GetBlock Magazine - Что произошло? Европарламент окончательно одобрил постановление о борьбе с отмыванием денег, которое обяжет криптофирмы собирать больше данных о пользователях и их транзакциях, усилить мониторинг некастодиальных кошельков и отказаться от инструментов повышения конфиденциальности, таких как криптомикшеры и анонимные криптовалюты.
Материал DL News
Что еще известно? Постановление является частью более широкого пакета мер, обновляющего подход ЕС к борьбе с отмыванием денег, Anti-Money Laundering Regulation (AMLR). Оно затрагивает финансовые и кредитные учреждения, а также поставщиков криптоуслуг в 27 странах блока, ужесточая требования по сбору идентификационных данных клиентов.
Согласно постановлению, с 2026 года Управление по борьбе с отмыванием денег (AMLA), новое агентство ЕС во Франкфурте, будет осуществлять надзор за соблюдением законов о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и непосредственно контролировать наиболее подверженные риску учреждения. Однако для вступления в силу постановление также должно быть утверждено министрами финансов стран-участниц ЕС.
Также запрещается предложение услуг по смешиванию криптовалют, направленных на сокрытие истории транзакций и происхождения активов.
Помимо этого, для осуществления криптопереводов на сумму до 1000 евро пользователей обяжут проходить базовую процедуру идентификации (KYC). При транзакциях свыше этой суммы криптофирмы будут вынуждены применять меры комплексной проверки клиентов. Примечательно, что в рамках тех же мер анонимная оплата наличными возможна на сумму до 10 000 евро.