В среду аналитик JPMorgan сохранил рейтинг "Выше рынка" для Bank of America (NYSE:BAC) с неизменной целевой ценой 47,00 долларов. Аналитик отметил, что Bank of America показал смешанную базовую прибыль на акцию (EPS) за третий квартал в размере 0,83 доллара, при этом отчетная EPS была немного ниже - 0,81 доллара. Результаты за третий квартал 2024 года были обусловлены сильными показателями по всем направлениям доходов, связанных с рынками, включая торговлю, инвестиционно-банковскую деятельность, а также инвестиционные и брокерские услуги.
Чистый процентный доход (NII) банка увеличился по сравнению со вторым кварталом 2024 года, хотя рост был скромным, причем половина квартального увеличения была связана с торговым NII. Bank of America прогнозирует дальнейший квартальный рост NII в четвертом квартале 2024 года, но без учета торговли рост ожидается скромным и меньше, чем было ранее указано во время отчета о доходах за второй квартал.
Ожидаемый отчетный NII на четвертый квартал составляет 14,3 млрд долларов на полностью налогооблагаемой эквивалентной (FTE) основе. Эта цифра включает в себя увеличенную выгоду от торгового NII, которая, как ожидается, компенсирует влияние дополнительного снижения ставки. Аналитик отметил, что рост торгового NII фактически нейтрализует эффекты дальнейшего снижения ставок, что предполагает немного более низкий выходной показатель NII без учета торговли в четвертом квартале, чем прогнозировалось в июле 2024 года.
Согласно недавним отчетам, финансовые показатели Bank of America демонстрируют обнадеживающие признаки. Результаты банка за третий квартал показали выручку в размере 25,5 млрд долларов и чистую прибыль после налогообложения в размере 6,9 млрд долларов. Прибыль на акцию достигла 0,81 доллара, а чистый процентный доход (NII) вырос на 2%. Эти результаты были достигнуты наряду с добавлением 360 000 новых потребительских расчетных счетов в течение квартала.
Evercore ISI в своем анализе повысил целевую цену для Bank of America до 45 долларов, сохранив рейтинг "Лучше рынка". Фирма подчеркнула потенциал банка для роста NII, обусловленный стабилизацией депозитов, ожидаемой во втором квартале 2024 года. Рост кредитов и депозитов, а не просто изменения процентных ставок, рассматривался как обеспечивающий стабильный путь для NII.
Помимо NII, Evercore ISI отметил силу бизнеса Bank of America на рынках, который продемонстрировал свою способность значительно способствовать доходам банка, с рентабельностью собственного капитала (ROE) 13,5% и маржой до налогообложения 39%. Общие активы банка достигли 3,3 трлн долларов, при этом депозиты увеличились на 20 млрд долларов.
В перспективе Bank of America ожидает, что его NII за четвертый квартал превысит 14,3 млрд долларов, и предвидит улучшение операционного рычага в 2025 году.
Аналитика InvestingPro
Финансовые показатели и рыночная позиция Bank of America дополнительно освещаются недавними данными от InvestingPro. Рыночная капитализация банка составляет впечатляющие 324,0 млрд долларов, подчеркивая его статус крупного игрока в финансовом секторе. Это соответствует совету InvestingPro, выделяющему BAC как "видного игрока в банковской отрасли".
Коэффициент P/E компании, равный 15,24, предполагает разумную оценку относительно прибыли, что особенно примечательно, учитывая сильные показатели банка по доходам, связанным с рынками, упомянутые в статье. Кроме того, дивидендная доходность BAC в 2,47% и совет InvestingPro, раскрывающий, что банк "повышал свои дивиденды на протяжении 10 лет подряд", демонстрируют приверженность доходам акционеров, что может быть привлекательным для инвесторов, ориентированных на доход.
В соответствии с обсуждением доходов Bank of America в статье, данные InvestingPro показывают базовую прибыль на акцию (от продолжающихся операций) в размере 2,77 доллара за последние двенадцать месяцев по состоянию на третий квартал 2024 года. Эта цифра дает контекст для квартальной прибыли на акцию в 0,83 доллара, упомянутой в отчете аналитика.
Для читателей, заинтересованных в более комплексном анализе, InvestingPro предлагает 7 дополнительных советов по Bank of America, предоставляя более глубокое понимание финансового здоровья и рыночной позиции компании.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.