AXIS Capital Holdings Limited (AXS) сообщила о сильных финансовых результатах в третьем квартале 2024 года: чистая прибыль достигла 173 млн долларов, или 2,04 доллара на разводненную акцию, а рентабельность собственного капитала (ROE) в годовом исчислении составила 13%. Компания также отметила значительное увеличение балансовой стоимости на акцию до 64,65 долларов, что демонстрирует рост почти на 20% с начала года. AXIS достигла своего самого высокого показателя валовых премий за третий квартал, который составил 1,9 млрд долларов, что на 1,6% больше, чем в прошлом году.
Страховщик сохранил стабильный комбинированный коэффициент на уровне 93,1%, несмотря на существенные убытки от ураганов Хелен и Милтон. Кроме того, AXIS осуществляет стратегические инвестиции в технологии для повышения эффективности и вернула акционерам 77 млн долларов в виде дивидендов и выкупа акций.
Ключевые моменты
- Чистая прибыль AXIS Capital за 3 квартал 2024 года составила 173 млн долларов, с годовой рентабельностью собственного капитала 13%.
- Балансовая стоимость на акцию выросла до 64,65 долларов, что указывает на рост почти на 20% с начала года.
- Валовые премии выросли до 1,9 млрд долларов, что является самым высоким показателем для третьего квартала.
- Комбинированный коэффициент составил 93,1%, несмотря на катастрофические убытки от ураганов Хелен и Милтон.
- Операционная прибыль достигла 230 млн долларов, с годовой операционной рентабельностью собственного капитала 17,3%.
- Страховой сегмент сообщил о премиальном производстве в размере 1,5 млрд долларов, с сильными показателями в имущественном страховании и страховании от несчастных случаев.
- AXIS планирует поддерживать коэффициент общих и административных расходов (G&A) ниже 11% к 2026 году.
Прогноз компании
- AXIS ожидает сильного завершения 2024 года и продолжения роста в 2025 году.
- Компания оптимистично настроена на использование своих разнообразных продуктовых предложений и географических возможностей для будущего прибыльного роста.
- Стратегические инвестиции в технологии искусственного интеллекта направлены на улучшение процессов подачи заявок и андеррайтинга.
Негативные моменты
- Компания столкнулась с катастрофическими убытками в размере 78 млн долларов от ураганов Хелен и Берил.
- Сегмент перестрахования испытал снижение валовых премий на 8,7% из-за проблем с временными рамками.
Позитивные моменты
- AXIS достигла увеличения валовых премий на 4,7% в страховом сегменте, обусловленного ростом в имущественном страховании и страховании от несчастных случаев.
- Компания испытала значительное высвобождение резервов в краткосрочных линиях и стабильность в долгосрочных линиях страхования от несчастных случаев.
- Осторожный подход к андеррайтингу привел к росту бизнеса по киберстрахованию в США на 8,3%.
Недостатки
- Рост премий замедлился в 3 квартале под влиянием временных факторов и изменения структуры бизнеса.
Основные моменты сессии вопросов и ответов
- Компания наблюдает 10% увеличение чистых подписанных премий для своего имущественного бизнеса и 18% рост в E&S.
- Несмотря на умеренную ценовую среду, AXIS сохраняет адекватность премий.
- AXIS отдает приоритет прибыльности перед агрессивным ростом, но видит возможности в новых инициативах, которые способствовали 40% роста страхового бизнеса в 3 квартале.
AXIS Capital Holdings Limited продолжает демонстрировать сильную финансовую позицию и устойчивость перед лицом отраслевых вызовов. С фокусом на адекватности премий и операционной эффективности, AXIS хорошо позиционирована для будущего роста и прибыльности. Стратегические инвестиции компании и разумные практики управления рисками подчеркивают ее приверженность созданию ценности для акционеров и клиентов.
Аналитика InvestingPro
Сильные финансовые результаты AXIS Capital Holdings Limited (AXS) в 3 квартале 2024 года дополнительно подтверждаются данными InvestingPro. Рыночная капитализация компании составляет 6,8 млрд долларов, что отражает ее значительное присутствие в страховой отрасли. С коэффициентом P/E 10,77, AXS, по-видимому, торгуется по привлекательной оценке относительно своих доходов, что соответствует сообщенным компанией сильным показателям чистой прибыли и ROE.
Советы InvestingPro подчеркивают, что AXS повышала дивиденды 21 год подряд и выплачивала дивиденды 22 года подряд. Эта последовательная история дивидендов подчеркивает приверженность компании возврату стоимости акционерам, что подтверждается 77 млн долларов, возвращенных через дивиденды и выкуп акций, упомянутых в статье.
Рост выручки компании на 6,37% за последние двенадцать месяцев и квартальный рост выручки на 12,33% в 3 квартале 2024 года подтверждают упоминание в статье о том, что AXIS достигла своего самого высокого показателя валовых премий за третий квартал. Кроме того, маржа операционной прибыли в 11,24% отражает способность компании поддерживать прибыльность, несмотря на катастрофические убытки.
Совет InvestingPro отмечает, что AXS торгуется с низким коэффициентом P/E относительно роста прибыли в ближайшей перспективе, с коэффициентом PEG 0,75. Это предполагает, что акции могут быть недооценены с учетом перспектив роста, что может представлять интерес для инвесторов, рассматривающих позитивный прогноз компании на оставшуюся часть 2024 года и на 2025 год.
Стоит отметить, что InvestingPro предлагает 11 дополнительных советов для AXS, предоставляя инвесторам более комплексный анализ финансового здоровья и рыночной позиции компании.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.