В четверг KeyBanc Capital Markets скорректировала свой прогноз по акциям Nu Holdings (Nubank) (NYSE: NU), повысив целевую цену с 15 до 17 долларов при сохранении рейтинга "выше рынка" (Overweight). Корректировка отражает реакцию на финансовые результаты компании за третий квартал и ожидания роста.
Выручка и валовая прибыль Nubank в третьем квартале оказались немного ниже прогнозов KeyBanc и заметно ниже консенсус-прогноза Уолл-стрит. Несмотря на это, скорректированная операционная прибыль банка была ниже ожиданий, в то время как скорректированная чистая прибыль превзошла как оценки KeyBanc, так и прогнозы рынка. Годовая скорректированная рентабельность собственного капитала (ROE) за квартал осталась стабильной на уровне 33%, что соответствует показателю предыдущего квартала.
Аналитик охарактеризовал результаты как "смешанные", отметив, что квартал был особенно сложным из-за различных факторов, включая увеличение активности по выдаче кредитов в сочетании со снижением чистой процентной маржи (NIM). Финансовый отчет банка потребовал дополнительных разъяснений из-за многочисленных элементов, влияющих на его показатели.
Тем не менее, KeyBanc выделила три положительных момента из квартального отчета Nubank: активность по выдаче кредитов выросла по сравнению с предыдущим кварталом и превзошла ожидания; ранние стадии необслуживаемых кредитов (NPL) показали улучшение по сравнению с предыдущим кварталом; и рост депозитов превзошел прогнозы. Хотя другие аспекты отчета могут быть предметом дискуссий, KeyBanc сохраняет конструктивный взгляд на акции Nubank.
Повышение целевой цены до 17 долларов основано на комбинации пересмотренных в сторону повышения ожиданий по ставкам, более высоких оценок и уверенности в реализации банком ключевых инициатив. Эти инициативы включают расширение обеспеченного кредитования и рост депозитной базы. Целевая цена представляет собой 9,7-кратную прогнозируемую валовую прибыль на 2025 финансовый год или 23,3-кратную прогнозируемую скорректированную прибыль на акцию (EPS) на 2025 год.
В других недавних новостях, Nu Holdings Ltd., также известная как Nubank, продемонстрировала впечатляющий финансовый рост в своем отчете о доходах за третий квартал 2024 года. Компания сообщила о значительном расширении своей клиентской базы до 110 миллионов, что на 56% больше, чем два года назад, в основном за счет бразильского рынка.
Выручка Nubank также значительно выросла, достигнув 2,9 миллиарда долларов, что на 56% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, в то время как чистая прибыль составила 553 миллиона долларов, что привело к заметной годовой рентабельности собственного капитала в 30%.
Помимо этих финансовых достижений, компания цифровых финансовых услуг подчеркнула свои стратегические инициативы. Компания расширила свой портфель потребительского финансирования до 20,9 миллиарда долларов, при этом кредитные карты и кредитование выросли на 33% и 97% в годовом исчислении соответственно. Общий объем депозитов также увеличился, достигнув 28,3 миллиарда долларов, что на 60% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
Nubank также объявила об интеграции новой телекоммуникационной услуги Nu sell и партнерстве с Claro в Бразилии. Несмотря на некоторые трудности, такие как небольшое снижение роста чистого процентного дохода и объема покупок по кредитным картам, компания сохраняет стратегический фокус на высокой рентабельности собственного капитала и безопасных практиках кредитования. Эти недавние события подчеркивают приверженность Nubank долгосрочному росту и диверсификации источников дохода.
Аналитика InvestingPro
Недавние данные от InvestingPro дополняют анализ KeyBanc по Nu Holdings. Рыночная капитализация компании составляет 74,91 миллиарда долларов, что отражает ее значительное присутствие в секторе финтех. Впечатляющий рост выручки Nu на 86% за последние двенадцать месяцев соответствует позитивному прогнозу KeyBanc относительно инициатив по расширению компании.
Советы InvestingPro подчеркивают сильные показатели Nu, отмечая, что компания показала высокую доходность за последний год, с существенной общей доходностью по цене в 77,12%. Эта устойчивая динамика поддерживает решение KeyBanc сохранить рейтинг "выше рынка". Кроме того, Nu торгуется вблизи своего 52-недельного максимума, с текущей ценой на уровне 96,84% от 52-недельного пика, что свидетельствует о сохранении доверия инвесторов.
В то время как KeyBanc повысила целевую цену до 17 долларов, стоит отметить, что средняя справедливая целевая цена аналитиков составляет 15,5 долларов, согласно данным InvestingPro. Инвесторы, ищущие более комплексный анализ, могут получить доступ к 10 дополнительным советам InvestingPro по Nu Holdings, предоставляющим более глубокое понимание финансового здоровья компании и ее позиции на рынке.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.