В среду JPMorgan подтвердил свой нейтральный рейтинг акций Citi (NYSE:C), сохранив целевую цену на уровне 71,50 долларов. Прибыль финансового учреждения на акцию (EPS) за третий квартал составила 1,51 доллара, что представляет собой неоднозначную финансовую картину. Рентабельность материального собственного капитала (RoTCE) Citi осталась на уровне около 7%, практически не изменившись по сравнению с предыдущим кварталом и прошлым годом.
Банк активно решает регуляторные проблемы и сосредоточен на повышении эффективности и росте доходов. Во время конференц-звонка по итогам квартала были высказаны опасения относительно потенциального влияния дополнительных предписаний регуляторов и письма сенатора Уоррен, предлагающего ограничения роста. Несмотря на эти проблемы, генеральный директор Citi выразил уверенность, что эти действия не повлияют на деятельность компании.
Сегмент Services Citi продемонстрировал наиболее сильные результаты со значительным ростом прибыли. Однако сектора кредитных карт и розничного банкинга в США показали умеренные результаты. Рост Citi в третьем квартале не соответствовал показателям конкурентов, в основном из-за сегмента карт Retail Services.
Комиссионные доходы от инвестиционно-банковской деятельности Citi значительно выросли в годовом исчислении, но доходы от торговых операций не успевали за конкурентами, демонстрируя смешанные тенденции в основных показателях эффективности. Сегмент Wealth добился некоторого прогресса, что вызвало вопросы о том, был ли рост обусловлен снижением ставок по депозитам, особенно для клиентов Citigold.
Наконец, банк продвигается с планами первичного публичного размещения акций (IPO) Banamex. Однако процесс может столкнуться с задержками или привести к более низким, чем ожидалось, доходам из-за текущей низкой оценки мексиканских банков. Кроме того, Citi ожидает умеренного квартального увеличения чистых кредитных убытков по кредитным картам, а также небольшого сезонного роста просрочек.
В других недавних новостях, Citigroup Inc (NYSE:C). продемонстрировала устойчивое финансовое здоровье в своем последнем отчете о прибылях, сообщив о чистой прибыли в размере 3,2 млрд долларов и росте выручки на 3% в годовом исчислении. Этот результат был в значительной степени обусловлен сильными показателями во всех пяти бизнес-сегментах, особенно в сфере услуг и инвестиционно-банковской деятельности. Ожидается, что годовая выручка банка составит от 80 до 81 млрд долларов.
Evercore ISI скорректировал целевую цену для Citigroup, немного повысив ее до 64,00 долларов. Эта корректировка произошла после того, как банк показал сильные результаты и подтвердил свой прогноз на полный 2024 год. Несмотря на положительные показатели, были высказаны опасения относительно способности Citigroup достичь своих среднесрочных целей по доходности и потенциального влияния регуляторных проблем.
Citigroup вернул акционерам 2,1 млрд долларов, включая 1 млрд долларов в виде обратного выкупа акций. Коэффициент CET1 банка составил 13,7%, превысив требование в 12,1%, что демонстрирует прочную капитальную позицию. Банк увеличил свою долю на рынках капитала в этом квартале и формирует сильный портфель заказов, что сигнализирует об оптимизме в отношении более широкого восстановления на рынках капитала.
Это лишь некоторые из последних событий для Citigroup, поскольку банк продолжает свою стратегию трансформации, сосредоточившись на повышении эффективности и улучшении показателей, одновременно ориентируясь в меняющемся макроэкономическом ландшафте. Финансовый директор банка, Марк Мейсон, говорил о переходе к более нормализованной среде, что облегчит путь к более высокой доходности. Это позиционирует Citigroup как историю "покажи мне", где рынок ждет доказательств прогресса.
Аналитика InvestingPro
Финансовый ландшафт Citi, как показывают данные InvestingPro, предоставляет дополнительный контекст к анализу JPMorgan. Рыночная капитализация банка составляет 118,47 млрд долларов, при коэффициенте P/E 19,05, что отражает его текущую оценку. Примечательно, что выручка Citi за последние двенадцать месяцев по состоянию на третий квартал 2024 года составила 69,31 млрд долларов, с небольшим снижением на 3,69% в годовом исчислении, что соответствует неоднозначной финансовой картине, описанной в статье.
Советы InvestingPro показывают, что Citi является крупным игроком в банковской отрасли и выплачивает дивиденды на протяжении 14 лет подряд, что подчеркивает его стабильность, несмотря на упомянутые проблемы. Дивидендная доходность в 3,58% и рост дивидендов на 9,8% за последние двенадцать месяцев могут привлечь инвесторов, ориентированных на доход. Более того, высокая доходность Citi за последний год, с общей доходностью по цене за один год в 59,31%, свидетельствует об устойчивости перед лицом регуляторных и операционных проблем.
Эти данные дополняют обсуждение в статье результатов Citi в различных сегментах и его текущих усилий по решению регуляторных проблем при одновременном фокусе на эффективности и росте. Для читателей, ищущих более комплексный анализ, InvestingPro предлагает 8 дополнительных советов по Citi, обеспечивая более глубокое погружение в финансовое здоровье и перспективы компании.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.