Попробуйте другой запрос
Специально для Investing.com
Эта статья является продолжением серии “Инвестиции в России”. Это своего рода реалити по созданию устойчивого пассивного денежного потока на российском фондовом рынке. До старта этого проекта я никогда не инвестировал в России, но за плечами у меня колоссальный опыт инвестирования на рынке США.
Портфель формируется с нуля, и в этой серии статей я буду публиковать все свои действия, полученные результаты, аналитику компаний и ход моих мыслей при принятии инвестиционных решений. Инвестиции планируются долгосрочные, поэтому инвестировать буду в рамках ИИС. Ежемесячно буду подводить итоги и фиксировать результаты совокупного портфеля, а также отдельно оценивать результаты спекулятивной части портфеля относительно IMOEX и S&P 500.
Как я уже писал в анонсе, ядро портфеля я планирую собирать из долгосрочных ОФЗ, чтобы обеспечить портфелю устойчивый ежемесячный денежный поток от купонных выплат.
Облигации федерального займа (ОФЗ) — пожалуй, самые надежные ценные бумаги на российском фондовом рынке, т.к. выпускаются они государством в лице Минфина. Обязательства по этим бумагам также будет нести государство. Так что в этом плане ОФЗ даже безопаснее вкладов, которые в России застрахованы только на ограниченную сумму. ОФЗ как нельзя лучше соответствуют моим критериям для ядра портфеля, и их можно смело покупать на любую сумму.
По сроку обращения ОФЗ бывают:
По структуре купона ОФЗ бывают:
• ОФЗ-ПД, облигации с постоянным доходом (купоном). Купон бумаги фиксируется в рублях в момент выпуска и остается постоянным до момента погашения;
• ОФЗ-ИН, облигации с индексируемым номиналом. Я нашел только один такой выпуск. Доходность по нему 2,5% годовых. Ежегодно купон индексируется на величину инфляции.
• ОФЗ-ПК, облигации с переменным купоном. Как я понял, доходность по ним держится +/- близко к ставке ЦБ, соответственно, когда ставки растут, то и купон растет, ставки падают — падает и купон.
• ОФЗ-АД, облигации с амортизацией долга. Наименее ликвидные облигации. По этим ОФЗ выплачивается переменный купон, плюс тело облигации постепенно гасится.
Я люблю получать понятный и предсказуемый купон, поэтому для ядра портфеля я выбрал долгосрочные ОФЗ-ПД с постоянным доходом (купоном).
Также я хочу, чтобы купоны поступали на брокерский счет ежемесячно, поэтому моя финальная выборка приняла такой вид:
Т.к. по ОФЗ купоны выплачиваются дважды в год, то достаточно выборки из 6 выпусков ОФЗ, чтобы обеспечить по году достаточно равномерный денежный поток. ИИС я планирую использовать по полной, т.е. заводить по 1 млн рублей ежегодно. Этот год уже близок к завершению, а значит рациональнее будет купить только три выпуска с ближайшими датами купонных выплат. Остальные выпуски докуплю после того, как заведу на счет следующий миллион рублей (планирую в январе 2023 года).
Первыми в мой портфель я купил следующие выпуски: ОФЗ 26238, ОФЗ 26225, ОФЗ 26233. Покупал примерно на одинаковые суммы, на накопленную купонную доходность особого внимания не обращал.
Пишите в комментариях, согласны ли с моим выбором? До новых встреч!
Не забудьте подписаться на автора, чтобы не пропустить следующие публикации.
Предыдущие статьи из цикла «Инвестиции в России»:
• Тем, кто не успел в китайский поезд, рванувший в конце прошлого года, можно аккуратно к нему присматриваться на остановках. • Слабый юань также располагает к формированию...
Тревожных сигналов становится все больше. И тем не менее, американская экономика продолжает игнорировать ожидания некоторых экспертов о надвигающейся рецессии. Это правда, что рост...
Рубль сегодня открылся вверх, но быстро подешевел, растеряв почти все достижения сессии. Однако нисходящий импульс не получил продолжения, рубль укрепился, но в середине дня вновь...
Вы уверены, что хотите заблокировать пользователя %USER_NAME%?
После этого вы и %USER_NAME% не сможете видеть комментарии друг друга на Investing.com.
%USER_NAME% добавлен в ваш черный список
Вы только что разблокировали этого участника. Повторно заблокировать этого участника можно только через 48 часов.
Я считаю, что данный комментарий:
Спасибо!
Ваша жалоба отправлена модераторам.
Комментировать
Investing.com — это финансовый портал, чья основная цель — предоставление своевременной информации по инструментам и фондовому рынку. Обращаем ваше внимание, что в связи со сложившейся геополитической ситуацией мы просим участников форума воздержаться от комментариев на политическую тематику.
Участвуйте в форуме для взаимодействия с пользователями, делитесь своим мнением и задавайте вопросы другим участникам или авторам. Обратите внимание: во время торговых сессий все комментарии тщательно проверяются модератором, поэтому их публикация занимает определенное время. Комментарии, размещенные в нерабочие часы, могут рассматриваться в течение более длительного времени, чем обычно.
На данный момент к публикации допускаются комментарии, которые касаются экономической тематики, а также фондового рынка. Неуместные комментарии не будут допущены до публикации.
Пожалуйста, используйте стандартный письменный стиль и придерживайтесь наших правил.
Категорически запрещается:
Размещение комментария на Investing.com автоматически означает Ваше согласие с правилами комментирования и с необходимостью их соблюдения.
Investing.com оставляет за собой право модерировать и удалять комментарии посетителей сайта, нарушающие правила, а при повторном нарушении — блокировать доступ на сайт и запрещать дальнейшую регистрацию на Investing.com.