В четверг Goldman Sachs обновил свой прогноз по Q2 Holdings (NYSE:QTWO), поставщику решений для цифрового банкинга, повысив целевую цену с 86 до 103 долларов и подтвердив рейтинг "Покупать" для акций компании. Финансовое учреждение наблюдает рост спроса среди банков различных уровней, а также значительный рост заказов в Q2 Innovation Studio.
Недавно Q2 Holdings опубликовала результаты за третий квартал, которые не только превзошли консенсус-прогнозы, но и превысили верхнюю границу собственных прогнозных диапазонов компании. Такие показатели объясняются высоким спросом во всем финансовом секторе и успешной реализацией сделок по расширению бизнеса.
Показатель Rapid Processing Output (RPO) компании вырос на 30%, превысив рост в 28% в предыдущем квартале. Кроме того, подписная годовая повторяющаяся выручка (ARR) выросла на 20%, что немного выше роста в 19% во втором квартале.
Крупнейшая сделка по ARR в квартале была заключена с банком второго уровня и охватывала коммерческий, розничный и сектор малого и среднего бизнеса.
Кроме того, Q2 Holdings заключила три крупные сделки по цифровому банкингу с учреждениями первого уровня и корпоративного уровня, а также три сделки по ценообразованию отношений, что подчеркивает потребность рынка в конкурентоспособных инструментах для привлечения бизнеса. Примечательно, что объем заказов Q2 Innovation Studio более чем удвоился по сравнению с предыдущим годом.
Несмотря на то, что руководство компании ожидает замедления роста подписной ARR до 12-14% в годовом исчислении в четвертом квартале, Goldman Sachs сохраняет оптимизм. Этот прогноз учитывает сложное сравнение с четвертым кварталом прошлого года, который включал две крупнейшие сделки в истории компании.
Уверенность Goldman Sachs подкрепляется потенциалом Q2 не только достичь, но и, возможно, превзойти целевые показатели выручки на 2025 год, которые предполагают рост подписной выручки примерно на 15%. Кроме того, фирма ожидает, что Q2 будет работать на верхней границе целей по расширению маржи, которые предусматривают ежегодное увеличение на 300-400 базисных пунктов до 2026 года.
В других недавних новостях, Q2 Holdings стала предметом нескольких обновлений от аналитических фирм. Citi повысила целевую цену Q2 до 96 долларов, ссылаясь на увеличение выручки и значительный рост скорректированной EBITDA.
Другие фирмы также высказали свое мнение о перспективах Q2. DA Davidson сохранила нейтральный рейтинг с неизменной целевой ценой в 76,00 долларов, а Truist Securities подтвердила рейтинг "Покупать" и целевую цену в 78,00 долларов. Тем временем, Baird подтвердила рейтинг "Превосходит рынок" с неизменной целевой ценой в 76,00 долларов.
В преддверии предстоящей смены руководства, Джонатан Прайс должен сменить Дэвида Мехока на посту финансового директора в ноябре. Аналитические фирмы, такие как Citi, Truist Securities и Baird, сохранили положительные рейтинги компании, в то время как DA Davidson сохранила нейтральную позицию.
Это недавние события, которые повлияли на траекторию развития Q2 Holdings.
Аналитика InvestingPro
Недавние показатели Q2 Holdings и оптимистичный прогноз Goldman Sachs дополнительно подтверждаются данными в реальном времени от InvestingPro. Рыночная капитализация компании составляет 5,46 млрд долларов, что отражает уверенность инвесторов в ее потенциале роста. Q2 Holdings продемонстрировала впечатляющий рост выручки: 10,92% за последние двенадцать месяцев и 12,94% квартальный рост в третьем квартале 2024 года. Это соответствует сильным показателям компании, упомянутым в статье.
Советы InvestingPro подчеркивают, что чистая прибыль Q2 Holdings, как ожидается, вырастет в этом году, и аналитики прогнозируют, что компания станет прибыльной. Этот прогноз соответствует позитивному взгляду Goldman Sachs на способность компании достичь и потенциально превзойти целевые показатели выручки на 2025 год.
Акции компании показали замечательные результаты: общая доходность за последний год составила 162,78%, и в настоящее время они торгуются вблизи 52-недельного максимума. Такие сильные рыночные показатели отражают возросший спрос на решения Q2 для цифрового банкинга среди банков различных уровней, как отмечено в статье.
Для инвесторов, ищущих более полную аналитику, InvestingPro предлагает 16 дополнительных советов по Q2 Holdings, обеспечивая более глубокое понимание финансового здоровья компании и ее положения на рынке.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.