В пятницу RBC Capital Markets скорректировала свой прогноз по акциям Truist Financial Corporation (NYSE:TFC), повысив целевую цену до 46,00 долларов с 45,00 долларов, при этом сохранив рейтинг "лучше рынка" для акций. Решение фирмы последовало за недавним объявлением Truist о сильных базовых результатах за третий квартал 2024 года.
Аналитик RBC Capital подчеркнул диверсифицированную бизнес-модель Truist Financial и ее статус одной из наиболее хорошо позиционированных банковских франшиз в достижении этих уверенных результатов. Показатели третьего квартала были заметно усилены стратегической продажей Truist Insurance Holdings во втором квартале 2024 года, что значительно укрепило капитальную позицию банка.
После продажи Truist Financial смог провести реструктуризацию своего портфеля облигаций. Более того, банк объявил о существенной программе обратного выкупа акций на сумму 5,0 млрд долларов. Инициатива по выкупу началась в третьем квартале с приобретения акций на сумму 500 млн долларов.
Аналитик RBC Capital признал, что отчуждение Truist Insurance Holdings успешно раскрыло его внутреннюю ценность для Truist Financial. Однако теперь банк сталкивается с проблемой замещения стабильного, менее капиталоемкого дохода, который ранее приносил Truist Insurance Holdings, что было ключевым фактором его высокой прибыльности.
В других недавних новостях, Truist Financial Corporation сообщила о чистой прибыли по GAAP в размере 1,3 млрд долларов, или 0,99 доллара на акцию, за третий квартал. Скорректированная прибыль на акцию составила 0,97 доллара, что является результатом увеличения скорректированной выручки на 2,4%, в основном за счет инвестиционно-банковской деятельности и торговли. Компания также объявила о планах дополнительного выкупа акций на сумму 500 млн долларов в четвертом квартале.
Недавние события корпорации включают резерв на потери по кредитам в размере 25 млн долларов, связанный с ураганом Хелен, увеличение объема кредитования для потребителей и малого бизнеса на 3%, а также рост объема оптового банковского кредитования на 4%. Однако Truist также ожидает снижения выручки на 1,5% в четвертом квартале 2024 года, при этом прогнозируется падение чистого процентного дохода из-за снижения остатков по коммерческим кредитам.
Аналитики отметили, что Truist сосредоточен на расширении отношений с клиентами после слияния и стремится поддерживать повышенный уровень выкупа акций в размере 500 млн долларов в обозримом будущем. Компания также увеличивает инвестиции в инфраструктуру управления рисками, особенно в области кибербезопасности и управления данными. Это последние события, о которых инвесторам следует знать.
Аналитика InvestingPro
Недавние показатели и стратегические шаги Truist Financial Corporation соответствуют нескольким ключевым выводам от InvestingPro. Несмотря на проблемы, отмеченные в статье, советы InvestingPro показывают, что Truist поддерживает выплату дивидендов в течение впечатляющих 52 лет подряд, демонстрируя долгосрочную финансовую стабильность. Эта последовательность особенно примечательна с учетом недавней реструктуризации и отчуждения, упомянутых в статье.
Более того, данные InvestingPro показывают, что акции Truist за последний год принесли значительную общую доходность в 58,29%, что отражает уверенность инвесторов в стратегических решениях компании, включая продажу Truist Insurance Holdings и последующую программу обратного выкупа акций.
Текущая дивидендная доходность компании составляет 4,84%, что может быть привлекательным для инвесторов, ориентированных на доход. Эта доходность в сочетании с сильной капитальной позицией банка после продажи Insurance Holdings поддерживает рейтинг аналитика "лучше рынка".
Для читателей, заинтересованных в более глубоком анализе, InvestingPro предлагает 7 дополнительных советов по Truist Financial, предоставляя более комплексный взгляд на финансовое здоровье и перспективы компании.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.