В четверг финансовая компания Stephens повысила целевую цену акций nCino Inc. (NASDAQ:NCNO) до 38,00 долларов с предыдущих 35,00 долларов. Акции, в настоящее время торгующиеся по цене 42,50 доллара и близкие к 52-недельному максимуму в 43,20 доллара, продемонстрировали значительный рост на 43% за последние шесть месяцев.
Согласно анализу InvestingPro, акции в настоящее время торгуются близко к их справедливой стоимости. Компания сохранила рейтинг "Equal Weight" для акций. Корректировка последовала за отчетом nCino о доходах за третий квартал, который превзошел ожидания, но сопровождался снижением прогноза выручки компании на весь год. Эта корректировка подразумевает приблизительно 10% органический рост в четвертом квартале.
Stephens отметила подтверждение nCino целевого показателя роста чистых заказов на 50% на финансовый год, но ожидается, что акции будут испытывать давление из-за неопределенности в отношении прогноза на 2026 финансовый год и ожидаемого органического роста в 16%-17%. Хотя компания имеет умеренный уровень долга и достигла роста выручки на 13,64% за последние двенадцать месяцев, она остается убыточной с отрицательным показателем EPS в 0,26 доллара.
Снижение прогноза было связано с более высоким, чем ожидалось, оттоком клиентов в ипотечном секторе, вызванным слияниями и поглощениями на рынке независимых ипотечных банков (IMB), а также консервативной позицией в отношении процентных ставок. Руководство указало, что увеличение объема на 20% может привести к росту на 10% в клиентской базе, основанной на объемах.
Несмотря на эти трудности, показатели nCino в других областях были сильными. За исключением ипотечного сектора, внутренние заказы превзошли ожидания. На международном уровне nCino заключила свою крупнейшую сделку в Японии и обеспечила соглашение о расширении с крупнейшим банком Норвегии. Эти достижения подчеркивают продолжающийся успех nCino на глобальном рынке.
Долгосрочный позитивный прогноз для nCino остается неизменным, согласно Stephens. Компания рассматривается как хорошо позиционированная для получения выгоды от растущего внимания к проектам оптимизации для операций среднего и бэк-офиса. С высоким показателем финансового здоровья от InvestingPro, который предлагает комплексный анализ через свои отчеты Pro Research, охватывающие более 1 400 американских акций, nCino показывает перспективы, несмотря на текущие проблемы. Однако текущая неопределенность в ипотечном секторе и потенциальные задержки в международной экспансии рассматриваются как краткосрочные препятствия для показателей компании.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.