Во вторник аналитики Keefe, Bruyette & Woods скорректировали целевую цену по акциям Voya Financial (NYSE:VOYA), снизив ее до 92,00$ с предыдущих 95,00$. Несмотря на это изменение, фирма сохраняет рейтинг "Выше рынка" для акций компании. Корректировка последовала за негативным обновлением Voya Financial по показателям стоп-лосс страхования и предстоящим уходом Роба Грубки, генерального директора подразделения Workplace Solutions (Health & Wealth), в конце года.
Voya Financial столкнулась с дальнейшим ухудшением ситуации по стоп-лосс претензиям до ноября, что привело к ожиданиям компании коэффициента убыточности на 2024 год в диапазоне 90-105% по сравнению с предыдущей оценкой в 86%. Кроме того, ожидается снижение премий по стоп-лосс страхованию на 10-20% в 2025 году, хотя должно произойти значительное улучшение коэффициента убыточности в этом году, но он все еще останется выше целевого диапазона 77-80%.
В свете этих событий Keefe, Bruyette & Woods пересмотрели свои прогнозы по прибыли на акцию (EPS) для Voya Financial. Теперь фирма прогнозирует EPS на 2024 год в размере 6,52$, что ниже предыдущего прогноза в 7,94$, что означает снижение на 18%. Прогноз EPS на 2025 год был снижен до 9,30$ с 10,15$, что представляет собой снижение на 8%, а прогноз EPS на 2026 год был уменьшен до 10,85$ с 11,15$, что означает снижение на 3%. Новая целевая цена в 92$ основана на мультипликаторе 8,5 к прогнозируемому EPS на 2026 год.
Аналитик Keefe, Bruyette & Woods отметил, что результаты стоп-лосс страхования ухудшились больше, чем ожидалось, что снижает краткосрочную уверенность в компании. Однако фирма также подчеркнула, что тарифы по стоп-лосс страхованию могут пересматриваться ежегодно, что указывает на возможность решения проблем со временем. Аналитик считает, что Voya Financial в настоящее время торгуется с дисконтом относительно структуры своего бизнеса и устойчивого профиля свободного денежного потока, что указывает на потенциал будущего роста, несмотря на текущие проблемы.
В других недавних новостях Voya Financial наблюдались значительные события. Evercore ISI снизила целевую цену для компании до 89$, сохранив рейтинг "Выше рынка". Это изменение последовало за объявлением компании об ожидаемых убытках в четвертом квартале в сегменте медицинского стоп-лосс страхования, что может отложить достижение целевого диапазона маржи до 2027 года.
Voya Financial также пересмотрела свои ожидания на 2024 год по страховому году, прогнозируя средний коэффициент убыточности около 98%. Компания ожидает, что этот коэффициент убыточности улучшится до 86% к 2026 году благодаря повышению тарифов. Несмотря на эти проблемы, Voya Financial продемонстрировала сильный рост выручки на 10,94% за последние двенадцать месяцев.
RBC Capital и Piper Sandler скорректировали свои прогнозы по Voya Financial. RBC Capital повысила целевую цену до 95$, в то время как Piper Sandler повысила ее до 91$. Компания также объявила о предстоящем уходе Роба Грубки, главы подразделения здравоохранения и благосостояния, в конце 2024 года.
В других недавних событиях HDFC Bank назначил дополнительного независимого директора в свой совет директоров. Это решение соответствует стандартам корпоративного управления, ожидаемым от компаний, котирующихся на международных фондовых биржах. Ожидается, что это назначение принесет дополнительный опыт и внешнюю перспективу в процесс стратегического принятия решений банка.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.