Резервов FlowBank недостаточно для ведения банковской деятельности, а руководство компании не смогло принять меры для соблюдения требований в нужные сроки, утверждает FINMA. На конец апреля 2024 года у FlowBank могла возникнуть большая задолженность, настаивают чиновники. Учитывая отсутствие перспектив реструктуризации, банк необходимо ликвидировать, постановила FINMA. В качестве ликвидатора назначена юридическая компания Walder Wyss.
Изначально меры против FlowBank были предприняты еще в октябре 2021 года, когда FINMA выявила нарушения требований к капиталу, организации бизнес-процессов и управлению рисками. В октябре 2022 года служба назначила независимого аудитора для контроля за FlowBank. В июне 2023 года FINMA вновь выявила недостаточность капитала, назначив контролера для наблюдений за деятельностью площадки. В результате властям стало очевидно: FlowBank неоднократно нарушал требования к капиталу, а финансовая отчетность оказалась неточной и неполной. FlowBank также не выполнил обязательства по раскрытию информации перед FINMA, утверждает ведомство.
Криптобанк заключил множество соглашений повышенного риска и проводил крупные транзакции, не устранив свои «организационные пробелы». В начале года крупнейшая криптобиржа мира Binance позволила крупным клиентам хранить криптовалюту в FlowBank.
Учитывая длительное несоблюдение условий лицензирования и неспособность банка соблюдать требования к капиталу, в марте 2024 года FINMA распорядилась отозвать лицензию у FlowBank. Однако криптобанк опротестовал решение, подав апелляцию в Федеральный административный апелляционный суд.
В 2022 году FINMA выдала лицензию швейцарскому поставщику финансовых услуг Dukascopy Bank, которая позволяет оказывать клиентам услуги по обмену криптовалют.