Investing.com – Сведения о 120 тыс. клиентов, которым кредитные организации отказывают в обслуживании по антиотмывочному закону (115-ФЗ), попали в открытый доступ на cпециальных форумах в Сети. Это первая утечка данных такого рода, сообщает газета «Коммерсантъ».
В базе информации, датируемой июнем-декабрем 2017 года, содержатся данные физических и юридических лиц. У физлиц раскрыты паспортные сведения, у ИП – имя и ИНН, у юрлиц наименование, ИНН и ОГРН. Эти данные абсолютно реальные, отмечает газета.
Список «отказников» составлен Банком России. Регулятор рассылал его финансовым организациям после проверки в Росфинмониторинге. Но теперь ни одна из них не соглашается с тем, что именно этот банк допустил утечку. В Росфинмониторинге исключают, что информация в интернет попала по их вине. ЦБ считает, что проблема на стороне банков.
>> ЦБ назвал отрасли-лидеры на теневом рынке обналички
Вина лежит именно на Банке России из-за ошибки в проектировании системы безопасности передачи данных, уверен гендиректор разработчика систем защиты информации Zecurion Алексей Раевский. Однако в целом специалисты полагают, что сейчас найти виновного будет почти невозможно. Дело в том, что сама система спроектирована таким образом, что найти источник утечки чрезвычайно сложно.
Эксперты подчеркивают, что утечка «черных списков» – это большая проблема для бизнеса: нет сомнений, что на рынке появится услуга типа «пробить по базе данных ЦБ». Распространение подобных сведений повлечет для людей из перечня не только сложности с банковским обслуживанием, но и проблемы при устройстве на работу, отказы контрагентов от заключения договоров и другие риски.
Юристы, опрошенные журналистами газеты, добавляют, что при этом не все фигуранты черного списка могут быть виновными. Так, в перечне могли оказаться и добросовестные клиенты, которые попали в базу из-за технической ошибки. Теперь же их могут ожидать различные неприятности, заключают юристы.
>> СМИ: ЦБ узнал о тайных скупщиках валюты в банках
ЦБ начал рассылать черный список клиентов 26 июня 2017 года. Механизм рассылки следующий: банки сами выявляют клиентов, которым они отказывают в обслуживании из-за подозрений в нарушении 115-ФЗ. Они направляют информацию об этих клиентах в ЦБ, а тот, в свою очередь, – Росфинмониторингу. Последний обрабатывает полученные от банков данные, передает их обратно в ЦБ, а регулятор в агрегированном виде – финорганизациям. Таким образом, все банки получают обновляемый список подозрительных клиентов, сформированный усилиями всего сектора.
(Текст подготовила Яна Шебалина)
Присоединяйтесь к нам в Telegram: https://t.me/ruinvestingcom