Investing.com — С 14 декабря 40 кредитных организаций начали тестировать платформу Банка России по борьбе с отмыванием денег «Знай своего клиента», пишут «Ведомости». После вступления в силу закона о внедрении в России антиотмывочной платформы на базе ЦБ банковским клиентам будут присваивать три уровня риска.
Согласно закону, «красный», или высокий уровень, подразумевает попадание клиента на особый контроль или вовсе лишение права проводить операции. Кроме того, предусмотрены также «желтый» уровень, или средний, и «зеленый», куда будут попадать низкорисковые клиенты.
Заместитель председателя Банка России Дмитрий Скобелкин уточнил, что 12 из 13 системно значимых банков участвуют в пилоте платформы. Он также отметил, что тестирование будет проходить на реальных данных.
По словам директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля Ильи Ясинского, на горизонте года Банк России планирует дать возможность пользоваться платформой и некредитным организациям. ЦБ начнет прорабатывать вопрос распространения действия платформы на граждан не ранее 2023 года.
При этом закон обяжет банки ввести внутренний контроль и относить каждого клиента к одной из трех групп риска. При отнесении компании к группе высокого риска банк сможет ей запретить ряд операций, и, наоборот, при отнесении к низкой степени риска ей нельзя будет отказать в переводе средств, открытии счетов.
Низкий уровень риска будет присваиваться платформой тем, кто ведет хозяйственную деятельность без «примеси» сомнительных операций, средний — тем, кто совмещает реальную и теневую части хозяйственной деятельности, способствуя при этом выводу средств крупных клиентов в теневой сектор, и ведет деятельность в секторах экономики с повышенными рисками. Высокий уровень риска будет присваиваться банковским клиентам, которые не ведут реальной хозяйственной деятельности, регистрируются на подставных физлиц и контролируются третьими лицами, препятствуют установлению бенефициаров сомнительных операций налоговыми органами и силовиками, а также обеспечивают расчеты теневого сектора экономики.
Текст подготовил Тимур Алиев