22:31
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили этот комментарий в Закладки
Спасибо за ответ. Все, как и вы надеются, что всё будет хорошо, но при этом большинство инвесторов сидят с "красными" портфелями. Спасибо за ваш оптимизм)
Риелтор Москва
Риелтор Москва 04.12.2022 21:37
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили этот комментарий в Закладки
Почему бы не закинуть на ИИС просто 400к, для максимального налогового вычета, а остальное, на обычный брокерский счёт. Смысл в том, что при неудачном раскладе оставшиеся 600к можно вытащить или крутить по другому, а не морозить 1млн. 3 года?
Роман Романюк
Роман Романюк 04.12.2022 21:37
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили этот комментарий в Закладки
Я инвестированием занимаюсь в его классическом понимании и горизонт у меня от 10 лет. Перед Новым Годом планирую опубликовать большой пост по целям, думаю все станет гораздо понятнее. А "расклады", как вы выразились, могут быть неудачными только на коротком временном интервале, на длинной дистанции все будет хорошо.
Евгений Ефимов
Евгений Ефимов 03.12.2022 7:50
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили этот комментарий в Закладки
правило покупки облигаций простое - брать те, у которых НКД в этот момент совсем маленький, иначе что будет с налогами: В момент поступления на ваш счет брокер по правилу, установленному Минфином перечисляет налог на доход в размере, посчитанном со всей суммы купона. Предположим она равна 30 руб, тогда налог будет 3,9 руб. Если вы купили облигацую с предположим НКД в тот момент 29 руб. Итог вашей операции: Доход 1 руб, налог - 3.9 руб. Итого результат будет -2,9 руб.
Евгений Ефимов
Евгений Ефимов 03.12.2022 7:47
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили этот комментарий в Закладки
правило покупки облигаций простое - брать те, у которых НКД в этот момент совсем маленький, иначе что будет с налогами: В момент поступления на ваш счет брокер по правилу, установленному Минфином перечисляет налог на доход в размере, посчитанном со всей суммы купона. Предположим она равна 30 руб, тогда налог будет 3,9 руб. Если вы купили облигацую с предположим НКД в тот момент 29 руб. Итог вашей операции: Доход 1 руб, налог - 3.9 руб. Итого результат будет -2,9 руб.
Роман Романюк
Роман Романюк 03.12.2022 7:47
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили этот комментарий в Закладки
Купоны у меня приходят на ИИС и налог с купона у меня не списывает. Но даже если бы при выплате купона налог взымался в полном объеме, то при продаже (погашении) облигации уплаченный купонный доход - это ваш расход по операции на покупку облигации, поэтому он в любом случае зачтется, правда в случае с обычным счетом только после продажи (погашения).
Трамп Владимирович
Трамп Владимирович 02.12.2022 22:44
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили этот комментарий в Закладки
Популяризация ОФЗ , если звёзды загорается значит это кому-то нужно.
Роман Романюк
Роман Романюк 02.12.2022 22:44
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили этот комментарий в Закладки
Интересная мысль.
Роман Романюк
Роман Романюк 02.12.2022 19:09
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили этот комментарий в Закладки
Николай Князев
Николай Князев 02.12.2022 17:39
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили этот комментарий в Закладки
Роман Романюк
Роман Романюк 02.12.2022 17:39
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили этот комментарий в Закладки
Ali Lok
Ali Lok 02.12.2022 16:37
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили этот комментарий в Закладки
Ваш эксперимент интересен, особенно сейчас когда рынки начнут падать, продолжайте будем наблюдать и анализировать Ваше инвенстирование
Сергей Напалков
Сергей Напалков 02.12.2022 16:37
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили этот комментарий в Закладки
рынки перед огромным подъёмом
Роман Романюк
Роман Романюк 02.12.2022 16:37
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили этот комментарий в Закладки
Прелесть равномерного инвестирования в том, что отобрав качественные компании, можно особо не волноваться дно или пик на рынке. Вся эта мишура интересна лишь спекулянтам.
Алексей Корнев
Алексей Корнев 02.12.2022 16:18
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили этот комментарий в Закладки
Инфографика отличная. Благодарствую, Роман.
Роман Романюк
Роман Романюк 02.12.2022 16:18
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили этот комментарий в Закладки
 
Вы действительно хотите удалить этот график?
 
Опубликовать
 
Заменить данный график на новый?
1000
В связи с жалобами других пользователей вам временно запрещено добавлять новые комментарии. Ваш статус будет проверен нашим модератором в ближайшее время.
Пожалуйста, подождите минуту, прежде чем оставить комментарий.
Добавить график к комментарию
Подтвердить блокировку

Вы уверены, что хотите заблокировать пользователя %USER_NAME%?

После этого вы и %USER_NAME% не сможете видеть комментарии друг друга на Investing.com.

%USER_NAME% добавлен в ваш черный список

Вы только что разблокировали этого участника. Повторно заблокировать этого участника можно только через 48 часов.

Пожаловаться на комментарий

Я считаю, что данный комментарий:

Комментарий отмечен

Спасибо!

Ваша жалоба отправлена модераторам.
Войти через ВКонтакте
Войти через Google
или
Зарегистрироваться
Cпециальное предложение именно для вас!