В пятницу Truist Securities пересмотрела целевую цену для United Community Banks (NYSE:UCB), снизив ее до 30,00 долларов с предыдущих 32,00 долларов. Фирма сохранила рейтинг "Держать" для акций компании. Корректировка последовала за результатами банка за третий квартал, что побудило Truist немного скорректировать свои оценки базовой прибыли на акцию на 2024 и 2025 годы до 2,21 и 2,19 долларов с 2,25 и 2,17 долларов соответственно.
Пересмотр аналитика был основан на сочетании факторов, включая ожидаемый более высокий чистый процентный доход (NII) и сокращение расходов, хотя это было частично сбалансировано снижением комиссионных доходов. Truist прогнозирует, что NII достигнет своего минимума в первом квартале 2025 года с последующим расширением, поскольку эффекты переоценки фиксированных ставок и снижения стоимости депозитов начнут перевешивать влияние активов с плавающей ставкой.
Качество кредитов в United Community Banks показало смешанную картину, но Truist отметила положительную динамику, ссылаясь на продолжающееся снижение чистых списаний Nativas до 1,34% от средних кредитов, по сравнению с 1,42% в предыдущем квартале. Несмотря на эти изменения, Truist предполагает, что текущая оценка акций близка к справедливой стоимости при 12,8-кратном прогнозируемом показателе прибыли на акцию (EPS) фирмы на 2025 год.
Пересмотренная целевая цена в 30 долларов отражает мультипликатор 13,7 к прогнозируемой Truist прибыли на акцию на 2025 год. Эта корректировка указывает на более консервативный взгляд на стоимость акций банка, учитывая прогноз более слабого роста кредитования на предстоящий период.
В других недавних новостях United Community Banks произошло несколько событий. После публикации результатов банка за третий квартал Truist Securities пересмотрела целевую цену для банка до 30 долларов, сохранив рейтинг "Держать". Фирма скорректировала свои оценки базовой прибыли на акцию на 2024 и 2025 годы до 2,21 и 2,19 долларов соответственно, ссылаясь на такие факторы, как более высокий чистый процентный доход и сокращение расходов.
Piper Sandler также скорректировала свой прогноз по United Community Banks, снизив целевую цену до 28 долларов при сохранении нейтрального рейтинга. Пересмотренные оценки прибыли фирмы теперь составляют 2,20 доллара на 2024 год и 2,25 доллара на 2025 год. Новая целевая цена основана примерно на 12,5-кратной оценке прибыли фирмы на 2025 год, что предполагает нижний предел для акций банка.
Кроме того, United Community Banks объявил о планах перевести листинг своих акций с NASDAQ на Нью-Йоркскую фондовую биржу, что, как ожидается, повысит видимость среди инвесторов и заинтересованных сторон. Банк сообщил о стабильной операционной прибыли на акцию в размере 0,52 доллара за первый квартал 2024 года, с умеренным ростом кредитования на 1,2%.
DA Davidson сохранила рейтинг "Покупать" для United Community Banks, повысив целевую цену до 35 долларов, основываясь на сильной позиции ликвидности банка и потенциале ускоренного роста кредитования к 2025 году. Позитивный прогноз фирмы основан на многообещающих перспективах роста выручки и прибыли на акцию банка на 2024 и 2025 годы.
Аналитика InvestingPro
В дополнение к анализу Truist Securities, недавние данные от InvestingPro предоставляют дополнительный контекст о финансовом положении и рыночных показателях United Community Banks (NYSE:UCB). Рыночная капитализация компании составляет 3,37 млрд долларов, а коэффициент цена/прибыль равен 18,4, что предполагает умеренную оценку относительно прибыли.
Советы InvestingPro подчеркивают приверженность UCB к доходности акционеров, отмечая, что компания повышала дивиденды в течение 10 лет подряд и поддерживала выплаты дивидендов на протяжении 11 лет. Эта последовательность в дивидендной политике соответствует текущей дивидендной доходности в 3,4%, что может быть привлекательным для инвесторов, ориентированных на доход, в текущих рыночных условиях.
Однако стоит отметить, что UCB страдает от слабой валовой прибыли, что может вызывать беспокойство в свете пересмотренных оценок прибыли от Truist. Эта слабость в марже может объяснить, почему 2 аналитика пересмотрели свои прогнозы по прибыли в сторону понижения на предстоящий период, как указано в другом совете InvestingPro.
Для инвесторов, ищущих более комплексный анализ, InvestingPro предлагает 5 дополнительных советов, которые могут предоставить более глубокое понимание финансового здоровья UCB и перспектив на будущее.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.