👀 На заметку: недооцененные акции, которые стоит купить перед отчётами за Q3Посмотреть недооцененные акции

Спасение Credit Suisse всколыхнуло глобальный финансовый рынок

Опубликовано 21.03.2023, 10:35
CSGN
-
CS
-

Investing.com — За несколько дней до объявления публичного решения в отношении проблемного банка Credit Suisse политическая элита Швейцарии за закрытыми дверями пыталась спасти второй по величине банк страны, пишет Reuters.

Однако спасти банк не удалось, и приемлемым решением стало слияние его с другим банком-конкурентом, являющимся самым крупным в стране — UBS Group AG (SIX: UBSG), подкрепленное суммой в размере 260 млрд швейцарских франков ($280 млрд) государственных средств. Еще одним драматическим решением стало предпочтение в пользу акционеров банка и в ущерб инвесторам в облигации.

Подобное спасение банка в стране, которая всегда была бастионом политического нейтралитета, закрепившим за собой статус надежного убежища, идет вразрез с одним из ключевых уроков финансового кризиса 2008 года, так как концентрирует еще больше рисков в банковском гиганте UBS).

Вынуждение держателей облигаций смягчить удар по инвесторам в акции за счет объединения UBS-Credit Suisse повысило стоимость заимствований, что угрожает мировому экономическому росту.

Но о проблемах Credit Suisse , длящихся годами скандалах и убытках было известно уже давно, и банку пришлось в течение нескольких месяцев бороться с кризисом доверия, вызванным им самим же. Мало кто сомневался, что его конец не за горами.

Вскоре после новостей о ликвидации нескольких банков в США и вмешательстве регуляторов для гарантирования депозитов клиентов, в центре внимания оказался Credit Suisse и проблема поддержки доверия вкладчиков. Однако клиенты начали выводить свои средства из цюрихского банка на сумму $110 млрд еще в последние 3 месяца 2022 года, не веря в то, что банк выживет.

После банковского кризиса США мало кто сомневается, что UBS будет призван поддержать Credit Suisse. Кризис доверия вкладчиков усугубили комментарии главы Национального банка Саудовской Аравии Аммара Аль-Худайири, заявившего, что он не может больше инвестировать в Credit Suisse, после чего акции последнего резко упали.

За этим последовал значительный отток депозитов. Тем не менее, когда начались дискуссии о спасении Credit Suisse, швейцарские регулирующие органы FINMA и Швейцарский национальный банк заявили, что «проблемы некоторых банков в США не представляют прямого риска заражения для швейцарских банков», признав, что они будут финансировать банк.

Credit Suisse тем не менее продемонстрировал стабильность: его средний коэффициент покрытия ликвидности, показывающий, сколько у банка денежных активов, не изменился в период с 8 по 14 марта, несмотря на глобальный банковский кризис.

При этом, по словам министра финансов Швейцарии, дополнительная поддержка Credit Suisse была согласована, но держалась в секрете из-за боязни вызвать панику. Все это делалось в тесном контакте с министрами финансов США и Великобритании Джереми Хантом, где имеются крупные дочерние компании Credit Suisse, в которых работают тысячи человек. Подразделения Credit Suisse в Люксембурге, Испании и Германии намного меньше.

Европейские регулирующие органы были обеспокоены тем, что банк может переложить свои убытки на держателей облигаций, что и было предпринято, поскольку расходы на спасение банка для налогоплательщиков резко возросли.

— При подготовке использованы материалы Reuters

Следите за нашими новостями в социальных сетях: Telegram, «ВКонтакте» и «Одноклассниках».

Последние комментарии по инструменту

Установите наши приложения
Предупреждение о риске: Торговля финансовыми инструментами и (или) криптовалютами сопряжена с высокими рисками, включая риск потери части или всей суммы инвестиций, поэтому подходит не всем инвесторам. Цены на криптовалюты чрезвычайно волатильны и могут изменяться под действием внешних факторов, таких как финансовые новости, законодательные решения или политические события. Маржинальная торговля приводит к повышению финансовых рисков.
Прежде чем принимать решение о совершении сделки с финансовым инструментом или криптовалютами, вы должны получить полную информацию о рисках и затратах, связанных с торговлей на финансовых рынках, правильно оценить цели инвестирования, свой опыт и допустимый уровень риска, а при необходимости обратиться за профессиональной консультацией.
Fusion Media напоминает, что информация, представленная на этом веб-сайте, не всегда актуальна или точна. Данные и цены на веб-сайте могут быть указаны не официальными представителями рынка или биржи, а рядовыми участниками. Это означает, что цены бывают неточны и могут отличаться от фактических цен на соответствующем рынке, а следовательно, носят ориентировочный характер и не подходят для использования в целях торговли. Fusion Media и любой поставщик данных, содержащихся на этом веб-сайте, отказываются от ответственности за любые потери или убытки, понесенные в результате осуществления торговых сделок, совершенных с оглядкой на указанную информацию.
При отсутствии явно выраженного предварительного письменного согласия компании Fusion Media и (или) поставщика данных запрещено использовать, хранить, воспроизводить, отображать, изменять, передавать или распространять данные, содержащиеся на этом веб-сайте. Все права на интеллектуальную собственность сохраняются за поставщиками и (или) биржей, которые предоставили указанные данные.
Fusion Media может получать вознаграждение от рекламодателей, упоминаемых на веб-сайте, в случае, если вы перейдете на сайт рекламодателя, свяжитесь с ним или иным образом отреагируете на рекламное объявление.
Английская версия данного соглашения является основной версией в случае, если информация на русском и английском языке не совпадают.
*Meta (Meta признана экстремистской организацией и запрещена на территории РФ. Facebook и Instagram являются её продуктами.)