Intesa Sanpaolo под руководством генерального директора Карло Мессины сообщила о сильных результатах за первые девять месяцев 2024 года, с чистой прибылью в размере 7,2 млрд евро, включая 2,4 млрд евро только за третий квартал. Итальянский банковский гигант также подтвердил, что находится на пути к достижению прогноза по чистой прибыли на год, которая, как ожидается, превысит 8,5 млрд евро, и повысил прогноз на следующий год до примерно 9 млрд евро. Банк готов вернуть акционерам значительную сумму в 7,5 млрд евро, включая промежуточные дивиденды в размере 3 млрд евро в ноябре.
Ключевые моменты
- Чистая прибыль Intesa Sanpaolo достигла 7,2 млрд евро за первые девять месяцев, из которых 2,4 млрд евро пришлось на третий квартал.
- Банк подтвердил прогноз по чистой прибыли на год на уровне более 8,5 млрд евро и повысил прогноз на следующий год до около 9 млрд евро.
- Акционеры получат 7,5 млрд евро, включая промежуточные дивиденды в размере 3 млрд евро.
- Ведутся значительные инвестиции в технологии и реструктуризацию рабочей силы.
- Банк поддерживает высокий коэффициент базового капитала первого уровня и низкие показатели неработающих кредитов.
Перспективы компании
- Intesa Sanpaolo планирует инвестировать 5 млрд евро в IT в течение планового периода для сохранения конкурентного преимущества.
- Прогнозируемый коэффициент CET1 в 14,5% к 2025 году указывает на значительную доступность капитала для распределения.
- Руководство стремится к высокому однозначному росту комиссионных доходов с потенциалом двузначного роста, если процентные ставки останутся низкими.
Негативные моменты
- Чистый процентный доход (NII) снизился, хотя банк остается оптимистичным в отношении его устойчивости.
- Доходы от страхования снизились из-за неблагоприятных тенденций в страховании жизни.
- Ожидается снижение NII в четвертом квартале из-за полного влияния снижения Euribor.
Позитивные моменты
- Банк ожидает положительных экономических перспектив с низким однозначным ростом кредитования.
- Ожидается ускорение валовых притоков в управлении активами с 25-30 млрд евро до 35 млрд евро в квартал.
- Ожидается, что более 100 млрд евро неиспользованных средств Next Generation EU будут стимулировать инвестиции и рост кредитования.
Недостатки
- Несмотря на общие положительные результаты, банк признает проблемы в чистом процентном доходе и доходах от страхования.
Основные моменты сессии вопросов и ответов
- Генеральный директор Мессина рассказал об управлении затратами и использовании капитала, подтвердив текущие инвестиции и оптимизацию рабочей силы.
- Обратный выкуп акций остается жизнеспособным использованием капитала с потенциальным ежегодным выкупом от 2 до 3 млрд евро.
- Банк осторожен в отношении перспектив слияний и поглощений в Италии из-за антимонопольных опасений и предпочитает внутренние действия для достижения синергии.
Intesa Sanpaolo (ISP.MI), имея твердое представление о своей финансовой траектории, продолжает ориентироваться в сложностях банковского сектора, стратегически фокусируясь на инвестициях в технологии и управлении затратами. Приверженность банка доходности акционеров и инициативам социального воздействия остается непоколебимой, поскольку он использует свою надежную консультационную сеть и капитализирует благоприятные рыночные условия для улучшения своих услуг по управлению активами и страхованию. С четкой дорожной картой, изложенной генеральным директором Карло Мессиной, Intesa Sanpaolo, похоже, готова к устойчивому росту и устойчивости перед лицом отраслевых проблем.
Аналитика InvestingPro
Сильные результаты Intesa Sanpaolo за первые девять месяцев 2024 года отражаются в ее впечатляющих рыночных показателях. Согласно данным InvestingPro, рыночная капитализация банка составляет 76,21 млрд долларов, что подчеркивает его позицию как крупного игрока в европейском банковском секторе. Это соответствует совету InvestingPro, выделяющему Intesa Sanpaolo как "выдающегося игрока в банковской отрасли".
Приверженность банка доходности акционеров, о чем свидетельствует запланированное распределение 7,5 млрд евро, дополнительно подтверждается данными InvestingPro, показывающими заметную дивидендную доходность в 5,52%. Эта щедрая доходность дополняется замечательным ростом дивидендов на 93,7% за последние двенадцать месяцев, подкрепляя совет InvestingPro о том, что Intesa Sanpaolo "выплачивает значительные дивиденды акционерам".
Несмотря на проблемы с чистым процентным доходом, упомянутые в статье, Intesa Sanpaolo сохраняет сильную финансовую позицию. Коэффициент P/E банка в 8,69 предполагает, что он может быть недооценен относительно своего потенциала прибыли, что соответствует совету InvestingPro, указывающему, что он "торгуется с низким коэффициентом P/E относительно ближайшего роста прибыли". Этот показатель оценки в сочетании с устойчивыми результатами банка и повышенным прогнозом на предстоящий год представляет интригующую картину для инвесторов.
Стоит отметить, что InvestingPro предлагает дополнительные аналитические данные, с 11 дополнительными советами, доступными для Intesa Sanpaolo. Они могут предоставить дополнительный контекст финансового здоровья банка и его рыночной позиции, что потенциально ценно для инвесторов, стремящихся к всестороннему пониманию перспектив компании.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.