Во вторник JPMorgan изменил свой прогноз по CIMB Group Holdings Bhd (CIMB:MK) (OTC: CIMDF), повысив рейтинг акций с "нейтрального" до "выше рынка". Вместе с изменением рейтинга была повышена целевая цена - теперь она составляет 10,00 малайзийских ринггитов вместо прежних 8,00 ринггитов. Это изменение последовало за недавней встречей с руководством CIMB Group.
Аналитик JPMorgan отметил позитивный взгляд на стратегический фокус банка, подчеркнув, что устойчивая рентабельность собственного капитала (RoE) остается центральной целью для CIMB. Руководство банка подчеркнуло важность не только роста выручки, но и стоимости фондирования, операционных расходов и резервов для достижения более высокого показателя RoE с течением времени.
Стратегия CIMB включает в себя приоритет привлечения депозитов над выдачей кредитов, расширение комиссионных сборов, пересмотр процессов и перераспределение капитала для оптимизации результатов. Ожидается, что эти инициативы позволят банку занять выгодное положение, особенно в свете продолжающихся реформ в банковском секторе Малайзии.
Руководство банка ставит целью достижение показателя RoE на уровне 11-13% и рост прибыли на акцию (EPSg) на 12-18% в течение следующих трех лет. Пересмотренная целевая цена JPMorgan в 10,00 малайзийских ринггитов рассчитана на основе модели дисконтирования дивидендов (DDM), что выше предыдущей цели в 8,00 ринггитов.
JPMorgan определил потенциал банка эффективно управлять избыточным капиталом как ключевой риск и возможность. Этот аспект будет играть значительную роль в способности CIMB достичь своих финансовых целей и повлияет на динамику акций банка в будущем.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.