В среду BMO Capital Markets обновили свою оценку акций Hartford Financial Services (NYSE:HIG), значительно повысив целевую цену до 141,00 долларов с предыдущих 100,00 долларов.
Фирма сохраняет рейтинг "Соответствует рынку" для акций, признавая постоянные запросы инвесторов относительно дисконта коэффициента цена/прибыль (P/E) Hartford по сравнению с конкурентами и потенциального снижения маржи прибыли в страховании от несчастных случаев на производстве из-за продолжающейся отрицательной ценовой динамики.
Новая целевая цена представляет собой существенное повышение, отражая оценку BMO Capital финансовых перспектив компании. Аналитик BMO Capital прокомментировал вопросы, поднимаемые инвесторами на протяжении лет. Особое внимание уделялось тому, оправдан ли примерно 13%-ный дисконт коэффициента P/E Hartford Financial Services, который составляет 10,3x по сравнению с 11,9x у конкурентов.
Кроме того, инвесторы выражали обеспокоенность по поводу будущего маржи прибыли в страховании от несчастных случаев на производстве в свете продолжающейся отрицательной ценовой динамики. По словам аналитика BMO Capital, их анализ показывает, что прибыль от страхования от несчастных случаев на производстве, как ожидается, останется высокой, несмотря на эти неблагоприятные факторы.
Комментарии аналитика свидетельствуют об уверенности в способности Hartford поддерживать устойчивую маржу прибыли в сегменте страхования от несчастных случаев на производстве. Эта область вызывает интерес инвесторов с учетом более широких отраслевых тенденций и ценового давления.
Обновление от BMO Capital Markets может повлиять на настроения инвесторов, поскольку оно дает более оптимистичный прогноз относительно оценки Hartford Financial Services и ее способности поддерживать прибыльность в ключевых областях страхования. Новая целевая цена теперь установлена, и рынок оценивает будущие показатели компании.
В других недавних новостях, Hartford Financial Services сообщила о базовой прибыли на акцию (EPS) в размере 2,53 доллара за третий квартал 2024 года, что на 10% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Однако этот показатель не оправдал ожиданий Jefferies и консенсус-прогноза из-за более высокого коэффициента убыточности в сегменте коммерческого имущественного страхования и страхования от несчастных случаев. Несмотря на это, базовая прибыль Hartford Financial достигла 752 миллионов долларов, а рентабельность собственного капитала за последние 12 месяцев составила 17,4%.
Компания также объявила о 9%-ном росте выручки в сегменте коммерческого страхования, 12%-ном росте в сегменте личного страхования и 11%-ном увеличении дивидендов. Эти события произошли несмотря на проблемы, вызванные ураганами Милтон и Хелен, которые привели к катастрофическим убыткам в размере 247 миллионов долларов до налогообложения. Jefferies сохранила рейтинг "Держать" для акций Hartford Financial и скорректировала целевую цену до 126,00 долларов, отражая эти смешанные результаты.
Тем не менее, Hartford Financial остается оптимистичной в отношении будущего роста: компания находится на пути к достижению своей цели в 300 миллионов долларов по страхованию избыточных рисков к концу года. Несмотря на более высокий коэффициент убыточности в глобальном перестраховании из-за убытков в Латинской Америке и слабый рост продаж в сегменте групповых выплат, устойчивые результаты компании за третий квартал демонстрируют ее способность преодолевать природные катастрофы и рыночные вызовы.
Аналитика InvestingPro
Недавний анализ BMO Capital Markets согласуется с несколькими ключевыми показателями и выводами InvestingPro. Hartford Financial Services (NYSE:HIG) в настоящее время торгуется с коэффициентом P/E 12,06, что подтверждает наблюдение BMO о дисконте по сравнению с конкурентами. Эта оценка дополнительно подчеркивается советом InvestingPro, указывающим, что HIG "торгуется с низким коэффициентом P/E относительно краткосрочного роста прибыли", с коэффициентом PEG всего 0,32 за последние двенадцать месяцев по состоянию на третий квартал 2024 года.
Сильная финансовая позиция компании отражается в росте выручки на 7,92% за тот же период, с квартальным ростом выручки на 9,5% в третьем квартале 2024 года. Эти солидные показатели способствовали впечатляющей общей доходности акций HIG с начала года в 54,63%, что соответствует еще одному совету InvestingPro, отмечающему "высокую доходность за последний год".
Несмотря на опасения по поводу маржи в страховании от несчастных случаев на производстве, HIG продемонстрировала устойчивость, сохранив валовую маржу прибыли на уровне 35,01% и маржу операционной прибыли на уровне 15,12% за последние двенадцать месяцев. Способность компании поддерживать прибыльность дополнительно подтверждается стабильными выплатами дивидендов, при этом совет InvestingPro подчеркивает, что HIG "поддерживает выплаты дивидендов в течение 29 лет подряд".
Для инвесторов, ищущих более комплексный анализ, InvestingPro предлагает 11 дополнительных советов по Hartford Financial Services, обеспечивая более глубокое понимание финансового здоровья компании и ее положения на рынке.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.