В пятницу Truist Securities пересмотрела свою позицию по BOK Financial (NASDAQ:BOKF), повысив рейтинг акций банка с "Держать" до "Покупать" и увеличив целевую цену до 123 долларов с прежних 112 долларов. Это изменение отражает уверенность аналитика в способности банка поддерживать рост чистого процентного дохода (NII) в различных условиях процентных ставок, подкрепленный темпами роста кредитования, превышающими показатели конкурентов.
Баланс BOK Financial описывается как нейтрально позиционированный по отношению к изменениям процентных ставок, что благоприятствует дальнейшему росту NII. Банк демонстрирует рост кредитования на уровне средних и высоких однозначных цифр, который, как ожидается, останется устойчивым, особенно с учетом возможного увеличения объемов выдачи коммерческих ипотечных кредитов (CRE) в следующем году.
Несмотря на влияние высоких депозитных бета-коэффициентов на чистую процентную маржу (NIM), особенно со стороны коммерческих счетов и счетов состоятельных клиентов, аналитик ожидает стабильную или возможно растущую NIM. Это связано с тем, что депозиты с более высоким бета-коэффициентом и заимствования с переменной ставкой, вероятно, уравновесят переоценку большинства кредитов банка с плавающими ставками.
Кроме того, ожидается, что доходы от торговых операций банка станут положительным фактором в ближайшем будущем благодаря улучшению торговли ипотечными ценными бумагами (MBS) и возможности увеличения хеджирования в ответ на движения процентных ставок. Аналитик прогнозирует рост прибыли на акцию (EPS) на 9% в 2025 году, обусловленный ростом NII на 6%.
Торгуясь с коэффициентом 12,6 к прогнозируемой фирмой EPS на 2025 год, акции BOK Financial в настоящее время оцениваются с премией в 12% по сравнению с конкурентами. Эта премия немного выше 5-летней медианы в 9%. Аналитик подчеркивает сильный баланс банка и историю качества кредитов как убедительные причины привлекательности акций, отмечая при этом риски, такие как потенциальный спад в энергетическом секторе, кредитный стресс в сфере здравоохранения для пожилых людей и меньший, чем ожидалось, рост объемов и активности ипотечного кредитования.
В других недавних новостях, Prosperity Bancshares привлекает внимание своими устойчивыми финансовыми показателями и стратегическими разработками. Компания демонстрирует сильные показатели прибыли и выручки: чистая прибыль за первый квартал 2024 года составила 110 миллионов долларов, а рост кредитов увеличился на 10% в годовом исчислении после слияния с Lone Star State Bancshares Inc. и Lone Star Bank. Кроме того, компания объявила о квартальных дивидендах в размере 0,56 доллара на акцию за третий квартал 2024 года.
Аналитические фирмы позитивно оценивают перспективы компании. Morgan Stanley повысила рейтинг акций Prosperity Bancshares с "Равновесный" до "Выше рынка", ссылаясь на потенциал компании для одного из самых сильных расширений чистой процентной маржи среди конкурентов и ее избыточный капитал и ликвидность выше среднего по отрасли. Citi пересмотрела целевую цену для компании с 66,00 до 82,00 долларов, сохранив рейтинг "Покупать" после сильных квартальных результатов компании.
DA Davidson повысила целевую цену для Prosperity Bancshares до 82,00 долларов с предыдущей цели в 78,00 долларов после сообщения о более сильном, чем ожидалось, росте чистого процентного дохода. Piper Sandler повысила целевую цену для компании до 80 долларов, сохранив рейтинг "Выше рынка", основываясь на недавних показателях компании, включая улучшение чистой процентной маржи и чистого процентного дохода. RBC Capital Markets также скорректировала свой прогноз по акциям Prosperity Bancshares, повысив целевую цену банка с 70,00 до 74,00 долларов при сохранении рейтинга "Соответствие сектору".
Это одни из последних событий для Prosperity Bancshares, указывающие на положительную траекторию финансовых показателей и стратегических шагов компании.
Аналитика InvestingPro
Недавнее повышение рейтинга акций BOK Financial до "Покупать" от Truist Securities дополнительно подтверждается текущими показателями и советами InvestingPro, отражающими финансовое здоровье и рыночную позицию банка. С рыночной капитализацией в 7,07 миллиарда долларов BOK Financial является значимым игроком в банковском секторе. Коэффициент P/E банка, в настоящее время составляющий 16,32, соответствует среднему показателю по отрасли, что указывает на сбалансированную оценку относительно его прибыли.
Советы InvestingPro подчеркивают похвальную историю выплат дивидендов BOK Financial, которая поддерживала выплаты дивидендов в течение 26 лет подряд и повышала их в течение 16 лет подряд. Эта последовательность свидетельствует о приверженности банка доходности акционеров. Более того, акции банка торгуются вблизи 52-недельного максимума, что может сигнализировать о рыночной уверенности в его показателях и будущих перспективах.
Финансовые данные за последние двенадцать месяцев по состоянию на второй квартал 2024 года показывают небольшое снижение роста выручки на 0,35%, однако квартальный рост выручки составляет внушительные 14,8%, что отражает способность банка генерировать повышенный доход в краткосрочной перспективе. Дивидендная доходность также привлекательна и составляет 3,07%, в сочетании с ростом дивидендов на 1,82%, что обеспечивает инвесторам стабильный поток доходов.
Для инвесторов, ищущих дополнительную информацию, доступно больше советов InvestingPro на https://ru.investing.com/pro/BOKF, которые глубже анализируют финансы компании и рыночные показатели.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.