Во вторник акции Prosperity Bancshares (NYSE: PB) получили понижение рейтинга от DA Davidson с "Покупать" до "Нейтрально". Фирма также скорректировала целевую цену банка до 78,00 долларов с предыдущих 80,00 долларов. Решение о понижении рейтинга было обусловлено тем, что акции банка торгуются на уровне, соответствующем их шестилетнему медианному форвардному коэффициенту цена/прибыль (P/E) примерно 13,0.
Анализ DA Davidson показал, что прогноз маржи Prosperity Bancshares на 2025 год в размере 3,13% оказался ниже консенсус-прогноза в 3,20%. Это расхождение привело к прогнозу прибыли на акцию (EPS) на 2025 год ниже консенсуса в 5,79 долларов по сравнению с прогнозом DA Davidson в 5,65 долларов.
Фирма ранее повысила рейтинг Prosperity Bancshares до "Покупать" в середине марта прошлого года после краха трех банков, назвав его надежным активом с сильной депозитной франшизой и чистой процентной маржей (NIM), которая должна была выиграть от устойчиво высоких процентных ставок.
Ожидается, что сильные стороны банка, ранее считавшиеся преимуществами в условиях высоких ставок, теперь будут менее значимыми. Рынок смещает фокус в сторону рисковых кредитных имен и банков, которые имеют большую возможность снижать стоимость депозитов. Предполагается, что это смещение уменьшит ранее выявленные преимущества Prosperity Bancshares.
Переоценка DA Davidson отражает стратегическую реакцию на рыночные условия и прогнозы, указывающие на изменение динамики в банковском секторе. На эту обновленную позицию повлияли текущая оценка Prosperity Bancshares и прогнозы фирмы относительно финансовых показателей банка.
В других недавних новостях, BOK Financial получил повышение рейтинга от Truist Securities благодаря уверенности в устойчивом росте чистого процентного дохода и превосходных темпах роста кредитования. Truist ожидает стабильную или возможно растущую чистую процентную маржу для BOK Financial, обусловленную депозитами с более высокой бетой и заимствованиями с переменной ставкой. Что касается прибыли, прогнозируется рост прибыли на акцию на 9% в 2025 году, подкрепленный 6%-ным ростом чистого процентного дохода.
Одновременно Prosperity Bancshares привлекает внимание своими устойчивыми финансовыми показателями и стратегическими разработками. Компания сообщила о чистой прибыли в размере 110 миллионов долларов за первый квартал 2024 года и 10%-ном росте кредитов в годовом исчислении после слияния с Lone Star State Bancshares Inc. и Lone Star Bank.
Аналитические фирмы, такие как Morgan Stanley, Citi, DA Davidson и Piper Sandler, выразили положительное мнение о перспективах компании, ссылаясь на такие факторы, как потенциальное расширение чистой процентной маржи, сильный капитал и ликвидность, а также рост чистого процентного дохода.
Эти события подчеркивают недавнюю положительную траекторию финансовых показателей и стратегических шагов как BOK Financial, так и Prosperity Bancshares.
Аналитика InvestingPro
Недавние данные от InvestingPro предоставляют дополнительный контекст к анализу DA Davidson относительно Prosperity Bancshares (NYSE: PB). Текущий коэффициент P/E банка составляет 16,05, что немного выше шестилетнего медианного форвардного коэффициента P/E в 13,0, упомянутого в статье. Это согласуется с наблюдением DA Davidson о том, что акции торгуются на уровнях, соответствующих историческим оценкам.
Советы InvestingPro подчеркивают, что Prosperity Bancshares торгуется вблизи своего 52-недельного максимума, при этом цена акций составляет 97,4% от 52-недельного пика. Это подтверждает мнение о том, что оценка банка может достигать плато, потенциально оправдывая понижение рейтинга до "Нейтрально".
Несмотря на понижение рейтинга, стоит отметить, что Prosperity Bancshares поддерживает выплаты дивидендов в течение 26 лет подряд и повышает дивиденды на протяжении 16 лет подряд. С текущей дивидендной доходностью в 3,07% банк продолжает предлагать ценность для инвесторов, ориентированных на доход. Эта стабильная история выплаты дивидендов может обеспечить некоторую стабильность акциям даже при смещении фокуса рынка.
Для инвесторов, ищущих более комплексный анализ, InvestingPro предлагает 7 дополнительных советов по Prosperity Bancshares, обеспечивая более глубокое понимание финансового здоровья компании и ее положения на рынке.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.