В среду RBC Capital обновила свой прогноз по Rocket Cos Inc. (NYSE: RKT), снизив целевую цену до 18,00 долларов с предыдущих 20,00 долларов.
Фирма сохранила рейтинг "Соответствует сектору" для акций компании. Корректировка последовала за результатами Rocket за третий квартал 2024 года, которые превзошли ожидания как самой фирмы, так и Уолл-стрит в отношении скорректированной выручки и EBITDA.
Компания сообщила о значительном увеличении объема выдачи кредитов на 28% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, что является заметным улучшением по сравнению с 10% ростом, наблюдавшимся в предыдущем квартале. Этот рост произошел несмотря на нестабильную обстановку вокруг выдачи кредитов. Результаты Rocket указывают на устойчивый спрос на ее услуги и способность захватывать долю рынка.
Кроме того, компания продемонстрировала эффективный операционный рычаг. Операционные расходы выросли на скромные 5% в годовом исчислении, что относительно невелико с учетом роста объемов выдачи кредитов в годовом исчислении. Этот контролируемый рост расходов особенно впечатляет, учитывая соответствующий рост скорректированной выручки на 32% в годовом исчислении.
Аналитики RBC Capital отметили сильный операционный рычаг платформы Rocket как ключевой вывод из квартальных результатов. Способность управлять затратами при одновременном росте выручки и объема выдачи кредитов является положительным признаком операционной эффективности компании.
Несмотря на положительные показатели эффективности, пониженная целевая цена предполагает осторожный взгляд на оценку акций. Пересмотренная цель в 18,00 долларов отражает обновленную оценку RBC Capital будущих перспектив компании в свете текущих рыночных условий. Rocket Cos Inc. продолжит ориентироваться в конкурентном и изменчивом ландшафте выдачи кредитов по мере продвижения вперед.
Rocket Companies сообщила о росте скорректированной выручки на 32% в годовом исчислении до 1,323 миллиарда долларов и увеличении объема чистой фиксации ставок на 43%. Кроме того, Rocket Companies объявила о планах удвоить свою долю на рынке покупок и увеличить долю на рынке рефинансирования к 2027 году, а также запустить новую идентичность бренда в 2025 году, ориентированную на различные растущие аудитории.
Что касается будущих перспектив, компания прогнозирует рост скорректированной выручки на 27% в годовом исчислении в четвертом квартале и рост рынка на 20-30% в 2025 году. Rocket Companies также получила кредитный рейтинг инвестиционного уровня от Fitch, что является значительным достижением для небанковской ипотечной компании. Операционная эффективность компании была повышена благодаря ее технологиям, включая платформу Navigator на основе искусственного интеллекта.
Аналитика InvestingPro
Rocket Companies Inc. (NYSE: RKT) продемонстрировала сильные результаты, что отражено в анализе RBC Capital и недавних финансовых данных от InvestingPro. Рыночная капитализация компании составляет 30,92 миллиарда долларов, подчеркивая ее значительное присутствие в секторе ипотечных и финансовых услуг.
Данные InvestingPro показывают, что рост выручки Rocket остается устойчивым, увеличившись на 25,21% за последние двенадцать месяцев по состоянию на второй квартал 2024 года. Это соответствует 28% росту объема выдачи кредитов в годовом исчислении, упомянутому в статье, подчеркивая способность Rocket расширять свою долю рынка в сложных условиях.
Один из советов InvestingPro указывает на то, что чистая прибыль Rocket, как ожидается, вырастет в этом году, что поддерживает положительный прогноз по финансовому здоровью компании. Кроме того, ликвидные активы компании превышают краткосрочные обязательства, что свидетельствует о сильной финансовой позиции для поддержки ее инициатив роста.
Однако инвесторам следует отметить, что Rocket торгуется при высоком коэффициенте P/E, равном 160,21, что может вызвать вопросы о ее оценке. Этот высокий мультипликатор согласуется с другим советом InvestingPro, который указывает на то, что компания торгуется при высоком мультипликаторе прибыли относительно ее краткосрочного роста прибыли.
Для тех, кто ищет более комплексный анализ, InvestingPro предлагает 11 дополнительных советов по Rocket Companies, предоставляя более глубокое понимание финансовых перспектив и рыночной позиции компании.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.