Компания Wintrust Financial Corporation (NASDAQ: WTFC) сохранила рейтинг "Выше рынка" и целевую цену в 131,00 доллара от Piper Sandler после публикации финансовых результатов компании за третий квартал.
Wintrust Financial сообщила о операционной прибыли на акцию (EPS) в размере 2,57 доллара, что превысило консенсус-прогноз в 2,49 доллара и собственную оценку Piper Sandler в 2,53 доллара. Отчетная EPS составила 2,47 доллара с учетом корректировок на 11,4 млн долларов по справедливой стоимости прав на обслуживание ипотечных кредитов (MSR), прибыли от ценных бумаг в размере 3,1 млн долларов и расходов, связанных с приобретением, в размере 1,6 млн долларов.
Лучшие, чем ожидалось, результаты были обусловлены более низкими резервами, что добавило 0,19 доллара к EPS, и более высоким чистым процентным доходом (NII), который внес дополнительные 0,05 доллара. Эти прибыли были частично компенсированы увеличением операционных расходов, что негативно повлияло на EPS на 0,09 доллара, а также более высокими налоговыми ставками и количеством акций, каждый из которых снизил EPS на 0,01 доллара, и снижением основного комиссионного дохода на 0,05 доллара.
Несмотря на то, что операционная прибыль до резервов (PPNR) оказалась на 3% ниже ожиданий из-за снижения доходов от ипотечного кредитования, частично из-за снижения маржи от продажи (GOS), и увеличения операционных расходов, Piper Sandler выразила оптимизм.
В других недавних новостях Wintrust Financial сообщила о прибыли на акцию (EPS) в размере 2,45 доллара, что немного ниже консенсус-прогноза в 2,51 доллара. Общий рост финансового учреждения превзошел ожидания, при этом более высокая, чем ожидалось, чистая процентная маржа (NIM) способствовала чистому процентному доходу (NII), который превысил консенсус-прогнозы.
Однако комиссионный доход не оправдал ожиданий, в основном из-за негативного влияния прав на обслуживание ипотечных кредитов (MSR). Качество кредитного портфеля компании было описано как здоровое, при этом ограниченные расходы на резервы по кредитным убыткам (LLP) помогли удержать EPS близко к прогнозируемым показателям.
Кроме того, Citi повысил целевую цену акций Wintrust Financial из-за сильных тенденций роста кредитования. Citi, наряду с другими фирмами, такими как Truist Securities, Piper Sandler, RBC Capital и DA Davidson, продемонстрировали уверенность в Wintrust Financial, скорректировав свои целевые цены и сохранив положительные рейтинги.
Эти корректировки последовали за прогнозами прибыли компании и интеграцией приобретения Macatawa, завершение которого ожидается в конце четвертого квартала 2024 года.
Аналитика InvestingPro
Недавние показатели и будущие перспективы Wintrust Financial Corporation дополнительно освещаются ключевыми метриками и аналитикой от InvestingPro. Рыночная капитализация компании составляет 7,47 млрд долларов, при коэффициенте P/E 11,54, что указывает на потенциально привлекательную оценку относительно прибыли. Это согласуется с рейтингом "Выше рынка" от Piper Sandler и оптимистичным прогнозом.
Данные InvestingPro показывают, что Wintrust продемонстрировала сильное финансовое здоровье, с выручкой в 2,22 млрд долларов за последние двенадцать месяцев по состоянию на второй квартал 2024 года, что представляет собой рост на 6,88%. Прибыльность компании подчеркивается впечатляющей операционной маржой в 42,06% за тот же период, что отражает эффективность операций и управления затратами.
Два особенно актуальных совета InvestingPro подчеркивают приверженность Wintrust к доходности акционеров. Компания повышала дивиденды в течение 10 лет подряд и выплачивала дивиденды в течение 25 лет подряд. Эта последовательная дивидендная политика согласуется с сильными финансовыми показателями компании и может привлечь инвесторов, ориентированных на доход.
Стоит отметить, что InvestingPro предлагает 5 дополнительных советов по Wintrust Financial, предоставляя более комплексный анализ для инвесторов, ищущих более глубокое понимание перспектив компании.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.