Investing.com — В Банке России заявили, что регулятор не намерен вводить новую отчетность для банков для контроля за операциями физлиц, пишет ТАСС со ссылкой на пресс-службу ЦБ. Банк будет собирать обезличенные данные при риске нелегальных операций и такая работа не предполагает тотального контроля за операциями.
«Банк России не планирует вводить новую отчетность для кредитных организаций для контроля за операциями физических лиц. Они касаются противодействия платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид. Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p-платежам, исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров»,— сообщил ЦБ.
В пресс-службе регулятора пояснили, что речь идет о злоупотреблениях — об огромных суммах за считанные часы, перечисленных в адрес одних и тех же получателей. В ЦБ имеют в виду те случаи, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций.
«У отдельных кредитных организаций, в случае выявления рисков на основе имеющихся в Банке России данных и отчетности, могут быть запрошены обезличенные реестры тех переводов физических лиц, которые соответствуют определенным критериям (при этом информация, идентифицирующая физических лиц, запрашиваться не будет)», — указали в ЦБ.
Согласно информации издания, ЦБ был намерен требовать информацию о номерах карт отправителя и получателя средств, данные банков, а также уникальный ID клиента, назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и прочее.
Текст подготовил Тимур Алиев