Согласно проекту, анонимные платежи на сумму более 3 000 евро будут запрещены для частных расчетов в коммерческих целях. А платежи на сумму более 10 000 евро будут полностью запрещены для деловых операций — между предпринимателями или юрлицами.
Запрет, если закон примут, не будет распространяется на поставщиков аппаратного и программного обеспечения или поставщиков некастодиальных кошельков, так как они не имеют доступа или контроля над криптовалютными активами.
Иными словами, при выводе средств с бирж представители площадки смогут объявить клиентам, что на определенные кошельки средства выводить ни в коем случае нельзя, потребовав указать причины перевода средств. С централизованных бирж ввод/вывод средств должен будет быть разрешат только на регулируемые странами ЕС площадки. Провайдеры услуг должны будут в обязательном порядке идентифицировать клиента перед открытием криптокошелька и аккаунта.
Чтобы проект стал законом, с ним сначала должны согласиться Европарламент и Еврокомиссия. Согласно законопроекту, меры по борьбе с анонимными платежами начнут действовать через три года после вступления документа в силу.
В юридической компании Dillon Eustace полагают, что закон может начать действовать и раньше указанного срока.
Ранее правительство Эстонии одобрило законопроект о регулировании деятельности поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), которому также предстоит пройти одобрение парламентом.