Руководитель отдела по борьбе с мошенничеством в Bendigo Bank Джейсон Гордон (Jason Gordon) объяснил, что банк причислил криптовалютные платежи к транзакциям с высоким уровнем риска. Поэтому банк вынужден заблокировать денежные переводы на определенные криптовалютные платформы, чтобы усилить защиту своих 2,3 млн клиентов. Однако Гордон не рассказал, на какие биржи будет распространяться блокировка, и по каким факторам банк определяет уровень риска совершаемых транзакций.
Эти меры Bendigo Bank предпринял после того, как три крупных австралийских банка — Commonwealth Bank, National Australia Bank (ASX:NAB) и Westpac — тоже запретили клиентам открывать депозиты на криптовалютных биржах.
Ранее топ-менеджер подразделения аналитической компании Chainalysis в Азиатско-Тихоокеанском регионе Ченги Онг (Chengyi Ong) заявил, что подобные действия банков не остановят преступников от использования криптовалютных платформ. Тогда как неопределенность в отношении банковского обслуживания участников крипторынка вынудит местных трейдеров и инвесторов использовать оффшорные площадки. Онг предложил, чтобы вместо блокировки криптобирж, банки начали сотрудничать с регуляторами, поставщиками телекоммуникационных услуг и соцсетями для выявления криптовалютного мошенничества. По словам Онга, регуляторы должны нацелиться на все потенциальные точки взаимодействия мошенников и их жертв, поскольку блокировка депозитов на криптобиржи не решит эту проблему.
Старший преподаватель Мельбурнского королевского технологического университета (RMIT), д-р Аарон Лейн (Aaron Lane) добавил, что лучшее, что могут сделать банки для защиты прав потребителей — это сотрудничать с криптобиржами. Клиент должен получать отказ на предоставление банковских услуг лишь в случае серьезного и неприемлемого риска, а не из-за предвзятого отношения банков к отрасли. Австралия уже несколько лет занимается нормотворчеством для криптовалют, и Лейн призвал местных законодателей быть более лояльными к криптовалютам.
Недавно руководитель отдела политики криптобиржи Coinbase (NASDAQ:COIN) Фарьяр Ширзад (Faryar Shirzad) обратился к правительству Австралии с просьбой ускорить разработку законодательства о регулировании цифровых активов, приведя в пример Евросоюз, который уже принял законопроект о регулировании криптовалют (MiCA).