ING Groep NV (INGA.AS), ведущая международная финансовая организация, сообщила о стабильных результатах в третьем квартале 2024 года во время телефонной конференции по доходам. Генеральный директор Стивен ван Рейсвейк рассказал о рекордном общем доходе и значительном росте клиентской базы. Кредитный портфель банка увеличился на 9 млрд евро, в основном за счет ипотечных кредитов, а остатки на счетах клиентов выросли на 5,3% в годовом исчислении за первые девять месяцев.
ING планирует распределить среди акционеров 2,5 млрд евро, включая обратный выкуп акций на сумму 2 млрд евро и денежные дивиденды в размере 500 млн евро. Также было подчеркнуто стремление банка к устойчивому развитию: на устойчивое финансирование было мобилизовано 28 млрд евро. ING ожидает, что годовой общий доход превысит 22,5 млрд евро, а рентабельность собственного капитала составит более 13%.
Ключевые моменты
- Общий доход ING достиг рекордного уровня за квартал, с заметным ростом числа основных мобильных клиентов.
- Кредитный портфель вырос на 9 млрд евро, с сильными показателями в сфере ипотечного кредитования.
- Акционеры получат 2,5 млрд евро в виде денежных выплат, включая обратный выкуп акций и дивиденды.
- Банк прогнозирует общий доход, превышающий 22,5 млрд евро за год, с рентабельностью собственного капитала выше 13%.
- Устойчивое финансирование достигло 28 млрд евро в третьем квартале, подчеркивая внимание ING к климатическим инициативам.
- Комиссионный доход увеличился благодаря росту комиссий в розничном банкинге и сделкам в корпоративном банкинге.
Прогноз компании
- ING ожидает, что общий доход за год превысит 22,5 млрд евро.
- Банк прогнозирует рентабельность собственного капитала выше 13%.
- Общие расходы на 2024 год прогнозируются на уровне около 12 млрд евро, отражая инфляционное давление.
- Целевые показатели комиссионного дохода установлены на уровне 4 млрд евро на 2023 год и 5 млрд евро к 2027 году.
Негативные моменты
- Чистый процентный доход снизился из-за волатильных доходов, связанных с казначейскими операциями, хотя основные драйверы остались сильными.
- Чистый процентный доход от кредитования немного снизился, особенно в корпоративном банкинге из-за снижения маржи.
- Чистая процентная маржа снизилась на 7 базисных пунктов.
- Общие расходы увеличились более чем на 3% за первые девять месяцев под влиянием инфляции и продолжающихся инвестиций.
Позитивные моменты
- Остатки на счетах клиентов увеличились на 5,3% в годовом исчислении за первые девять месяцев.
- Розничный банкинг показал сильный рост, особенно в сфере ипотечного кредитования.
- Комиссионный доход вырос в годовом исчислении благодаря розничному и корпоративному банкингу.
- Коэффициент основного капитала первого уровня улучшился до 14,3%.
Недостатки
- Чистый процентный доход (NII) по обязательствам вырос на 15 млн евро, в то время как NII по кредитам немного снизился.
- Общая чистая процентная маржа снизилась на 7 базисных пунктов.
Основные моменты сессии вопросов и ответов
- Банк стремится превратить новых вкладчиков в основных клиентов банка, что ведет к возможностям перекрестных продаж.
- Нет срочной необходимости в мерах по повышению эффективности взвешенных по риску активов в корпоративном банкинге.
- Качество активов остается стабильным, с коэффициентом Stage 3 на уровне 1,9% в корпоративном банкинге.
- Маржа розничного кредитования оставалась стабильной со второго по третий квартал.
- Чистый процентный доход (NII) казначейства снизился, в основном из-за требований ЕЦБ по невознаграждаемым резервам.
Стратегический фокус ING на росте клиентской базы, устойчивом финансировании и создании стоимости для акционеров, в сочетании с устойчивостью к рыночной волатильности, позиционирует банк благоприятно на оставшуюся часть финансового года. Руководство банка подчеркнуло свою приверженность поддержанию конкурентоспособных ставок и эффективному управлению затратами, обеспечивая стабильность и уверенность в финансовых перспективах.
Аналитика InvestingPro
Сильные результаты ING Groep NV в третьем квартале 2024 года дополнительно подтверждаются данными InvestingPro. Рыночная капитализация компании составляет 53,69 млрд долларов США, что отражает ее значительное присутствие в глобальном финансовом секторе. С коэффициентом P/E 14,23, ING выглядит разумно оцененной по сравнению с конкурентами в отрасли, что соответствует солидным финансовым результатам банка и позитивному прогнозу.
Советы InvestingPro подчеркивают, что ING агрессивно выкупает собственные акции, что подтверждает объявление компании о программе обратного выкупа акций на сумму 2 млрд евро. Эта стратегия не только возвращает стоимость акционерам, но и демонстрирует уверенность руководства в финансовом здоровье банка и его будущих перспективах.
Еще один релевантный совет InvestingPro отмечает, что ING повышает дивиденды в течение 4 лет подряд. Этот последовательный рост дивидендов в сочетании с текущей дивидендной доходностью в 3,83% подчеркивает приверженность банка доходности для акционеров, о чем свидетельствуют планируемые денежные дивиденды в размере 500 млн евро, упомянутые в отчете о доходах.
Прибыльность компании дополнительно подчеркивается советом InvestingPro, указывающим на то, что ING была прибыльной за последние двенадцать месяцев. Это соответствует сообщенному банком рекордному общему доходу и прогнозируемой рентабельности собственного капитала выше 13%.
Для инвесторов, стремящихся глубже понять финансовое здоровье и перспективы роста ING, InvestingPro предлагает 6 дополнительных советов, обеспечивая комплексный анализ для принятия инвестиционных решений.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.