Investing.com — Миллиардер Рэй Далио, известный тем, что он предвидел финансовый кризис 2008 года и предсказал долгосрочную нагрузку на экономику США и всего мира из-за пандемии, в очередной раз предупредил о грядущей экономической катастрофе, а также подсказал, как следует подготовиться к ней, пишет CNBC.
72-летний инвестор-миллиардер, который превратил фонд Bridgewater Associates в крупнейший в мире хедж-фонд, который отметил, что ему, как и всем людям, свойственно иногда ошибаться, привел в пример исторические закономерности на протяжении последних 500 лет.
И первое, о чём он предупредил, был риск торговой войны США с Китаем, которая будет вызвана во многом недопониманием.
В случае, если его прогноз окажется точным не на все 100%, и предстоящий конфликт между США и Китаем не подорвет их экономику, что-то другое может внести в нее серьезный разлад. Тем не менее, главное — что катастрофа не за горами. Как известно, распри между двумя странами начались еще при Дональде Трампе в 2018 году, в результате чего американские компании снижали заработную плату работникам, их маржа прибыли сокращалась, а потребительские цены только росли.
В своей новейшей книге «Принципы борьбы с изменяющимся мировым порядком» Далио заявил, что попытки Америки сделать Китай и его культуру «более американской» в конечном итоге могут выйти боком и спровоцировать конфликт.
Исследование Moody’s Analytics показало, что торговая война стоила американцам потери как минимум 300 тыс. рабочих мест за один только год. А исследование Федерального резервного банка Нью-Йорка показало, что торговая война стоила американским компаниям потери $1,7 трлн рыночной капитализации.
Вот какие советы дал Далио вдумчивым инвесторам: во-первых, реально оценить свои финансовые риски. Беспокойство (только не излишнее) при этом будет не лишним, так как, по его словам, беспокойство, побуждает внимательно изучить личные риски и принять меры по их устранению.
Одним из рисков, например, может быть «местоположение», то есть место проживания и работы. В соответствии с разработанным Далио «Индексом здоровья», страны можно оценить по 18 факторам, таким как лежащее на них долговое бремя, военная мощь и экономическое производство. Индекс призван помочь оценить риски и сформировать стратегию в отношении того, в какой стране жить и инвестировать. Помимо этого Далио также планирует запустить веб-сайт, на котором будут размещаться подробные данные в режиме реального времени. Рэй Далио считает, что переезд хотя зачастую бывает хлопотным делом, но в финансово сложных обстоятельствах стоит задуматься об этом, и гибкость здесь является ключевым моментом.
Оценку своих финансовых рисков тоже нужно проводить не в количестве имеющихся на сегодня у инвестора долларах, а с поправкой на инфляцию. В условиях хаос нужно, чтобы сбережения на «черный день» финансировались за счет надежного и хорошо диверсифицированного портфеля.
Отсюда его второй совет: хранить и разнообразить инвестиционный портфель. Для этого нужно провести оценку текущей инвестиционной стратегии, конечно, если она имеется, чтобы выяснить, сколько недель можно будет прожить на имеющиеся средства, например, при потере работы. «Всегда полезно знать, какой бы сценарий будет наихудшим, и защититься от этого», — сказал Далио.
Затем следует убедиться, что не все деньги собраны в одном мест, ибо наличные — это небезопасное вложение. Вместо этого лучше будет создать как можно более разнообразный портфель — от облигаций с индексом инфляции до золота. В целях диверсификации портфеля можно даже не брезговать и криптовалютами. В мае этого года Далио, являющийся давним противником этого вида активов, сказал CoinDesk, что он лично владеет «небольшим количеством» биткоинов, и причина того кроется в том, что это хедж-ставка, сделанная им исключительно с целью диверсификации.
Он посоветовал и тем, кому нравится биткоины, и тем, кому по душу золото,не принимать решение по принципу «все или ничего».
— При подготовке использованы материалы CNBC