В среду компания Keefe, Bruyette & Woods пересмотрела свой рейтинг TowneBank (NASDAQ: TOWN), повысив его с "соответствует рынку" до "превосходит рынок". Фирма также увеличила целевую цену до 40,00 долларов с прежних 35,00 долларов.
Это изменение сопровождается позитивным прогнозом по будущей прибыли банка: оценка прибыли на акцию (EPS) на 2025 год повышена до 2,65 долларов, что на 10% выше предыдущего прогноза в 2,40 долларов. Пересмотр связан с обновленными экономическими прогнозами и недавним приобретением Village Bank.
Фирма отметила несколько факторов, способствующих многообещающим перспективам TowneBank, включая ожидаемый рост чистого процентного дохода (NII) и EPS до 2026 года. Этот оптимизм основан на сочетании благоприятных условий, таких как возможности переоценки портфеля, снижение стоимости депозитов и общее улучшение роста.
Кроме того, ожидаемое увеличение доходов от ипотечного кредитования и выгоды от приобретения Village Bank рассматриваются как ключевые факторы эффективности банка.
Keefe, Bruyette & Woods также представила оценку EPS TowneBank на 2026 год в размере 3,22 доллара. Анализ фирмы показывает, что банк находится в сильной позиции для достижения роста выше среднего как по NII, так и по EPS в течение следующих нескольких лет. Оценка банка также подкрепляется его страховым бизнесом, который увеличивает его стоимость.
Несмотря на то, что TowneBank традиционно имеет более высокий коэффициент цена/прибыль (P/E), фирма считает, что акции банка в настоящее время торгуются по привлекательной оценке. При прогнозируемом росте EPS на 27% в 2025 году и на 22% в 2026 году, мультипликатор акций составляет 10-кратную прогнозируемую прибыль на 2026 год, что рассматривается как положительный индикатор для потенциальных инвесторов.
В других недавних новостях, TowneBank сохранил рейтинг "соответствует рынку" от Keefe, Bruyette & Woods после объявления о приобретении Village Bank за 120 миллионов долларов.
Ожидается, что этот стратегический шаг укрепит присутствие TowneBank в районе Ричмонда, штат Вирджиния, добавив около 750 миллионов долларов активов в его портфель. Общие активы объединенной организации составят 17,8 миллиарда долларов.
Аналитики Keefe, Bruyette & Woods рассматривают это приобретение как выгодный шаг для траектории роста TowneBank, при этом прогноз фирмы относительно динамики акций TowneBank остается стабильным.
Слияние, одобренное советами директоров обеих компаний, предоставит акционерам Village 80,25 долларов за акцию наличными и, как ожидается, увеличит прибыль на акцию TowneBank примерно на 6%. Ожидается, что сделка будет закрыта в первой половине 2025 года при условии получения одобрения регулирующих органов и согласия акционеров Village.
Piper Sandler & Co. и Troutman Pepper Hamilton Sanders LLP консультируют TowneBank по этой сделке, в то время как Janney Montgomery Scott и Williams Mullen консультируют Village.
Аналитика InvestingPro
Недавнее повышение рейтинга TowneBank компанией Keefe, Bruyette & Woods дополнительно подтверждается данными и аналитикой InvestingPro в режиме реального времени. Рыночная капитализация банка составляет 2,37 миллиарда долларов, а коэффициент P/E равен 15,89, что указывает на относительно привлекательную оценку в соответствии с оценкой аналитика.
Рекомендации InvestingPro подчеркивают сильную дивидендную историю TowneBank: банк повышал дивиденды 12 лет подряд и выплачивал их в течение 22 лет. Эта приверженность доходности акционеров согласуется с позитивным прогнозом будущего роста прибыли банка. Текущая дивидендная доходность в 3,13% повышает привлекательность акций для инвесторов, ориентированных на доход.
Прибыльность банка подчеркивается маржой операционной прибыли в 29% за последние двенадцать месяцев по состоянию на второй квартал 2024 года, что отражает эффективность операций. Эта эффективность может поддержать ожидаемый рост EPS, упомянутый в отчете аналитика.
Хотя рост выручки был слегка отрицательным (-3,71%) за последние двенадцать месяцев, сильная доходность в 17,14% за последние три месяца свидетельствует о растущей уверенности инвесторов, возможно, из-за таких факторов, как приобретение Village Bank и ожидаемое улучшение чистого процентного дохода.
Для инвесторов, ищущих более комплексный анализ, InvestingPro предлагает дополнительные рекомендации и аналитику, с 7 дополнительными советами по TowneBank, доступными на платформе.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.