Jackson Financial Inc. (JFIN), ведущий поставщик пенсионных продуктов и услуг, сообщила об убытке по чистой прибыли в третьем квартале 2024 года, несмотря на 9% рост активов под управлением, которые теперь превышают 250 миллиардов долларов. Розничные продажи аннуитетов превысили 5 миллиардов долларов, что на 59% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и на 25% больше по сравнению со вторым кварталом. Компания также объявила о планах выплатить дивиденды по обыкновенным акциям в размере 0,70 доллара на акцию за четвертый квартал и продолжает программу обратного выкупа акций.
Ключевые моменты
- Сообщается об убытке по чистой прибыли за третий квартал, но активы под управлением выросли на 9%.
- Розничные продажи аннуитетов превысили 5 миллиардов долларов, увеличившись на 59% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
- Рекордные продажи RILA превысили 1,6 миллиарда долларов за третий квартал.
- Скорректированная операционная прибыль и генерация капитала после налогообложения выросли, объявлены дивиденды за четвертый квартал.
- Компания столкнулась с чистым убытком по результатам хеджирования до амортизации DAC в размере 295 миллионов долларов в третьем квартале.
- Резервы RILA увеличились на 493 миллиона долларов из-за роста фондового рынка.
Перспективы компании
- Jackson Financial планирует выплатить дивиденды по обыкновенным акциям в размере 0,70 доллара на акцию за четвертый квартал.
- Разрешение на обратный выкуп акций составляет около 684 миллионов долларов.
- Расчетный коэффициент достаточности капитала (RBC) находится в диапазоне 550-570%, что указывает на сильную капитальную позицию.
- Скорректированная балансовая стоимость на акцию увеличилась до 149,29 доллара, что на 10% больше по сравнению с концом года.
Негативные моменты
- Чистый результат хеджирования за третий квартал показал убыток в 295 миллионов долларов до амортизации DAC.
- Отрицательное влияние MRB почти в 1,2 миллиарда долларов из-за изменений процентных ставок, фондового рынка и повышенной волатильности.
- Руководство не ожидает извлечения капитала из Brooke Re в ближайшее время.
Позитивные моменты
- Рекордные продажи RILA и сильный рост розничных аннуитетов.
- Внедрение новых продуктов и расширение партнерских отношений по дистрибуции, например, сотрудничество с JPMorgan Wealth Management.
- Генерация уставного капитала составила 1,1 миллиарда долларов с начала года, при этом общий скорректированный капитал составил 4,8 миллиарда долларов.
- Возврат 167 миллионов долларов акционерам в третьем квартале.
Недостатки
- Компания сообщила об убытке по чистой прибыли за третий квартал.
- Деятельность по хеджированию привела к убытку в 130 миллионов долларов за квартал.
Основные моменты сессии вопросов и ответов
- Руководство обсудило рост продаж фиксированных аннуитетов и FIA благодаря благоприятной демографической ситуации и растущему числу консультантов, включающих аннуитетные решения в финансовое планирование.
- Компания уверена в прибыльности своих аннуитетных продуктов, включая фиксированные аннуитеты и RILA.
- Следующее обновление годовых результатов ожидается в новом году.
В целом, Jackson Financial Inc. столкнулась с трудным кварталом, показав убыток по чистой прибыли, но демонстрирует сильный рост в ключевых областях, таких как розничные продажи аннуитетов и активы под управлением. Компания продолжает фокусироваться на диверсификации продуктов и стратегических партнерствах для стимулирования будущего роста. Несмотря на убытки в деятельности по хеджированию, Jackson Financial сохраняет устойчивую капитальную позицию и стратегию возврата средств акционерам, что отражается в планах по выплате дивидендов и обратному выкупу акций. Следующее обновление финансовых результатов предоставит комплексный взгляд на годовые результаты.
Аналитика InvestingPro
Jackson Financial Inc. (JXN) продемонстрировала замечательную устойчивость и потенциал роста, несмотря на трудности в недавних финансовых показателях. Согласно данным InvestingPro, рыночная капитализация компании составляет 8,4 миллиарда долларов, что отражает уверенность инвесторов в ее долгосрочных перспективах.
Сильные показатели компании в розничных продажах аннуитетов, отмеченные в статье, дополнительно подтверждаются советами InvestingPro. Один из советов отмечает, что JXN повышает дивиденды в течение 3 лет подряд, что соответствует обязательствам компании по возврату средств акционерам, упомянутым в отчете о доходах. Этот постоянный рост дивидендов в сочетании с текущей дивидендной доходностью в 2,52% подчеркивает стремление JXN обеспечивать ценность для инвесторов.
Другой совет InvestingPro указывает, что аналитики прогнозируют прибыльность компании в этом году, что обнадеживает, учитывая убыток по чистой прибыли, сообщенный в третьем квартале. Этот прогноз предполагает, что стратегические инициативы компании и усилия по диверсификации продуктов могут начать приносить плоды.
Недавние показатели акций были особенно сильными: данные InvestingPro показывают общую доходность по цене 191,55% за последний год. Это соответствует совету InvestingPro, подчеркивающему высокую доходность JXN за последний год. Кроме того, акции торгуются близко к 52-недельному максимуму, текущая цена составляет 96,44% от 52-недельного максимума, что указывает на сильный импульс.
Стоит отметить, что коэффициент P/E JXN составляет 3,16, что может указывать на недооценку акций относительно их потенциала прибыли. Однако инвесторам следует рассматривать это в контексте недавних финансовых показателей компании и будущих перспектив.
Для читателей, заинтересованных в более комплексном анализе, InvestingPro предлагает 13 дополнительных советов по JXN, обеспечивая более глубокое понимание финансового здоровья компании и ее позиции на рынке.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.