Законопроект, внесенный в нижнюю палату парламента в марте этого года группой депутатов и сенаторов во главе с Анатолием Аксаковым, будет рассмотрен в первом чтении 15 октября. В случае принятия законопроект вступит в силу 1 января 2025 года.
Документ предлагает закрепить за Банком России обязанность регулярно проводить «антиотмывочные» меры. Все пользователи цифрового рубля, кроме кредитных организаций, будут поделены на три группы риска совершения подозрительных транзакций.
Центробанк будет обязан передавать в Росфинмониторинг информацию, касающуюся операций с цифровым рублем. Если от Росфинмониторинга поступит запрос, ЦБ должен будет отказаться от заключения договора с компаниями и индивидуальными предпринимателями, отнесенными к высокой степени риска.
Законопроект предоставит Банку России право отказать клиентам в совершении операций с цифровыми рублями, если оператор платформы подозревает, что средства были получены в результате преступной деятельности или предназначены для финансирования террористических групп.
Принятые решения о блокировке могут быть обжалованы. Предварительно жалобу рассмотрит оператор платформы, а по необходимости — межведомственная комиссия, в которую входят Федеральная таможенная служба, бизнес-омбудсмен, общественные организации и банковские ассоциации.
Ранее Банк России объявил сроки, согласно которым цифровой рубль внедрят в финансовую систему. Компании с годовой выручкой более 30 млн рублей должны будут принимать оплату в цифровых рублях с 1 июля 2025 года в обязательном порядке.