В четверг финансовая компания Stephens повысила целевую цену акций U.S. Bancorp (NYSE:USB) до 52,00 долларов с предыдущих 49,00 долларов. Фирма сохранила рейтинг "Равный вес" для этих акций.
Пересмотр последовал за финансовыми результатами U.S. Bancorp за третий квартал, которые превзошли рыночные ожидания: операционная прибыль на акцию (EPS) и чистая выручка до резервов (PPNR) превысили консенсус-прогнозы на 4,1% и 2,3% соответственно.
Недавняя реструктуризация ценных бумаг банка принесла выгоду в виде чистого процентного дохода примерно в 10 миллионов долларов в третьем квартале 2024 года.
Руководство U.S. Bancorp дало понять, что крупные слияния и поглощения банков, особенно на юго-востоке, о чем говорилось в День инвестора, в настоящее время не рассматриваются. Вместо этого внимание будет сосредоточено на органическом росте, укреплении отношений с клиентами и улучшении взаимосвязей.
Стратегия компании также включает в себя постепенное накопление капитала с ожидаемым увеличением на 20-25 базисных пунктов за квартал. Более того, руководство ожидает, что программа обратного выкупа акций начнется в первом квартале 2025 года.
Положительный сюрприз в отчетности и обновленный прогноз на 2024 год, а также ясность в отношении подхода банка к слияниям и поглощениям, способствовали росту акций U.S. Bancorp в четверг, которые закрылись с повышением на 4,70%. Обновленная целевая цена фирмы отражает обнадеживающие признаки в недавних финансовых результатах U.S. Bancorp и его стратегическом направлении.
Среди других недавних новостей, U.S. Bancorp сообщил о прибыли на акцию (EPS) за третий квартал в размере 1,03 доллара и общей чистой выручке в 6,9 миллиарда долларов, демонстрируя устойчивость своей бизнес-модели, несмотря на некоторые трудности.
Компания выразила заинтересованность в приобретении банка на юго-востоке для расширения своего национального присутствия, но позже указала, что текущие рыночные условия не благоприятны. JPMorgan сохранил нейтральную позицию по отношению к U.S. Bancorp, ссылаясь на смешанные результаты третьего квартала, и оставил целевую цену на уровне 48 долларов.
Тенденции в области комиссионных доходов банка показывают смешанные результаты, с заметной слабостью в крупнейшем сегменте выручки - платежных услугах, но с устойчивым ростом в бизнесе на рынках капитала. U.S. Bancorp ежегодно инвестирует 2,5 миллиарда долларов в технологии, включая инициативы в области искусственного интеллекта, и установил успешные партнерские отношения с State Farm и Edward Jones.
Несмотря на небольшое снижение средних депозитов и кредитов, компания продемонстрировала сильные показатели в сфере доверительного управления и инвестиционного менеджмента, коммерческих продуктов и ипотечного банкинга. Компания планирует начать умеренный выкуп акций. Это последние события, касающиеся U.S. Bancorp.
Аналитика InvestingPro
Недавние показатели и стратегические перспективы U.S. Bancorp дополнительно подтверждаются данными InvestingPro. Рыночная капитализация банка составляет 76,79 миллиарда долларов, что отражает его значительное присутствие в финансовом секторе. При коэффициенте P/E 15,65 U.S. Bancorp выглядит разумно оцененным по сравнению с аналогами в отрасли.
Советы InvestingPro подчеркивают сильную дивидендную историю U.S. Bancorp, который повышал дивиденды 13 лет подряд и выплачивал их в течение 54 лет. Это соответствует упомянутому в статье акценту компании на постепенном накоплении капитала и возврате средств акционерам. Дивидендная доходность банка в 4,06% особенно привлекательна в текущих рыночных условиях.
Прибыльность компании подчеркивается маржой операционной прибыли в 31,46% за последние двенадцать месяцев по состоянию на второй квартал 2024 года. Эта высокая прибыльность поддерживает стратегию U.S. Bancorp по органическому росту и укреплению отношений с клиентами.
InvestingPro также отмечает, что U.S. Bancorp показал значительную доходность за последнюю неделю, с общей доходностью по цене 9,5%. Эти недавние показатели соответствуют упомянутому в статье превосходству акций после положительного сюрприза в отчетности.
Для инвесторов, ищущих более глубокий анализ, InvestingPro предлагает 11 дополнительных советов по U.S. Bancorp, предоставляя комплексный взгляд на финансовое здоровье и рыночную позицию компании.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.