Great Southern Bank (GSBC) сообщил о прибыли в размере 1,41 доллара на разводненную акцию за третий квартал 2024 года, что в общей сложности составило 16,5 миллионов долларов чистой прибыли. Это представляет собой увеличение по сравнению с 1,33 доллара на акцию за тот же квартал прошлого года, несмотря на сложные экономические условия.
Ключевые моменты:
• Чистая прибыль достигла 16,5 миллионов долларов, или 1,41 доллара на разводненную акцию
• Активы превысили 6 миллиардов долларов
• Чистый процентный доход вырос на 2,6% до 48 миллионов долларов
• Неработающие активы снизились до 0,13% от общих активов
• Объявлены квартальные дивиденды в размере 0,40 доллара на акцию
Прогноз компании
• Ожидается, что эффективная налоговая ставка останется на уровне 18,0% - 20,0%
• Фокус на управлении кредитными рисками и контроле затрат
• Навигация в конкурентной среде депозитов
• Приверженность созданию устойчивой долгосрочной стоимости
Негативные моменты
• Непроцентный доход снизился на 860 000 долларов по сравнению с третьим кварталом 2023 года
• Снижение комиссий за овердрафт и доходов по дебетовым картам, что соответствует отраслевым тенденциям
• Наблюдалось снижение в строительных и коммерческих кредитах
Позитивные моменты
• Чистая процентная маржа осталась стабильной на уровне 3,42%
• Умеренный рост кредитов на 121,7 миллиона долларов за год
• Прибыль от продажи кредитов выросла на 292 000 долларов
• Коэффициент эффективности улучшился до 61,34% с 65,13% в годовом исчислении
• Балансовая стоимость на акцию увеличилась до более чем 52 долларов
Недостатки
• Прибыль на акцию немного ниже, чем во втором квартале 2024 года (1,41 доллара против 1,45 доллара)
• Повышенные затраты на депозиты влияют на прибыльность
Основные моменты сессии вопросов и ответов
• Не предоставлено конкретных прогнозов по росту кредитов
• В третьем квартале было выкуплено примерно 3 000 акций
• Нет немедленных планов по открытию новых офисов кредитования
• Осторожный подход к слияниям и поглощениям
Great Southern Bank сообщил о стабильных финансовых результатах за третий квартал 2024 года, несмотря на сложные экономические условия. Чистая прибыль банка достигла 16,5 миллионов долларов, что соответствует прибыли в 1,41 доллара на разводненную акцию, по сравнению с 1,33 доллара на акцию за тот же квартал прошлого года.
Активы банка превысили 6 миллиардов долларов, при этом доходность средних активов составила 1,11%, а доходность среднего капитала - 11,1%. Чистый процентный доход увеличился на 2,6% до 48 миллионов долларов, в то время как чистая процентная маржа оставалась стабильной на уровне 3,42%. Несмотря на повышенные затраты на депозиты, Great Southern Bank удалось достичь умеренного роста кредитов на 121,7 миллиона долларов за год, в основном за счет жилищных кредитов.
Джозеф Тернер, генеральный директор Great Southern Bank, отметил во время телефонной конференции, что компания не предоставляет конкретных прогнозов по росту кредитов из-за различных неконтролируемых факторов. Однако он предположил, что прошлый рост за первые девять месяцев может служить прогнозом для результатов на конец года.
Финансовое здоровье банка было дополнительно подчеркнуто снижением неработающих активов до 7,7 миллиона долларов, или 0,13% от общих активов. Сильная капитальная позиция Great Southern Bank привела к коэффициенту материального собственного капитала в 10%, при этом собственный капитал акционеров увеличился на 40,3 миллиона долларов с 31 декабря 2023 года.
В плане управления капиталом банк выкупил 2 971 акцию по средней цене 53,04 доллара и объявил квартальные дивиденды в размере 0,40 доллара на акцию. Тернер упомянул планы по укреплению капитальной позиции банка перед переоценкой субординированного долга в июне.
Хотя непроцентный доход снизился на 860 000 долларов по сравнению с третьим кварталом 2023 года, в основном из-за снижения комиссий за овердрафт и доходов по дебетовым картам, прибыль от продажи кредитов выросла на 292 000 долларов. Непроцентные расходы составили 33,7 миллиона долларов, что на 1,8 миллиона долларов меньше, чем в предыдущем году, что способствовало улучшению коэффициента эффективности до 61,34%.
В перспективе Great Southern Bank продолжает фокусироваться на управлении кредитными рисками и контроле затрат, одновременно ориентируясь в конкурентной среде депозитов. Банк ожидает, что его эффективная налоговая ставка останется на уровне 18,0% - 20,0% благодаря дополнительным инвестиционным налоговым кредитам.
Тернер выразил осторожный подход к слияниям и поглощениям, подчеркнув сложности поддержания доходов после приобретения. Руководство подтвердило свою приверженность созданию устойчивой долгосрочной стоимости посредством дисциплинированного финансового управления и стратегического распределения капитала.
Выводы InvestingPro
Недавние финансовые показатели Great Southern Bank (GSBC), представленные в отчете о прибылях и убытках за третий квартал 2024 года, соответствуют нескольким ключевым метрикам и выводам от InvestingPro. Коэффициент P/E компании, равный 11,49, предполагает, что акции торгуются по относительно скромной оценке по сравнению с прибылью, что может быть привлекательным для инвесторов, ориентированных на стоимость, учитывая стабильные показатели банка.
Данные InvestingPro показывают, что рыночная капитализация GSBC составляет 677,96 миллиона долларов, что позиционирует его как небольшого игрока в банковском секторе. Этот размер позволяет потенциально более гибкие операции, о чем свидетельствует способность банка поддерживать стабильную чистую процентную маржу в 3,42% несмотря на сложные экономические условия.
Один из советов InvestingPro подчеркивает, что GSBC "поддерживает выплату дивидендов в течение 35 лет подряд". Эта впечатляющая история стабильности дивидендов соответствует недавнему объявлению компании о квартальных дивидендах в размере 0,40 доллара на акцию, подчеркивая ее приверженность возврату стоимости акционерам. Текущая дивидендная доходность составляет 2,76%, что может быть привлекательным для инвесторов, ориентированных на доход.
Еще один релевантный совет InvestingPro указывает, что GSBC "прибылен за последние двенадцать месяцев", что соответствует отчетной прибыли в 1,41 доллара на разводненную акцию за третий квартал 2024 года. Эта прибыльность в сочетании с улучшенным коэффициентом эффективности банка в 61,34% демонстрирует способность руководства эффективно контролировать затраты.
Стоит отметить, что InvestingPro предлагает дополнительные советы и выводы помимо упомянутых здесь. Инвесторы, заинтересованные в более комплексном анализе GSBC, могут изучить полный спектр советов, доступных через продукт InvestingPro.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.