В четверг BTIG сохранила нейтральный рейтинг акций Discover Financial Services (NYSE: NYSE:DFS), отметив смешанные результаты в обновленном прогнозе компании по сравнению с текущими консенсус-оценками.
Прогноз финансовой компании на 2024 год показывает улучшение чистой процентной маржи (NIM) до 11,2-11,4% против консенсуса в 11,2%, а также более благоприятный прогноз по операционным расходам, ожидается рост в середине однозначных цифр по сравнению с прошлым годом, в то время как консенсус-прогноз предполагал рост на 19%.
Однако прогноз роста кредитного портфеля немного менее оптимистичен: ожидается снижение в низких-средних однозначных цифрах по сравнению с прошлым годом, в то время как консенсус-прогноз предполагал снижение на 3%.
Прибыль на акцию (EPS) Discover Financial за третий квартал 2024 года оказалась на 3% выше консенсуса и соответствовала оценке BTIG. Чистая прибыль до резервов (PPNR) была на 2% ниже консенсуса из-за операционных расходов, которые оказались на 7% выше, но это было компенсировано резервами на потери по кредитам, которые были на 7% ниже, так как норма резервирования снизилась по сравнению с предыдущим кварталом.
Аналитик считает, что более высокие расходы, вероятно, связаны с временными факторами, и ожидает роста акций, учитывая, что обновленный прогноз более благоприятен, чем консенсус.
Завершение слияния с Capital One (NYSE: COF), которая также имеет нейтральный рейтинг, отмечается как значимое событие для будущего Discover Financial. Аналитик ожидает, что результат этого слияния окажет более существенное влияние на динамику акций компании, чем текущие финансовые показатели.
Discover Financial планирует провести телефонную конференцию по результатам в пятницу в 8:00 по восточному времени, без сессии вопросов и ответов. В свете последних обновлений BTIG указала, что их оценки для Discover Financial в настоящее время находятся на пересмотре.
Среди других недавних новостей, Discover Financial Services сообщила о значительном увеличении прибыли в третьем квартале, отметив рост на 43% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Этот рост в основном обусловлен увеличением чистого процентного дохода на 10%, который достиг 3,66 млрд долларов.
Снижение резервов на потери по кредитам до 1,47 млрд долларов также способствовало финансовому росту компании. Чистая прибыль компании выросла до 928 млн долларов, или 3,69 доллара на акцию, что значительно выше показателей прошлого года.
Помимо этих показателей, Discover Financial Services сообщила о выручке за третий квартал в размере 4,45 млрд долларов, что превысило ожидания аналитиков. Кроме того, на фоне финансового роста Discover находится в процессе предложенного приобретения Capital One за 35 млрд долларов.
Эти события являются частью недавних новостей о Discover Financial Services. Стоит отметить, что хотя финансовые показатели компании отражают сильный квартал, будущий процентный доход может быть затронут недавними снижениями ставок центральным банком США.
Выводы InvestingPro
Недавние показатели и будущие перспективы Discover Financial Services дополнительно освещаются данными InvestingPro. Акции компании в настоящее время торгуются вблизи 52-недельного максимума, с общей доходностью 62,55% за последний год. Это соответствует ожиданиям BTIG о росте цен на акции после обновленного прогноза.
Данные InvestingPro показывают, что коэффициент P/E Discover Financial составляет 13,26, что предполагает относительно привлекательную оценку по сравнению с более широким рынком. Это может быть особенно интересно для инвесторов, учитывая сильную финансовую позицию компании и потенциальное влияние слияния с Capital One.
Два ключевых совета InvestingPro подчеркивают приверженность Discover к возврату средств акционерам: компания повышала дивиденды 13 лет подряд и выплачивала дивиденды 18 лет подряд. Эта последовательная дивидендная политика может представлять дополнительный интерес для инвесторов, ориентированных на доход, особенно учитывая текущую дивидендную доходность в 1,9%.
Для читателей, заинтересованных в более глубоком анализе, InvestingPro предлагает 5 дополнительных советов по Discover Financial Services, предоставляя более комплексный взгляд на финансовое здоровье компании и ее положение на рынке.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.