NewtekOne, Inc. (NEWT), растущий финансовый игрок, 8 ноября 2024 года сообщил о высоких результатах за третий квартал, с прибылью на акцию (EPS) в размере 0,45 доллара, что превысило консенсус-прогноз аналитиков в 0,43 доллара. Руководство компании во главе с генеральным директором Барри Слоуном и финансовым директором Скоттом Прайсом подтвердило прогноз по EPS на 2025 год в диапазоне от 2,00 до 2,25 долларов. Финансовое здоровье NewtekOne очевидно из ключевых показателей: доходность средних активов составила 2,8%, а чистая процентная маржа - 5,29%, что превосходит показатели конкурентов в отрасли. Компания также продемонстрировала значительный рост депозитов и кредитов: депозиты выросли на 12%, а кредиты - на 17%.
Ключевые моменты
- NewtekOne сообщил о EPS в размере 0,45 доллара за третий квартал, что немного выше консенсус-прогнозов.
- Прогноз по EPS на 2025 год сохранен на уровне 2,00-2,25 доллара.
- Сильные ключевые показатели с доходностью средних активов 2,8% и чистой процентной маржой 5,29%.
- Зафиксирован рост депозитов на 12% и кредитов на 17%.
- Рон Лэй присоединился к компании в качестве технического директора, и компания завершила выпуск облигаций на сумму 75 млн долларов.
- Сегмент обработки платежей компании увеличил прибыль до налогообложения на 32,5% до 5,3 млн долларов за квартал.
Перспективы компании
- NewtekOne переходит в статус финансовой холдинговой компании, ожидая роста в бизнесе ALP и депозитах.
- Компания прогнозирует разводненную EPS на 2025 год в диапазоне от 2,00 до 2,25 долларов.
- Прогноз по сегменту обработки платежей на 2025 год составляет 19,6 млн долларов.
- Компания объединяет свое технологическое подразделение NTS с Paltalk, завершение ожидается в первом квартале 2024 года.
Негативные моменты
- Чистые списания банка увеличились до 104 базисных пунктов с 54 базисных пунктов в прошлом квартале.
- Произошло снижение удержания депозитных сертификатов после снижения ставок по ним в июле.
Позитивные моменты
- Досрочное погашение секьюритизаций 2018 и 2019 годов высвободило около 68 млн долларов работающих кредитов.
- Балансовая стоимость на акцию выросла с 8,65 до 10,07 долларов, а материальная балансовая стоимость увеличилась с 7,35 до 9,50 долларов.
- Банк имеет активы на сумму 1,7 млрд долларов и насчитывает 360 сотрудников.
Недостатки
- Наблюдался рост резервов на возможные потери по кредитам, связанный с неработающими кредитами.
Основные моменты сессии вопросов и ответов
- Руководство обсудило потенциальные риски и динамику, влияющие на бизнес-ландшафт, особенно в отношении корпоративных налоговых ставок и тарифов.
- Компания ответила на вопросы о снижении тенденций в сфере финансирования малого бизнеса с первого по второй квартал 2024 года.
- Генеральный директор пояснил, что их фирма не участвует в криптовалютных операциях или банкинге как услуге, минимизируя подверженность связанному с этим регуляторному контролю.
NewtekOne, Inc. остается верной своей стратегии роста, делая акцент на клиентоориентированном подходе и интеграции технологий. С устойчивыми финансовыми показателями и четким видением будущего компания готова успешно ориентироваться в динамичном банковском секторе.
Выводы InvestingPro
NewtekOne, Inc. (NEWT) продолжает демонстрировать сильные финансовые показатели, что подтверждается как недавним отчетом о доходах, так и дополнительными данными от InvestingPro. Солидные результаты компании за третий квартал дополнительно подкрепляются несколькими ключевыми показателями, которые рисуют картину устойчивого и растущего финансового учреждения.
Согласно данным InvestingPro, рыночная капитализация NewtekOne составляет 378,56 млн долларов, что отражает ее значительное присутствие в финансовом секторе. Коэффициент P/E компании, равный 8,6, предполагает, что она может быть недооценена относительно своего потенциала доходности, что согласуется с позитивным прогнозом компании и сохраненным прогнозом по EPS на 2025 год.
Один из советов InvestingPro подчеркивает, что NewtekOne "торгуется при низком коэффициенте P/E относительно краткосрочного роста прибыли". Это подтверждается впечатляющим коэффициентом PEG компании, равным 0,33, что указывает на возможную недооценку акций с учетом перспектив роста. Этот показатель особенно актуален, учитывая сильный рост выручки NewtekOne на 37,51% за последние двенадцать месяцев, что превосходит многих конкурентов в банковском секторе.
Еще один примечательный совет InvestingPro гласит, что NewtekOne "поддерживает выплаты дивидендов на протяжении 10 лет подряд". Эта стабильность в выплате дивидендов в сочетании с текущей дивидендной доходностью в 5,21% может быть привлекательной для инвесторов, ориентированных на доход. Способность компании поддерживать и увеличивать дивиденды (с темпом роста дивидендов 5,56%) при одновременном расширении своей деятельности демонстрирует эффективное управление капиталом.
Финансовое здоровье компании дополнительно подчеркивается советом InvestingPro, указывающим, что "ликвидные активы превышают краткосрочные обязательства", что согласуется с сильным ростом депозитов и кредитов, о котором сообщалось в отчете о доходах. Такая позиция по ликвидности обеспечивает NewtekOne гибкость для реализации возможностей роста и преодоления потенциальных экономических трудностей.
Инвесторов также может воодушевить недавняя динамика акций компании. Данные InvestingPro показывают значительную доходность за различные периоды времени: 19,63% за последние три месяца и 11,62% всего за последнюю неделю. Эта высокая доходность согласуется с советом InvestingPro, подчеркивающим "значительную доходность за последнюю неделю".
Для читателей, заинтересованных в более комплексном анализе, InvestingPro предлагает 9 дополнительных советов по NewtekOne, обеспечивая более глубокое понимание финансового здоровья и рыночной позиции компании.
В заключение, данные и советы InvestingPro дополняют отчет о доходах, предоставляя дополнительный контекст финансовой силы и рыночных показателей NewtekOne. Низкие коэффициенты оценки компании, стабильная история выплаты дивидендов и высокая недавняя доходность предполагают, что она может быть хорошо позиционирована для продолжения роста в конкурентном секторе финансовых услуг.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.