DA Davidson скорректировала целевую цену акций U.S. Bancorp (NYSE: USB), повысив ее до 54,00 долларов с предыдущих 49,00 долларов, сохранив при этом нейтральный рейтинг по акциям.
Пересмотр последовал за результатами U.S. Bancorp за третий квартал, которые продемонстрировали положительный операционный рычаг, исключая убыток по ценным бумагам в размере 119 миллионов долларов. Ожидается, что банк достигнет операционного рычага более 1% в четвертом квартале 2024 года и увидит дальнейшее расширение в 2025 году.
Результаты U.S. Bancorp за третий квартал характеризовались устойчивым ростом чистого процентного дохода (NII), обусловленным значительным расширением чистой процентной маржи (NIM). Этот рост стал ответом на недавнее снижение ставки на 50 базисных пунктов. Несмотря на это положительное развитие, комиссионный доход банка показал признаки слабости. Ожидается, что в четвертом квартале NII останется относительно стабильным по сравнению с предыдущим кварталом.
Руководство U.S. Bancorp выразило четкую позицию против слияний и поглощений, ссылаясь на текущую неблагоприятную регуляторную среду и стратегический акцент на органическом росте. Это решение согласуется с фокусом банка на использовании существующих операций для стимулирования роста.
В других недавних новостях U.S. Bancorp наблюдался ряд положительных событий. Компания сообщила о высокой прибыли на акцию (EPS) в размере 1,03 доллара как в третьем, так и в четвертом квартале 2023 года, при этом общий чистый доход достиг 6,9 миллиарда долларов в третьем квартале 2024 года. После этих результатов несколько финансовых фирм скорректировали свои целевые цены для U.S. Bancorp. Oppenheimer повысил целевую цену до 59 долларов, Baird - до 54 долларов, RBC Capital Markets - до 53 долларов, а Stephens - до 52 долларов, в то время как JP Morgan сохранил нейтральную позицию с неизменной целевой ценой в 48 долларов.
Эти корректировки последовали после того, как U.S. Bancorp продемонстрировал разворот в чистом процентном доходе (NII) и операционном рычаге после периода снижения. Компания также уточнила свою стратегию, сосредоточившись на органическом росте, улучшении отношений с клиентами и повышении взаимосвязанности, а не на крупных слияниях и поглощениях банков.
U.S. Bancorp планирует начать скромный выкуп акций в ближайшем будущем. Ожидается, что его ежегодные инвестиции в размере 2,5 миллиарда долларов в технологии, включая инициативы в области искусственного интеллекта, и успешные партнерства с State Farm и Edward Jones, поддержат будущий рост.
Аналитика InvestingPro
Недавние показатели U.S. Bancorp и оптимистичный прогноз DA Davidson дополнительно подтверждаются данными и аналитикой в реальном времени от InvestingPro. Рыночная капитализация банка составляет 77,62 миллиарда долларов, что отражает его значительное присутствие в финансовом секторе. С коэффициентом P/E 15,65, U.S. Bancorp торгуется по разумной оценке относительно своих доходов, что согласуется с обоснованием целевой цены DA Davidson.
Советы InvestingPro подчеркивают сильную дивидендную историю U.S. Bancorp, отмечая, что банк "повышал дивиденды 13 лет подряд" и "поддерживал выплаты дивидендов в течение 54 лет подряд". Этот последовательный рост дивидендов подчеркивает финансовую стабильность банка и приверженность доходам акционеров, что особенно актуально с учетом внимания статьи к показателям банка и его будущим перспективам.
Кроме того, U.S. Bancorp показал "значительную доходность за последнюю неделю", при этом данные InvestingPro показывают общую доходность по цене 9,5% за последнюю неделю и впечатляющую доходность 47,69% за последний год. Эта недавняя динамика акций поддерживает решение DA Davidson повысить целевую цену и сохраняет позитивное настроение вокруг акций.
Для инвесторов, стремящихся к более глубокому пониманию потенциала U.S. Bancorp, InvestingPro предлагает 11 дополнительных советов, обеспечивая всесторонний анализ финансового здоровья и рыночной позиции компании.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.