Во вторник финансовая компания Keefe, Bruyette & Woods пересмотрела свою позицию по Rocket Cos Inc. (NYSE: RKT), понизив рейтинг с "соответствует рынку" до "хуже рынка". Компания также пересмотрела целевую цену акций компании до 11,50 долларов, что ниже предыдущей цели в 16,00 долларов. Это изменение отражает опасения по поводу потенциальных рисков для прибыли компании, если ипотечные ставки останутся на текущем уровне.
Понижение рейтинга основано на ожидании риска снижения прибыли компании на 2025 год, особенно учитывая значительный объем рефинансирования Rocket Cos. Аналитик отметил, что текущая цена акций Rocket Cos приближается к верхней границе диапазона соотношения цены к прибыли (P/E) 8-12x.
Эта оценка использует нормализованный прогноз прибыли на акцию (EPS) фирмы в размере 1,20 доллара на 2027 год. Анализ InvestingPro показывает, что акции в настоящее время торгуются близко к их справедливой стоимости, с тревожным соотношением цены к балансовой стоимости 40,7x и общей оценкой финансового здоровья, оцениваемой как "слабая".
Новая целевая цена в 11,50 долларов представляет собой существенное снижение по сравнению с предыдущей целью, указывая на более осторожный прогноз финансовых показателей компании. Комментарии аналитика предполагают, что текущая ситуация с ипотечными ставками может негативно повлиять на прибыльность Rocket Cos, особенно в ее бизнесе по рефинансированию.
Rocket Cos, известная своим сильным присутствием на рынке ипотечного кредитования, сталкивается с общеотраслевыми проблемами, поскольку процентные ставки влияют на поведение потребителей в отношении рефинансирования. Высокая зависимость компании от деятельности по рефинансированию делает ее уязвимой к изменениям в ландшафте ипотечных ставок.
Пересмотр аналитика подчеркивает более широкую обеспокоенность в финансовом секторе относительно влияния устойчивых ипотечных ставок на кредитные учреждения. Будущие доходы и показатели акций Rocket Cos теперь находятся под более пристальным вниманием, поскольку инвесторы и наблюдатели рынка оценивают потенциальные долгосрочные последствия текущей ситуации со ставками.
В других недавних новостях, Rocket Mortgage подала иск против Министерства жилищного строительства и городского развития США по вопросу независимости оценщиков, требуя разъяснения обязанностей кредиторов в сравнении с поведением независимых оценщиков.
Одновременно Rocket Companies продлила свое соглашение о выкупе с UBS AG до ноября 2024 года, увеличив общую финансовую емкость до 27,0 миллиардов долларов. Этот шаг соответствует недавним финансовым показателям компании, включая рост выручки на 13,77% по сравнению с прошлым годом.
Аналитики также пересматривают свои взгляды на Rocket Companies. BofA Securities повысила рейтинг акций компании до "нейтрального", в то время как Piper Sandler снизила целевую цену, но сохранила "нейтральный" рейтинг. RBC Capital также снизила целевую цену, хотя продолжает держать рейтинг "соответствует сектору" для компании.
Эти недавние события происходят после отчета Rocket Companies о доходах за третий квартал, который показал увеличение скорректированной выручки на 32% по сравнению с прошлым годом, достигнув 1,323 миллиарда долларов.
Компания также поделилась стратегическими планами по удвоению своей доли на рынке покупок и увеличению доли рынка рефинансирования к 2027 году, с запуском новой брендовой идентичности, запланированным на 2025 год. Rocket Companies прогнозирует рост скорректированной выручки на 27% по сравнению с прошлым годом в предстоящем четвертом квартале.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.