В среду Keefe, Bruyette & Woods повысили рейтинг акций Hanmi Financial Corporation (NASDAQ:HAFC) с "Market Perform" до "Outperform". Вместе с повышением рейтинга была увеличена целевая цена акций компании до 22,00 долларов с предыдущих 20,00 долларов.
Решение фирмы было принято после наблюдения за тем, что цена акций Hanmi Financial снизилась на 25% с начала 2023 года, что резко контрастирует с падением индекса KRX на 1% за тот же период.
В настоящее время Hanmi Financial торгуется всего в 0,8 раза к материальной балансовой стоимости (TBV), что представляет собой 50% дисконт, и в 8,4 раза к прогнозируемой прибыли на 2025 год и в 6,9 раза к прогнозируемой прибыли на 2026 год, что представляет собой дисконт в 28-35%.
Аналитик Keefe, Bruyette & Woods отметил, что хотя более низкие процентные ставки не являются полным решением, они выгодны для Hanmi Financial. Ожидается, что банк увидит рост прибыли на акцию (EPS) на 42% с 2024 по 2026 год, что почти вдвое превышает показатели конкурентов, благодаря восстановлению чистого процентного дохода (NII).
Аналитик также упомянул, что текущие оценки акций предполагают, что риск снижения в значительной степени учтен, в то время как потенциал роста весьма привлекателен.
Повышение рейтинга отражает более позитивный взгляд на усилия Hanmi Financial по диверсификации, несмотря на продолжающийся фокус банка на коммерческой недвижимости (CRE). Аналитик считает, что прогресс в диверсификации в сочетании с ожидаемыми преимуществами от снижения процентных ставок ставит Hanmi Financial в выгодное положение на ближайшие годы.
В итоге, Keefe, Bruyette & Woods изменили свой рейтинг на "Outperform" для Hanmi Financial, ссылаясь на сильный прогнозируемый рост EPS банка и убеждение, что текущая цена акций уже учитывает большинство потенциальных рисков, оставляя место для значительного роста.
В других недавних новостях, Hanmi Financial Corporation объявила о сильных результатах за второй квартал с чистой прибылью в 14,5 млн долларов, или 0,48 доллара на разводненную акцию. Компания также сообщила о значительном увеличении новых кредитов, особенно в сфере SBA-кредитов, и росте непроцентного дохода. Кроме того, Hanmi Financial установила дивиденд за третий квартал в размере 0,25 доллара на акцию, который будет выплачен акционерам, зарегистрированным на 5 августа 2024 года.
Кроме того, компания планирует участвовать в 25-й ежегодной инвестиционной конференции KBW Community Bank и объявила об открытии нового филиала в столичном районе Атланты позже в этом году. На фоне этих недавних событий Hanmi Financial ожидает рост кредитов в низком или среднем однозначном диапазоне на год, ожидая аналогичной траектории в третьем квартале.
Компания также запустила новую программу обратного выкупа акций, демонстрируя уверенность в своем финансовом здоровье. Однако деятельность Hanmi Financial подвержена различным рискам, включая экономические условия, волатильность рынка и колебания процентных ставок, как указано в ее документах, поданных в Комиссию по ценным бумагам и биржам США.
Аналитика InvestingPro
В дополнение к позитивному прогнозу, представленному Keefe, Bruyette & Woods, недавние данные от InvestingPro предоставляют дополнительный контекст финансового положения и рыночных показателей Hanmi Financial Corporation (NASDAQ:HAFC).
Коэффициент P/E компании, равный 8,21, близко соответствует наблюдению аналитика о том, что акции торгуются в 8,4 раза к прогнозируемой прибыли на 2025 год, подтверждая текущую скидку в оценке. Это дополнительно подтверждается коэффициентом цены к балансовой стоимости 0,77, что соответствует заявлению аналитика о том, что Hanmi торгуется в 0,8 раза к материальной балансовой стоимости.
Советы InvestingPro подчеркивают, что Hanmi выплачивает дивиденды в течение 12 лет подряд и повышает дивиденды в течение 3 лет подряд. Это демонстрирует приверженность доходности акционеров, что может быть привлекательным для инвесторов, ищущих стабильность дохода. Текущая дивидендная доходность составляет солидные 5,55%, потенциально предлагая подушку безопасности для инвесторов, пока они ждут реализации прогнозируемого роста прибыли.
Однако стоит отметить, что рост выручки был отрицательным, с падением на 11,7% за последние двенадцать месяцев. Это может объяснить низкую эффективность акций с начала года, как упоминалось в статье. Несмотря на это, компания остается прибыльной, и аналитики прогнозируют продолжение прибыльности в этом году.
Для инвесторов, ищущих более комплексный анализ, InvestingPro предлагает дополнительные советы и аналитику, которые могут дать более полную картину перспектив Hanmi Financial. Доступно еще 7 дополнительных советов InvestingPro для HAFC, которые могут предложить ценный контекст к повышению рейтинга аналитиком, обсуждаемому в статье.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.