В среду аналитик Citi Кит Хорович повысил целевую цену акций Citizens Financial Group (NYSE:CFG) до $58 с предыдущих $50, сохранив рекомендацию "покупать". Хорович выделил Citizens Financial Group как лучший выбор среди региональных банков, указав на несколько факторов, способствующих этой оптимистичной позиции.
Аналитик отметил, что хотя негативное влияние форвардных свопов достигло пика в третьем квартале, ожидается, что банк будет получать выгоду от переоценки активов с фиксированной ставкой до конца 2026 года. Предполагается, что это приведет к значительному росту прибыли на акцию (EPS) и скорректированной материальной балансовой стоимости (TBV).
Несмотря на эти позитивные прогнозы, Хорович отметил, что акции Citizens Financial Group продолжают торговаться со значительным дисконтом на основе анализа подразумеваемой стоимости собственного капитала (CoE). Считается, что этот дисконт связан с фокусом рынка на краткосрочных перспективах, а не на долгосрочных перспективах банка.
Кроме того, аналитик видит потенциал для увеличения комиссионных доходов, особенно от операций на рынках капитала, и ожидает, что банк превзойдет ожидания по кредитным показателям. Хорович также подчеркнул сильную капитальную позицию банка с прогнозируемым коэффициентом достаточности базового капитала первого уровня (CET1) выше 9%. Он упомянул, что Citizens Financial активно выкупал акции, пользуясь их привлекательной оценкой.
В заключение Хорович заявил, что повышенная целевая цена в $58 основана на предположении о более низком CoE, которое остается самым высоким среди банков в анализе Citi. Предположения для всего банковского сектора были обновлены с учетом условий начала цикла. Кроме того, аналитик сохраняет консервативный взгляд на нормализованную рентабельность материального собственного капитала (ROTCE) банка, установив ее на уровне 13%, что подтверждает мнение о том, что новая целевая цена все еще консервативна.
В других недавних новостях, Citizens Financial Group сообщила о сильных результатах за третий квартал, несмотря на сложные условия, с базовой чистой прибылью в 392 млн долларов и прибылью на акцию 0,79 доллара. Сектор частного банковского обслуживания компании показал значительный рост, при этом депозиты увеличились до 5,6 млрд долларов с 4 млрд долларов в предыдущем квартале. Несмотря на снижение чистого процентного дохода на 2,9%, Citizens Financial ожидает восстановления в четвертом квартале.
Аналитические фирмы DA Davidson, RBC Capital и Citi недавно скорректировали свои прогнозы по Citizens Financial. DA Davidson повысила целевую цену до 48,00 долларов, ссылаясь на потенциальные факторы роста, такие как продолжающееся развитие сектора частного банковского обслуживания и расширение в столичном районе Нью-Йорка. RBC Capital повысила целевую цену акций до 45 долларов, отметив стратегические шаги банка для обеспечения будущей прибыльности. Citi сохранила целевую цену в 50,00 долларов, отметив положительные перспективы, несмотря на небольшое отставание в показателях по сравнению с Банковским индексом.
Аналитика InvestingPro
Недавние данные InvestingPro подтверждают оптимистичный прогноз аналитика Citi Кита Хоровича в отношении Citizens Financial Group (NYSE:CFG). Акции банка продемонстрировали впечатляющую динамику, с общей доходностью 74,51% за последний год и уверенным ростом на 28,72% за последние шесть месяцев. Это соответствует мнению Хоровича о том, что рынок может недооценивать долгосрочные перспективы CFG.
Советы InvestingPro подчеркивают, что Citizens Financial Group выплачивает дивиденды уже 11 лет подряд, демонстрируя приверженность доходности акционеров, что дополняет упомянутый Хоровичем выкуп акций. Кроме того, аналитики прогнозируют, что компания будет прибыльной в этом году, что подтверждает позитивный прогноз по прибыли, обсуждаемый в статье.
Коэффициент P/E банка, равный 18,09, и коэффициент цены к балансовой стоимости 0,89 предполагают, что, несмотря на недавний рост, акции все еще могут быть недооценены, что соответствует оценке Хоровича о значительном дисконте в оценке CFG. Для инвесторов, стремящихся глубже понять потенциал Citizens Financial Group, InvestingPro предлагает 7 дополнительных советов, которые могут предоставить ценную информацию о финансовом здоровье компании и ее положении на рынке.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.