В среду Mizuho Securities продемонстрировала уверенность в Affirm Holdings Inc. (NASDAQ: AFRM), скорректировав целевую цену акций компании до 78,00 долларов с предыдущих 69,00 долларов. Рейтинг "Лучше рынка" для акций остается неизменным. Акции, в настоящее время торгующиеся по цене 66,32 доллара с рыночной капитализацией 20,8 млрд долларов, продемонстрировали замечательную динамику с доходностью 66% за последний год, согласно данным InvestingPro.
Пересмотр целевой цены следует за сравнительным анализом между Affirm и ее конкурентом Klarna в свете предстоящего первичного публичного размещения акций (IPO) Klarna. По словам аналитика, несмотря на то, что Klarna в четыре раза больше Affirm по объему валовых товаров (GMV), их доходы примерно эквивалентны, причем Affirm быстро сокращает разрыв. Впечатляющий рост выручки Affirm на 46,5% и здоровая валовая маржа прибыли в 42,3% подчеркивают ее сильную рыночную позицию.
Темп роста выручки Affirm примерно вдвое выше, чем у Klarna, что способствует позитивному прогнозу. Кроме того, акцент Affirm на процентных кредитах, которые составляют около 75% ее GMV, по сравнению с фокусом Klarna на опциях "Оплата в X (ранее Twitter, заблокирован на территории РФ)", приводит к тому, что валовые и чистые доходы Affirm в четыре раза выше, чем у Klarna.
Аналитик также отметил прибыльность Affirm, указав, что она более чем вдвое превышает показатели Klarna, с приблизительной скорректированной операционной маржой в 19% с начала года по сравнению с 8% у Klarna. Повышение целевой цены до 78 долларов с 69 долларов отражает более высокие оценки, основанные на потенциале международной экспансии и увеличении коэффициента оценки.
Обновленная оценка Affirm от Mizuho указывает на устойчивое финансовое положение и многообещающую траекторию роста, особенно в условиях конкуренции на глобальном рынке с такими фирмами, как Klarna. Повышение целевой цены предполагает благоприятный прогноз для динамики акций Affirm в ближайшем будущем.
Однако анализ InvestingPro предполагает, что акции могут торговаться выше их справедливой стоимости. Откройте для себя более 10 дополнительных эксклюзивных выводов и детальный финансовый анализ в комплексном отчете Pro Research, доступном с подпиской на InvestingPro.
В других недавних новостях, Affirm Holdings Inc. увидела повышение целевых цен на акции от BTIG, BofA Securities и Mizuho Securities, причем BTIG повысила целевую цену до 81 доллара, BofA Securities до 74 долларов, а Mizuho Securities до 69 долларов. Это следует за сильным ростом выручки компании на 46,5% и недавними стратегическими шагами, такими как расширение сети торговых партнеров на 20% и подготовка к запуску на рынке Великобритании.
Аналитики этих фирм подчеркнули потенциал Affirm по увеличению маржи прибыли и прибыли на акцию (EPS) к 2025 году, причем BTIG предполагает, что EPS более 3 долларов достижима.
Кроме того, Affirm недавно завершила значительную сделку с PGIM Fixed Income, включающую частную покупку кредитов на сумму 500 млн долларов. Это развитие укрепило существующие отношения между двумя фирмами и использует быстрый рост Affirm.
В других событиях, Affirm объединилась с Visa для внедрения новой платежной функции в США под названием "Flexible Credential". Эта функция позволяет пользователям получать доступ к нескольким счетам и источникам финансирования с помощью одной карты, удовлетворяя меняющиеся потребности потребителей.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.