Банк Италии в новом обзоре состояния криптовалютной индустрии страны сообщил, что p2p-платформы, которые работают без проведения процедуры «Знай своего клиента» (KYC) пользуются повышенным спросом у преступных элементов, намеренных скрыть происхождение незаконно полученных средств.
Регулятор заверил, что власти страны обеспокоены тем, что «кажущаяся прозрачность технологии блокчейна» не исключает оказание «преступных услуг». Поскольку криптовалютные транзакции опираются на анонимность, адрес криптовалютных кошельков не может быть напрямую ассоциирован с личностью человека без дополнительных процедур персональной идентификации, сокрушались чиновники.
По мнению представителей Банка Италии, лучшим методом борьбы с финансовыми преступлениями будет документирование каждого перемещения активов и связывание транзакций с идентифицированными отправителем и получателем средств.
В противном случае p2p-платформы, которые работают без проведения процедуры KYC, ничем не отличаются от криптовалютных миксеров и прочих сервисов анонимизации финансовых операций. Регулятор добавил, что в будущем власти страны намерены ввести ограничения на использование таких сервисов.
Ранее Европейское банковское управление (EBA) обязало поставщиков платежных услуг (PSP) и поставщиков услуг криптоактивов (CASP) обеспечить персонифицированную проверку контрагентов и платежной информации на предмет нарушения мер по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и прочими финансовыми преступлениями.