Компания CB Payments (CBP), входящая в группу Coinbase (NASDAQ:COIN), выступает в качестве шлюза для клиентов, торгующих криптовалютами через другие организации холдинга, утверждают в FCA. Несмотря на соглашение с FCA об ограничении приема новых клиентов, входящих в группу высокого риска, CBP нарушила договор, обслужив из этой категории более 13 400 человек. По оценкам FCA, более 30% этих клиентов внесли депозиты на сумму около $25 млн. Сумма средств, использовавшихся клиентами для криптовалютных транзакций и вывода средств через аффилированные с Coinbase компании, составляет $226 млн.
Британский регулятор объяснил нарушения CBP отсутствием должного опыта в разработке, тестировании и внедрении средств мониторинга. После первой проверки на соблюдение требований «недостатки Coinbase» оставались незамеченными в течение двух лет, сетуют в ведомстве.
Биржа согласилась решить проблему, поэтому может рассчитывать на сокращение штрафа на 30%. И все же, это негативно отразилось на акциях Coinbase — они упали почти на 5%, до $245 за штуку.
Несколько лет назад Coinbase согласилась выплатить штраф $6,5 млн Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) за предоставление ложных отчетов о транзакциях с цифровыми активами.