Chubb Limited (NYSE: CB) сообщила о высоких финансовых показателях в своем отчете о доходах за третий квартал, состоявшемся 30 сентября 2024 года. Компания продемонстрировала значительный рост базовой операционной прибыли на акцию (EPS) и премиального дохода, с заметно сильным комбинированным коэффициентом.
Глобальный поставщик страховых услуг в сфере имущества и от несчастных случаев (P&C) также подчеркнул свою эффективную стратегию управления капиталом, которая включала возврат значительного капитала акционерам при сохранении сильного роста балансовой стоимости на акцию.
Ключевые моменты
- Базовая операционная прибыль на акцию выросла более чем на 15,5%.
- Глобальный премиальный доход P&C увеличился на 7,6% (8,5% в постоянной валюте).
- Базовый операционный доход достиг 2,3 млрд долларов, увеличившись на 14,3%.
- Чистая прибыль за год выросла на 16,9%.
- Комбинированный коэффициент составил 87,7%.
- Доход от андеррайтинга P&C составил 1,5 млрд долларов, увеличившись более чем на 11,5%.
- Скорректированный чистый инвестиционный доход вырос на 15,9% до 1,6 млрд долларов.
- Сегмент страхования жизни сообщил о доходе в 284 млн долларов.
- Премии в Северной Америке выросли на 7,8%, при этом личное страхование выросло на 10%.
- Международные чистые премии увеличились на 4,9% (7,5% в постоянной валюте).
- Убытки от катастроф составили 765 млн долларов, в основном из-за урагана Хелен и других погодных явлений.
Прогноз компании
- Chubb сохраняет позитивный настрой в отношении своих операционных доходов и инвестиционных показателей.
- Руководство уверено в перспективах роста, особенно в сегменте коммерческого страхования Северной Америки и других международных регионах.
- Эффективная налоговая ставка компании за третий квартал была ниже предыдущего прогноза, а в четвертом квартале ожидается между 19% и 19,25%.
Негативные моменты
- В квартале были зафиксированы убытки от катастроф до налогообложения в размере 765 млн долларов.
- Существует потенциальная возросшая конкуренция на лондонском рынке.
Позитивные моменты
- Сильное ценообразование и уровень удержания клиентов в Северной Америке.
- Устойчивый рост в международных регионах, особенно в Азии и Латинской Америке.
- Направления имущественного страхования и страхования от несчастных случаев продолжают демонстрировать твердое ценообразование и фокус на рост.
Недостатки
- Финансовые направления испытали снижение премий на 6,2%.
Основные моменты сессии вопросов и ответов
- Генеральный директор Эван Гринберг обсудил прибыльность страхования D&O, несмотря на конкурентное давление.
- Гринберг заверил, что комбинированные коэффициенты остаются устойчивыми: 80,8 в Северной Америке и 84,8 за рубежом.
- Chubb ожидает, что инвестиционный доход в четвертом квартале будет на верхней границе прогноза.
- Динамика ценообразования в страховании от несчастных случаев ускорилась примерно до 12% для достижения адекватной доходности с учетом риска.
- Компания на пути к достижению целевого операционного дохода от страхования жизни в размере более 1 млрд долларов на 2024 год.
Финансовые показатели Chubb в третьем квартале 2024 года демонстрируют устойчивость компании и стратегический фокус на рост и прибыльность. С сильным комбинированным коэффициентом и значительным увеличением базового операционного дохода и чистого инвестиционного дохода, Chubb хорошо позиционирована для продолжения своей позитивной траектории. Акцент компании на дисциплину андеррайтинга, гибкость капитала и надежную инвестиционную стратегию подчеркивает ее уверенность в навигации по конкурентному ландшафту и создании ценности для акционеров.
Аналитика InvestingPro
Сильные финансовые показатели Chubb Limited в третьем квартале 2024 года дополнительно подтверждаются недавними данными от InvestingPro. Рыночная капитализация компании составляет впечатляющие 114,41 млрд долларов, отражая ее значительное присутствие на глобальном страховом рынке.
Коэффициент P/E Chubb, равный 11,91, предполагает, что акции могут быть недооценены по сравнению с ее доходами, что согласуется с сообщенным ростом базовой операционной прибыли на акцию. Этот показатель оценки становится еще более привлекательным, если учесть скорректированный коэффициент P/E 11,58 за последние двенадцать месяцев по состоянию на третий квартал 2024 года.
Один из самых заметных советов InvestingPro заключается в том, что Chubb продемонстрировала сильный рост выручки. Выручка компании за последние двенадцать месяцев по состоянию на третий квартал 2024 года достигла 54,56 млрд долларов, с устойчивым темпом роста в 13,07%. Этот совет подтверждает сообщенное увеличение глобального премиального дохода P&C на 7,6%, упомянутое в отчете о доходах.
Другой релевантный совет InvestingPro подчеркивает последовательный рост дивидендов Chubb. Компания показала темп роста дивидендов в 5,81% за последние двенадцать месяцев по состоянию на третий квартал 2024 года, подчеркивая ее приверженность возврату ценности акционерам. Это согласуется с сообщенной эффективной стратегией управления капиталом компании.
Скорректированная операционная маржа в 19,72% за последние двенадцать месяцев по состоянию на третий квартал 2024 года отражает операционную эффективность Chubb, поддерживая сообщенное увеличение базового операционного дохода до 2,3 млрд долларов.
Стоит отметить, что InvestingPro предлагает дополнительные советы и аналитику помимо того, что упомянуто здесь. Инвесторы, ищущие более комплексный анализ, могут изучить полный спектр советов, доступных через продукт InvestingPro.
Эти финансовые показатели и советы от InvestingPro предоставляют дополнительный контекст к сильным квартальным показателям Chubb и подкрепляют позитивный прогноз компании на продолжение роста и прибыльности в страховом секторе.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.