В понедельник Barclays обновил прогноз по акциям Fifth Third Bancorp (NASDAQ:FITB), повысив целевую цену акций до 51,00 долларов с предыдущих 43,00 долларов, сохранив при этом рейтинг "выше рынка". Корректировка последовала за показателями прибыли банка, которые превзошли ожидания.
Банк сообщил о прибыли на акцию (EPS), которая немного превысила прогнозы. Согласно руководству, данному в середине сентября, комиссионный доход достиг верхней границы ожиданий, в то время как чистый процентный доход и кредиты соответствовали прогнозам. Однако расходы были немного выше ожидаемых, а неработающие кредиты (NPLs) увеличились на 13% в сфере коммерческой недвижимости, коммерческих и промышленных, а также косвенных кредитов, что вызвало беспокойство инвесторов.
Несмотря на рост NPLs, Fifth Third Bancorp прогнозирует рост как чистого процентного дохода, так и комиссионных сборов в четвертом квартале 2024 года (4Q24). Банк также планирует увеличить программу обратного выкупа акций с 200 миллионов долларов в третьем квартале (3Q24) до 300 миллионов долларов в 4Q24, с возможностью дальнейшего увеличения в зависимости от роста кредитования в течение квартала.
Ожидается, что прогноз банка по чистым списаниям (NCOs) в 4Q24 будет аналогичен или ниже показателя третьего квартала в 0,48%, хотя это все еще выше первоначального прогноза NCO на весь 2024 год в 0,35-0,45%. Несмотря на это, банк ожидает достижения положительного операционного рычага в годовом исчислении в 4Q24.
Fifth Third Bancorp готовится к рекордному 2025 году, основываясь на ожидании сохранения стабильного уровня чистого процентного дохода на конец 2024 года, при условии отсутствия значительных изменений в экономической среде или процентных ставках. С этими прогнозами банк стремится продолжить траекторию роста и повысить акционерную стоимость посредством стратегического финансового управления.
В других недавних новостях, Fifth Third Bancorp сообщил о сильных результатах за третий квартал 2024 года, с прибылью на акцию в 0,78 долларов и рентабельностью собственного капитала 12,8%, что является самым высоким показателем среди конкурентов. Розничные депозиты банка значительно увеличились, почти на 16% в годовом исчислении.
Производство кредитов для среднего рынка достигло самого высокого уровня за пять кварталов, а подразделение управления благосостоянием и активами достигло рекордной квартальной выручки, при этом общая сумма активов под управлением выросла до 69 миллиардов долларов.
Банк также объявил о планах расширения: 19 новых отделений планируется открыть в четвертом квартале 2024 года, и дальнейшее открытие отделений запланировано до 2028 года. Несмотря на небольшое увеличение неработающих активов и рост непроцентных расходов на 3% в годовом исчислении, коэффициент CET1 банка улучшился до 10,8%, и он повысил дивиденды по обыкновенным акциям на 6% до 0,37 долларов за акцию.
Это последние события для Fifth Third Bancorp. Руководство банка выразило уверенность в своей способности преодолевать экономические неопределенности и позиционировать себя для создания долгосрочной стоимости. Банк также ожидает рекордного чистого процентного дохода в 2025 году при условии стабильного роста кредитования и благоприятной среды процентных ставок.
Аналитика InvestingPro
Недавние показатели и будущие перспективы Fifth Third Bancorp соответствуют нескольким ключевым метрикам и аналитическим данным от InvestingPro. Рыночная капитализация банка составляет 30,21 миллиарда долларов, что отражает его значительное присутствие в финансовом секторе. С коэффициентом P/E 14,89 акции выглядят разумно оцененными по сравнению с конкурентами в отрасли.
Советы InvestingPro подчеркивают, что Fifth Third повышал дивиденды 13 лет подряд и выплачивал дивиденды в течение впечатляющих 50 лет подряд. Это соответствует приверженности банка к созданию акционерной стоимости, о чем свидетельствует запланированное увеличение обратного выкупа акций с 200 миллионов до 300 миллионов долларов в четвертом квартале 2024 года.
Прибыльность банка подчеркивается положительной рентабельностью активов в 1,04% и устойчивой маржой операционной прибыли в 34,78% за последние двенадцать месяцев. Эти цифры поддерживают оптимистичный прогноз Fifth Third на 2025 год и его способность достичь положительного операционного рычага в годовом исчислении.
Стоит отметить, что акции Fifth Third показали сильные результаты, с впечатляющей общей доходностью 99,28% за последний год. Этот значительный рост соответствует совету InvestingPro, указывающему, что акции торгуются вблизи 52-недельного максимума, в настоящее время на уровне 97,72% от этого пика.
Для инвесторов, ищущих более комплексный анализ, InvestingPro предлагает дополнительные советы и аналитику, с 8 дополнительными советами, доступными для Fifth Third Bancorp.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.