В четверг JPMorgan изменил свою позицию по American International Group (NYSE:AIG), повысив рейтинг акций с "Нейтрально" до "Выше рынка" и скорректировав целевую цену до 89,00 долларов с предыдущих 93,00 долларов. Финансовая фирма выразила более позитивный взгляд на перспективы AIG, ссылаясь на ряд улучшений в деятельности компании.
Повышение рейтинга отражает признание JPMorgan улучшений в андеррайтинге, резервах и управлении рисками AIG. Фирма признает, что хотя изначально она проявляла осторожность из-за потенциального размывания капитала от разделения CRBG и других опасений, текущие прогнозы консенсуса по прибыли на акцию (EPS) выглядят более разумными и потенциально консервативными. Кроме того, оценка акций AIG стала более привлекательной после недавнего отставания от рынка.
Оптимистичный прогноз JPMorgan основан на ожидании значительного роста EPS для AIG в ближайшие годы. Фирма также отмечает снижение подверженности AIG рискам, с которыми обычно сталкиваются коммерческие страховщики, и подчеркивает высокую гибкость капитала компании. Эти факторы способствуют положительной оценке JPMorgan.
Более того, JPMorgan считает текущую оценку AIG привлекательной, учитывая стоимость ее отложенного налогового актива, оцениваемого примерно в 5 долларов на акцию. Фирма также ожидает, что AIG продемонстрирует рост EPS выше среднего в ближайшем будущем, что усиливает аргументы в пользу повышения рейтинга.
В других недавних новостях, American International Group (AIG) сообщила о 38% росте скорректированной прибыли после налогообложения до 775 миллионов долларов во втором квартале 2024 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Чистые премии по общему страхованию выросли на 7%, а доход от андеррайтинга достиг 430 миллионов долларов.
Консолидированный чистый инвестиционный доход AIG также увеличился на 14%, составив 884 миллиона долларов. После этих результатов несколько финансовых учреждений скорректировали свой прогноз по AIG. BMO Capital повысил целевую цену с 87,00 до 90,00 долларов, ссылаясь на преимущества от структурных транзакций AIG и использования отложенных налоговых активов.
Однако HSBC снизил целевую цену до 82 долларов, Deutsche Bank до 86 долларов, а TD Cowen до 80 долларов, сохранив при этом свои соответствующие рейтинги по акциям. В дополнение к этим финансовым событиям, AIG назначила Кейта Уолша новым исполнительным вице-президентом и финансовым директором, вступающим в должность с 21 октября 2024 года.
Аналитика InvestingPro
Повышение рейтинга AIG от JPMorgan согласуется с несколькими ключевыми показателями и выводами InvestingPro. Рыночная капитализация компании составляет 48,68 миллиарда долларов, что отражает ее значительное присутствие в страховой отрасли. Выручка AIG за последние двенадцать месяцев по состоянию на второй квартал 2024 года составила 45,92 миллиарда долларов, с заметным ростом выручки на 16,0% за тот же период.
Советы InvestingPro подчеркивают финансовую силу AIG и стратегию управления. Компания поддерживает выплату дивидендов на протяжении 12 лет подряд, демонстрируя приверженность доходности для акционеров. Это дополнительно подтверждается текущей дивидендной доходностью в 2,12%. Кроме того, руководство агрессивно выкупает акции, что потенциально может увеличить прибыль на акцию и соответствует ожиданиям JPMorgan относительно значительного роста EPS.
Стоит отметить, что коэффициент цены к балансовой стоимости AIG составляет 1,1, что предполагает разумную оценку акций относительно их балансовой стоимости. Этот показатель в сочетании с мнением JPMorgan о привлекательной оценке AIG предоставляет инвесторам дополнительный контекст для оценки потенциала акций.
Для инвесторов, стремящихся глубже понять финансовое здоровье и перспективы AIG, InvestingPro предлагает 8 дополнительных советов, обеспечивая более комплексный анализ позиции компании в страховом секторе.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.