Compass Point скорректировала целевую цену акций HCI Group (NYSE: HCI), компании по страхованию имущества и от несчастных случаев, до 119,00 долларов с предыдущих 130,00 долларов, сохранив при этом рейтинг "Покупать" для акций.
Пересмотр произошел после урагана Хелен, который нанес значительный ущерб нескольким штатам, включая Флориду, Джорджию, Северную Каролину и Южную Каролину. Кроме того, фирма внимательно следит за ураганом Милтон, который усиливается до категории 4 или 5 и, по прогнозам, обрушится на густонаселенные районы вдоль западного побережья Флориды.
Аналитик Compass Point подчеркнул ожидаемые существенные застрахованные убытки от этих стихийных бедствий, которые, вероятно, проникнут в слои перестрахования HCI. Совокупное удержание HCI Group для каждого события составляет 23 миллиона долларов, из которых 14 миллионов долларов приходится на Tower 1 и 9 миллионов долларов на Tower 2, прежде чем вступят в силу договоры перестрахования.
Также было отмечено, что кэптивная перестраховочная компания HCI, Claddaugh, собрала около 23 миллионов долларов премий в связи со своим перестраховочным риском и, как ожидается, понесет убытки, которые могут в несколько раз превысить эту сумму.
Оценка не связанной с TT части HCI, которая включает традиционное страхование и недвижимость, была установлена на уровне примерно 29,35 долларов за акцию. Эта цифра получена из 65% четырехквартального прогноза HCI по материальной балансовой стоимости (TBV), умноженного на 1,3, что соответствует сопоставимым компаниям.
Оценка снизилась с 49,00 долларов за акцию. Кроме того, HCI Group недавно выкупила привилегированные акции TypTap на сумму 100 миллионов долларов, принадлежавшие Centerbridge Capital Partners, по номиналу. Этот выкуп отражает полную оценку после инвестиций первоначальных вложений Centerbridge Partners в размере 100 миллионов долларов в 2021 году, которые оценивались в 850 миллионов долларов, что делает 93% долю HCI в TypTap стоимостью 81 доллар за акцию.
Объединив не связанную с TT часть с частью TypTap, была определена новая целевая цена в 119 долларов за акцию, что означает снижение с предыдущей цели в 130 долларов. Кроме того, HCI Group выплачивает дивиденды в размере 1,60 долларов на акцию.
Аналитика InvestingPro
Несмотря на недавние проблемы, вызванные ураганом Хелен и надвигающейся угрозой урагана Милтон, финансовые показатели и рыночные результаты HCI Group представляют смешанную, но потенциально многообещающую картину для инвесторов. Согласно данным InvestingPro, акции HCI продемонстрировали замечательную устойчивость, показав общую доходность по цене 75,96% за последний год. Эти сильные показатели соответствуют устойчивому финансовому здоровью компании, о чем свидетельствует рост выручки на 41,48% за последние двенадцать месяцев и впечатляющий рост выручки на 61,98% в последнем квартале.
Советы InvestingPro подчеркивают, что HCI Group выплачивает дивиденды в течение 15 лет подряд, что подчеркивает приверженность компании к обеспечению доходности акционеров даже перед лицом стихийных бедствий. Это особенно актуально с учетом недавних проблем, связанных с ураганами, обсуждаемых в статье. Кроме того, показатели оценки компании указывают на потенциальную недооценку, с коэффициентом P/E 5,93 и коэффициентом PEG 0,01, что свидетельствует о том, что акции могут торговаться с дисконтом относительно перспектив роста.
Для инвесторов, ищущих более комплексный анализ, InvestingPro предлагает 11 дополнительных советов по HCI Group, предоставляя более глубокое понимание финансового здоровья и рыночной позиции компании. Эти дополнительные советы могут быть особенно ценными при оценке способности HCI справиться с потенциальным влиянием недавних и предстоящих ураганов на свой страховой бизнес.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.