В понедельник финансовая компания Stephens скорректировала целевую цену акций Customers Bancorp (NYSE: CUBI), повысив ее до 55,00 долларов с предыдущих 53,00 долларов, сохранив при этом рейтинг Equal Weight для акций. Это изменение последовало после того, как Customers Bancorp опубликовал результаты за третий квартал, превзошедшие ожидания.
Операционная прибыль компании на акцию (EPS) достигла 1,26 доллара, что превысило оценку Stephens в 1,20 доллара. Лучшие, чем ожидалось, результаты были обусловлены более низкими отчислениями на возможные потери по кредитам и сниженной налоговой ставкой.
Несмотря на положительные показатели прибыли, Customers Bancorp столкнулся с квартальным снижением чистой процентной маржи (NIM) на 23 базисных пункта, что было связано с более низкой начисляемой доходностью и продажей портфеля потребительских кредитов. Кроме того, компания столкнулась с более высокими расходами из-за увеличения заработной платы и льгот.
После публикации отчета о прибылях Stephens пересмотрел свои прогнозы операционной прибыли на акцию на 2024, 2025 и 2026 годы. Корректировки отражают повышение менее чем на 1% для 2024 года до 5,46 доллара, снижение на 9% для 2025 года до 5,00 долларов и увеличение на 1% для 2026 года до 7,40 долларов. Эти изменения были обусловлены более низкими прогнозами по NIM, ожидаемыми более высокими краткосрочными расходами и сниженными ожиданиями по резервированию.
Рост депозитов Customers Bancorp был особенно сильным: новые команды способствовали увеличению депозитов на 1,1 миллиарда долларов за квартал. Однако фирма отметила некоторые области, вызывающие беспокойство, включая недавнее письменное соглашение с регулирующими органами, зависимость от брокерских депозитов и деятельность по списанию, что привело к тому, что Stephens сохраняет осторожную позицию в отношении рейтинга акций.
В заключение, Stephens повысил целевую цену акций Customers Bancorp до 55 долларов, ссылаясь на показатели компании за третий квартал, продолжая при этом отслеживать потенциальные риски, которые могут повлиять на будущий рейтинг акций.
В других недавних новостях, Customers Bancorp также увидел корректировки целевой цены акций от Piper Sandler и DA Davidson после публикации отчета за третий квартал. Отчет показал прибыль на акцию (EPS) в размере 1,31 доллара, с корректировками на неповторяющиеся статьи, предполагающими базовую EPS в 1,34 доллара. Piper Sandler снизил свою цель с 61,00 до 55,00 долларов, в то время как DA Davidson снизил свою цель с 65,00 до 60,00 долларов. Обе фирмы сохранили свои соответствующие позиции по акциям: Neutral и Buy.
Третий квартал банка был отмечен сложностями, включая недостаток в 0,35 доллара по чистому процентному доходу (NII), частично компенсированный излишком в 0,17 доллара по резервированию. Несмотря на эти трудности, банк сообщил о чистой прибыли в 43,8 миллиона долларов и 16% годовом росте кредитов, сохраняя свою траекторию роста. Однако чистая процентная маржа (NIM) составила 3,06%, что на 23 базисных пункта ниже, чем в предыдущем квартале.
Эти события происходят на фоне продолжающегося стратегического перехода Customers Bancorp к специализированному коммерческому банку. Сегмент венчурного банкинга компании испытал значительное расширение, сохраняя высокое качество кредитов с коэффициентом NPA в 22 базисных пункта. На фоне этих изменений ожидается, что повышенные расходы на соблюдение нормативных требований и технологии повлияют на непроцентные расходы в четвертом квартале.
Аналитика InvestingPro
Недавние данные от InvestingPro дополняют анализ Stephens по Customers Bancorp (NYSE: CUBI). Рыночная капитализация компании составляет 1,66 миллиарда долларов, с коэффициентом P/E 8,25, что указывает на возможную недооценку акций относительно их прибыли. Это согласуется с решением Stephens повысить целевую цену.
Советы InvestingPro подчеркивают, что CUBI показал значительную доходность за последнюю неделю, с подтвержденной общей доходностью по цене в 15,97% за прошедшую неделю. Эта недавняя динамика, в сочетании с сильной доходностью в 15,28% за последние три месяца, свидетельствует о растущей уверенности инвесторов в акциях, возможно, под влиянием лучших, чем ожидалось, результатов за третий квартал, о которых сообщалось в статье.
Однако стоит отметить, что советы InvestingPro также указывают, что 8 аналитиков пересмотрели свои прогнозы по прибыли в сторону понижения на предстоящий период. Эта осторожность среди аналитиков может объяснить решение Stephens сохранить рейтинг Equal Weight, несмотря на повышение целевой цены.
Для инвесторов, ищущих более комплексный анализ, InvestingPro предлагает 9 дополнительных советов по CUBI, обеспечивая более глубокое понимание финансового здоровья компании и ее положения на рынке.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.