В понедельник CFRA повысила рейтинг Bank of America (NYSE:BAC) до "Покупать" с предыдущего "Держать", одновременно повысив целевую цену до $53,00 с прежних $44,00. Фирма увеличила 12-месячную цель на $9, применив более широкую премию за риск и форвардный нормализованный коэффициент цена/прибыль (P/E) 14,4x, что ниже трехлетнего среднего показателя 15,5x.
Повышение рейтинга сопровождается пересмотром в сторону повышения прогнозов по прибыли на акцию (EPS) для финансового гиганта. На 2024 год прогноз EPS был повышен на $0,02 до $3,25, что немного выше консенсуса в $3,24. Прогноз EPS на 2025 год видит более значительное увеличение на $0,15 до $3,75 по сравнению с консенсусом в $3,60. Эти корректировки основаны на прогнозах выручки в $102,0 млрд на 2024 год и $107,8 млрд на 2025 год.
Позитивный прогноз CFRA обусловлен ожиданиями сильного чистого процентного дохода (NII) и непроцентного дохода, особенно в таких областях, как инвестиционно-банковская деятельность. Фирма ожидает, что Bank of America, который получает чуть менее 60% своего общего чистого дохода от NII, увидит рост в этой области благодаря устойчивой экономике США, стабильному росту объема кредитов и более низким ставкам. Этот прогноз противоречит ожиданиям существенного снижения NII.
Аналитик указывает на потенциальное возвращение пробизнес-политики при администрации Трампа как на катализатор увеличения активности на рынках капитала и в инвестиционно-банковской сфере, которая, по прогнозам, вырастет в 2025 году. Отмечается, что Bank of America занимает третье место по глобальным инвестиционно-банковским комиссиям за первые девять месяцев 2024 года.
Наконец, CFRA предполагает, что маловероятны более высокие кредитные убытки от заемщиков, и они ожидают возврата капитала акционерам через выкуп обыкновенных акций и повышение дивидендов для Bank of America.
В других недавних новостях, Bank of America (BofA) получил повышение рейтинга от Citi с "Нейтрально" до "Покупать" с повышением целевой цены до $54 с $46, что отражает потенциальную доходность выше 15%. Это повышение основано на разнице в оценке между BofA и его конкурентом, JPMorgan Chase, а также ожидании благоприятных факторов для чистого процентного дохода BofA. BofA также рассматривает судебные разбирательства в обсуждениях с Бюро по финансовой защите потребителей относительно обработки транзакций через платежную сеть Zelle. Кроме того, банк объявил о лидирующей в отрасли инициативе по продлению гарантированных курсов обмена валют до одного года.
Berkshire Hathaway Уоррена Баффета значительно сократила свои доли в BofA и Apple, увеличив свои денежные резервы до рекордных $325,2 млрд. Компания сообщила о снижении квартальной операционной прибыли на 6%, в основном из-за убытков в страховом андеррайтинге и влияния укрепления доллара США.
По мере приближения президентских выборов в США аналитики прогнозируют потенциальное влияние на рынок в зависимости от результатов выборов, что может повлиять на секторы от банков и криптовалют до энергетики и здравоохранения.
Аналитика InvestingPro
Недавнее повышение рейтинга Bank of America от CFRA дополнительно подтверждается данными в реальном времени от InvestingPro. Рыночная капитализация банка составляет впечатляющие $365,38 млрд, что отражает его значительную позицию в финансовом секторе. Это соответствует совету InvestingPro, подчеркивающему, что BAC является "видным игроком в банковской индустрии".
Коэффициент P/E компании 17,18 по сравнению с скорректированным P/E 14,57 за последние двенадцать месяцев предполагает, что акции могут быть разумно оценены, особенно учитывая целевой P/E CFRA в 14,4x. Эта перспектива оценки дополняется другим советом InvestingPro, указывающим, что BAC "торгуется близко к своему 52-недельному максимуму", с текущей ценой на уровне 99,85% от 52-недельного пика.
В соответствии с позитивным прогнозом CFRA относительно перспектив дивидендов Bank of America, данные InvestingPro показывают дивидендную доходность 2,21% и заметный рост дивидендов на 8,33% за последние двенадцать месяцев. Совет InvestingPro дополнительно подчеркивает этот момент, указывая, что BAC "повышал дивиденды 11 лет подряд" и "поддерживал выплату дивидендов 54 года подряд", что подчеркивает приверженность банка к возврату средств акционерам.
Для инвесторов, ищущих более комплексный анализ, InvestingPro предлагает 8 дополнительных советов по Bank of America, предоставляя более глубокий анализ финансового здоровья и рыночной позиции компании.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.