🥇 Первое правило инвестирования? Не упускайте возможности сэкономить! Скидка до 55% на InvestingPro до ЧЕРНОЙ ПЯТНИЦЫКупить со скидкой

Citi сохраняет нейтральный рейтинг акций BankUnited перед публикацией отчетности за третий квартал

РедакторRachael Rajan
Опубликовано 30.09.2024, 14:20
BKU
-

В понедельник Citi подтвердила свой нейтральный рейтинг акций BankUnited (NYSE:BKU) с неизменной целевой ценой 39,00 долларов. Обновление аналитиков связано с пересмотром модели в преддверии публикации отчетности за третий квартал.

"Наши прогнозы по прибыли на акцию остаются на уровне или немного выше консенсуса на 2024 и 2025 годы, поскольку мы полагаем, что чистая процентная маржа, вероятно, будет изначально ниже (по сравнению с консенсусом), прежде чем начнет быстро расти благодаря беспроцентным депозитам", - заявили в Citi.

Анализ Citi включает небольшое снижение ожиданий по росту кредитования в ближайшей перспективе. Однако фирма выражает уверенность в качестве кредитного портфеля BankUnited. Отмечается, что переход от кредитования коммерческой недвижимости (CRE) к коммерческим и промышленным (C&I) кредитам, как ожидается, приведет к увеличению резервов на возможные потери по кредитам (LLP), что может негативно повлиять на прибыль на акцию.

Целевая цена Citi в 39 долларов для BankUnited основана на 12% стоимости собственного капитала и 11,5% нормализованной доходности на материальный собственный капитал (ROTCE). Целевая цена отражает расчетную оценку фирмой стоимости акций банка с учетом ожидаемых финансовых показателей и рыночных условий.

Среди других недавних событий - назначение Бет Хозен на должность исполнительного вице-президента и руководителя казначейского управления. Хозен имеет более 30 лет опыта работы в банковской сфере и будет управлять продажами, обслуживанием, продуктами казначейства и бизнесом коммерческих карт компании. Кроме того, BankUnited рассматривает стратегии распределения капитала, включая потенциальный обратный выкуп акций. Однако увеличение резерва на возможные потери по кредитам из-за миграции рейтингов риска и изменений в характеристиках портфеля создает дополнительные проблемы для банка.

Аналитика InvestingPro

Недавние данные InvestingPro предоставляют дополнительный контекст к анализу Citi по BankUnited (NYSE:BKU). Рыночная капитализация банка составляет 2,66 млрд долларов, а коэффициент P/E равен 15,72, что свидетельствует об относительно умеренной оценке по сравнению с его прибылью. Это согласуется с нейтральной позицией Citi по акциям.

Советы InvestingPro подчеркивают, что BKU повышает дивиденды в течение 5 лет подряд и поддерживает выплаты на протяжении 14 лет, что указывает на приверженность доходности акционеров. Эта последовательная дивидендная политика может быть привлекательной для инвесторов, ориентированных на доход, особенно учитывая текущую дивидендную доходность в 3,26%.

Финансовые показатели банка демонстрируют смешанные сигналы. Хотя BKU был прибыльным за последние двенадцать месяцев с маржой операционной прибыли 34,04%, за тот же период наблюдалось снижение выручки на 5,59%. Этот показатель подтверждает осторожный прогноз Citi относительно роста кредитования в ближайшей перспективе.

Интересно, что BKU продемонстрировал сильную динамику цен, с общей доходностью 63,27% за последний год и 29,62% за последние шесть месяцев. Этот положительный импульс может отражать оптимизм инвесторов относительно будущих перспектив банка, включая потенциал роста беспроцентных депозитов, который Citi ожидает в 2025 году.

Для инвесторов, ищущих более комплексный анализ, InvestingPro предлагает дополнительные советы и аналитику, которые могут дать более полную картину инвестиционного потенциала BankUnited.

Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.

Последние комментарии по инструменту

Установите наши приложения
Предупреждение о риске: Торговля финансовыми инструментами и (или) криптовалютами сопряжена с высокими рисками, включая риск потери части или всей суммы инвестиций, поэтому подходит не всем инвесторам. Цены на криптовалюты чрезвычайно волатильны и могут изменяться под действием внешних факторов, таких как финансовые новости, законодательные решения или политические события. Маржинальная торговля приводит к повышению финансовых рисков.
Прежде чем принимать решение о совершении сделки с финансовым инструментом или криптовалютами, вы должны получить полную информацию о рисках и затратах, связанных с торговлей на финансовых рынках, правильно оценить цели инвестирования, свой опыт и допустимый уровень риска, а при необходимости обратиться за профессиональной консультацией.
Fusion Media напоминает, что информация, представленная на этом веб-сайте, не всегда актуальна или точна. Данные и цены на веб-сайте могут быть указаны не официальными представителями рынка или биржи, а рядовыми участниками. Это означает, что цены бывают неточны и могут отличаться от фактических цен на соответствующем рынке, а следовательно, носят ориентировочный характер и не подходят для использования в целях торговли. Fusion Media и любой поставщик данных, содержащихся на этом веб-сайте, отказываются от ответственности за любые потери или убытки, понесенные в результате осуществления торговых сделок, совершенных с оглядкой на указанную информацию.
При отсутствии явно выраженного предварительного письменного согласия компании Fusion Media и (или) поставщика данных запрещено использовать, хранить, воспроизводить, отображать, изменять, передавать или распространять данные, содержащиеся на этом веб-сайте. Все права на интеллектуальную собственность сохраняются за поставщиками и (или) биржей, которые предоставили указанные данные.
Fusion Media может получать вознаграждение от рекламодателей, упоминаемых на веб-сайте, в случае, если вы перейдете на сайт рекламодателя, свяжитесь с ним или иным образом отреагируете на рекламное объявление.
Английская версия данного соглашения является основной версией в случае, если информация на русском и английском языке не совпадают.
*Meta (Meta признана экстремистской организацией и запрещена на территории РФ. Facebook и Instagram являются её продуктами.)